การถอนเงิน $26,000 ถูกระงับเป็นเวลา 13 เดือนก่อนที่จะออก ลูกค้าเรียกร้องค่าเสียหายจาก Deriv

ผู้ค้าชาวอินเดียกําลังเรียกร้องค่าเสียหายจากนายหน้าซื้อขายออนไลน์ Deriv โดยกล่าวหาว่า บริษัท ระงับการถอนเงิน 26,455 ดอลลาร์เป็นเวลา 13 เดือนจนกว่าจะได้รับแรงกดดันจากกฎระเบียบก่อนที่จะคืนเงิน

Deriv ได้อายัดบัญชีของเขาเมื่อวันที่ 29 กรกฎาคม 2024 ตามคำร้องเรียนของเทรดเดอร์รายนี้ไปยัง BrokersView สองสัปดาห์ต่อมาในวันที่ 14 สิงหาคม การถอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตสองครั้งเกิดขึ้นในบัญชีของเขา - $ 20,022 และ $ 6,426 เมื่อวันที่ 16 สิงหาคม Deriv แจ้งว่าบัญชีของเขาถูกปิดเนื่องจากสงสัยว่ามีการฉ้อโกงหรือปลอมแปลงเอกสารและอายัดเงินของเขา

หลังจากรอมานานกว่าหนึ่งปี ผู้ค้ารายนี้ได้ยื่นคำขอคืนเงินอย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 5 สิงหาคม 2025 หกวันต่อมาในวันที่ 11 สิงหาคม Deriv ยืนยันว่าบัญชีของตนได้รับการตรวจสอบและรับรองอย่างเต็มที่และสัญญาว่าจะคืนเงินภายใน 1-3 วันทำการ

ผู้ค้ากล่าวว่าแม้จะมีคำมั่นสัญญาหลายครั้งจากพนักงานบริการลูกค้าหลายคนของ Deriv แต่โบรกเกอร์ก็ยังไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันของตนได้ภายในวันที่ 16 สิงหาคม ไม่เพียงแต่เงินทุนที่ยังไม่ได้ออก Deriv ถูกกล่าวหาว่ายังคงขอให้เขาส่งเอกสารเพิ่มเติมที่ไม่ได้ระบุไว้ในข้อกําหนดของเขา เขายื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ (ITR) ตามข้อกำหนด แต่ในที่สุดเดอริฟก็ไม่ยอมคืนเงินให้เขาเมื่อวันที่ 27 ส.ค.ที่ผ่านมา

ผู้ค้ารายนี้ต้องรายงานคดีไปยังหน่วยงานกํากับดูแลและยื่นข้อเรียกร้องอย่างเป็นทางการสําหรับความเสียหายทางจิตใจ การสูญเสียโอกาสในการลงทุนและค่าชดเชยเชิงลงโทษ

ลูกค้ารายนี้ร้องเรียนอย่างเป็นทางการกับ LFSA Deriv

ภายใต้แรงกดดันด้านกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง Deriv ยืนยันเมื่อวันที่ 1 กันยายนว่าการคืนเงิน $ 26,455 ได้รับการประมวลผลแล้ว

แต่ผู้ค้ารายนี้ชี้ให้เห็นว่าการแก้ปัญหานี้ล่าช้าไป 13 เดือน ในระหว่างนั้นมีประสบการณ์การถอนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต ความล่าช้าในระยะยาว ข้อกําหนดที่บีบบังคับและข้ออ้างที่เปลี่ยนแปลงซ้ํา ๆ นอกจากนี้เขายังกล่าวถึงข้อเท็จจริงที่ Deriv ดําเนินการตรวจสอบบัญชีเสร็จสิ้นในวันที่ 11 สิงหาคมซึ่งขัดแย้งกับคําแถลงที่กล่าวหาว่าเขาฉ้อโกงและปลอมแปลงเอกสารในเดือนกรกฎาคม 2024

แม้จะมีการคืนเงินเต็มจำนวนแล้ว แต่ผู้ค้ารายนี้ยังคงเรียกร้องค่าเสียหายที่เกิดขึ้น

เกี่ยวกับ Deriv

Deriv ได้รับอนุญาตด้านกฎระเบียบในหลายเขตอำนาจศาลตามข้อมูลเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ หน่วยงานกำกับดูแลเหล่านี้รวมถึง Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) หมู่เกาะบริติชเวอร์จิน Financial Services Commission (BVI FSC) Labuan Financial Authority (LFSA) Malta Financial Authority (MFSA) Mauritius of Mauritius (FSC) หมู่เกาะเคย์แมน Financial Authority (CIMA) สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ Securities and Commodities Authority (SCA) และ St. Vincent and Grenadines Financial Authority (SVG FSA)

เมื่อตรวจสอบแล้วว่าการอนุญาตดังกล่าวข้างต้นทั้งหมดเป็นของจริงและถูกต้อง แต่สิ่งที่ควรให้ความสนใจเป็นพิเศษ - ยกเว้น UAE SCA - ส่วนที่เหลือเป็นหน่วยงานกํากับดูแลในต่างประเทศ กฎระเบียบในต่างประเทศมักจะมีกรอบการกำกับดูแลที่อ่อนแอและมีการคุ้มครองนักลงทุนที่ จำกัด ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงของการละเมิดการดำเนินการของโบรกเกอร์ นอกจากนี้ SVG FSA ไม่ได้ออกใบอนุญาตให้ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศดังนั้นการลงทะเบียนกับสถาบันจึงไม่ถือเป็นการอนุญาต

ในกรณีนี้ สำนักงานอนุญาโตตุลาการบริการทางการเงิน (OAFS) ซึ่งเป็นหน่วยงานการระงับข้อพิพาทอย่างเป็นทางการของมอลตาได้ตอบกลับข้อร้องเรียนของผู้ค้าทางอีเมลยืนยันว่าบัญชีของพวกเขาถูกถือโดยหน่วยงานหมู่เกาะบริติชเวอร์จินของ Deriv ดังนั้น OAFS จึงไม่มีอำนาจในเรื่องนี้และไม่สามารถรับเรื่องร้องเรียนได้

นี่เป็นการเน้นย้ําอีกครั้งว่าคุณต้องเลือกหน่วยงานที่คุณรู้เมื่อเปิดบัญชีและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจกรอบการกํากับดูแลของเขตอํานาจศาลของตนอย่างถ่องแท้ หากนิติบุคคลดําเนินการภายใต้ใบอนุญาตในต่างประเทศ เนื่องจากความเสี่ยงที่สูงขึ้น ขอแนะนำให้หลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยน

ตรวจสอบคุณสมบัติด้านกฎระเบียบของโบรกเกอร์ก่อนทำธุรกิจเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ในกรณีที่มีข้อพิพาทกับโบรกเกอร์ของคุณ คุณสามารถส่งเรื่องร้องเรียนผ่าน BrokersView เพื่อขอความช่วยเหลือ