Orang Kaya di Jepang Merangkul Kantor Keluarga di Tengah Booming Pasar dan Lemahnya Yen

Tren Ekonomi

Ringkasan:

Kantor keluarga semakin berkembang di Jepang untuk perlindungan aset dan perencanaan pajak, dengan perluasan baru-baru ini oleh Deloitte, Takashimaya, dan Money Forward. Tren ini dipicu oleh meningkatnya kekayaan akibat boomingnya pasar saham dan harga real estate.

Kantor keluarga sedang meningkat di Jepang karena pemilik bisnis dan keluarga mereka mencari solusi terpadu terhadap berbagai permasalahan mulai dari perlindungan aset keluarga dari inflasi hingga perencanaan pajak.

Deloitte Tohmatsu meluncurkan layanan kantor keluarga di Jepang bulan ini. Langkah itu diikuti oleh akuisisi jaringan department store Takashimaya atas startup manajemen kekayaan Jepang Vaste Culture, yang menawarkan layanan termasuk kantor keluarga dan filantropi.

Money Forward, operator aplikasi pengelolaan uang populer, telah mulai menawarkan layanan kantor keluarga bersama dengan PrivateBank, operator kantor keluarga yang berbasis di Tokyo. Para mitra mendirikan usaha patungan pada bulan Maret.

Kantor keluarga, yang mengelola aset keluarga tunggal atau ganda dengan visi organisasi dan struktur tata kelola yang jelas, merupakan konsep yang relatif baru di Jepang. Pemilik bisnis biasanya mendirikan perusahaan induk pribadi, namun perusahaan tersebut sering kali tidak memiliki sistem tata kelola yang tepat, seperti konstitusi keluarga dan dewan penyelesaian konflik, dan mereka tidak memiliki strategi investasi yang aktif.

Keluarga pendiri pembuat game Nintendo adalah salah satu yang pertama di Jepang yang menggunakan kantor keluarga. Kantor Keluarga Yamauchi No. 10 didirikan pada tahun 2020 oleh Banjo Yamauchi, anggota generasi kelima dari keluarga pendiri.

“Daripada menyerahkan aktivitas investasi kepada orang lain, kami membuat keputusan investasi sendiri dan berinvestasi di perusahaan yang kami anggap menjanjikan, atau dijalankan oleh manajer hebat,” Hirowaka Murakami, kepala investasi di Yamauchi No. 10, mengatakan kepada Nikkei Asia.

Yamauchi No. 10 memiliki staf sekitar 10 orang dan mengelola aset antara 100 miliar hingga 200 miliar yen ($627,5 juta hingga $1,255 miliar). Merefleksikan semakin besarnya minat terhadap kantor keluarga, “kami sering ditanya tentang bagaimana cara mendirikan kantor keluarga,” tambahnya.

Japan's Rich Embrace Family Offices Amid Market Boom and Weak Yen_1

Secara historis, Jepang memiliki lebih sedikit miliarder dibandingkan negara lain karena tarif pajak warisannya yang tinggi hingga 55%. Pada tahun 2022, menurut UBS Global Wealth Databook, terdapat 1.094 orang Jepang yang memiliki kekayaan bersih sebesar $100 juta atau lebih, menempatkan Jepang pada peringkat ke-13 di belakang India, Rusia, Korea Selatan, dan Swiss.

Namun, hal tersebut mungkin berubah berkat membaiknya perekonomian dan berkembangnya pasar keuangan. Takayuki Sato, presiden PrivateBank, sangat memperhatikan tren ini. PrivateBank Sato menawarkan layanan kepada lusinan keluarga kaya yang memiliki aset keuangan setidaknya 10 miliar yen.

“Ada peningkatan jumlah individu kaya karena kenaikan harga real estate, boomingnya pasar saham, semakin banyak startup yang go public dan semakin banyak orang yang menghasilkan uang dengan mata uang kripto,” kata Sato, yang juga menjabat sebagai kepala usaha patungan, Money Forward PrivateBank. .

Harga saham Jepang telah meningkat sekitar 50% sejak awal tahun 2022, sementara harga kondominium di Tokyo berada pada titik tertinggi sepanjang masa. Orang-orang kaya saat ini jauh lebih tertarik pada investasi dibandingkan sebelumnya karena depresiasi tajam yen, yang telah kehilangan 27% nilainya terhadap dolar sejak awal tahun 2022.

“Sikap masyarakat terhadap uang telah berubah di Jepang,” kata Sato. “Masyarakat tidak lagi berpikir bahwa ingin meningkatkan kekayaan adalah hal yang buruk. Mereka berpikir yang penting adalah bagaimana uang itu digunakan.”

Banyak kliennya adalah pemilik perusahaan teknologi yang sudah go public dalam 10 tahun terakhir. Dengan menggabungkan jaringan perusahaan teknologi Money Forward dan keahliannya dalam aplikasi seluler, PrivateBank berharap dapat memperluas basis kliennya. Tujuannya adalah untuk mengawasi aset 10 triliun yen dalam kemitraan dengan Money Forward.

Department store Takashimaya di Tokyo: Vaste Culture, sebuah startup manajemen kekayaan, bertujuan untuk mencari klien di antara pelanggan kelas atas Takashimaya. (Foto oleh Makoto Okada)

Baru-baru ini, Vaste Culture, sebuah startup manajemen kekayaan, memutuskan untuk bergabung dengan grup Takashimaya, yakin bahwa pelanggan pengecer kelas atas akan menjadi klien yang baik. Lembaga ini menyediakan berbagai layanan, mulai dari pengelolaan kekayaan hingga mengatur pendidikan di luar negeri bagi anggota keluarga hingga memberikan nasihat tentang pemberian filantropi.

“Kami bertujuan untuk mengelola aset sebesar 1 triliun yen,” kata Kotaro Yamamoto, co-CEO Vaste Culture. Kemitraan dengan Takashimaya akan memberikan peluang kepada klien perusahaan untuk berinvestasi dalam karya seni dan perhiasan, tambahnya.

Koh Shimizu, wakil kepala departemen perbankan swasta Sumitomo Mitsui Trust Bank, menggarisbawahi komitmen perusahaan terhadap sektor startup – yang mungkin akan menghasilkan lebih banyak pendapatan dari penawaran umum perdana dan dari pengelolaan kekayaan bagi pemilik startup. Departemen perbankan swasta perusahaan melayani individu yang memiliki aset keuangan setidaknya 1 miliar yen. Sumitomo Mitsui Trust memiliki saham di PrivateBank.

“Perekonomian Jepang dipimpin oleh perusahaan-perusahaan tradisional yang besar,” kata Shimizu, “tetapi startup juga semakin memainkan peran penting.”

Pelanggannya mencakup para pendiri startup, pemilik generasi kedua, serta perusahaan publik terkemuka. “Kami ingin memenuhi kebutuhan klien, antara lain layanan pengelolaan kekayaan bagi keluarga pendiri,” ujarnya.

Shimizu menambahkan bahwa banknya sedang mempersiapkan kemungkinan startup tumbuh lebih besar dan berubah menjadi unicorn, perusahaan bernilai $1 miliar atau lebih.

Japan's Rich Embrace Family Offices Amid Market Boom and Weak Yen_2

Perubahan generasi di kalangan pemilik bisnis juga mendorong pertumbuhan kantor keluarga.

Ryosuke Higuchi, kepala Layanan Kantor Keluarga Deloitte Tohmatsu, mengatakan banyak rumah tangga kaya yang dilayani Deloitte memiliki perusahaan skala menengah, biasanya dengan penjualan setidaknya ratusan juta dolar dan lebih dari 1.000 karyawan.

Perusahaan-perusahaan ini sebagian besar dikelola oleh pemilik. “Sering kali perusahaan milik pemilik mengalami masalah tata kelola segera setelah sesuatu terjadi pada pendirinya,” kata Higuchi. Dia menambahkan, “Lebih bijaksana untuk melembagakan struktur pengambilan keputusan” sebelum masalah tersebut muncul.

Kantor keluarga merupakan hal yang relatif baru di Asia, dan mendapatkan momentumnya sekitar tahun 2010, ketika revolusi ponsel pintar menghasilkan banyak miliarder di Tiongkok, beberapa di antaranya mendiversifikasi investasi mereka di seluruh wilayah dan mendirikan kantor keluarga di negara-negara seperti Singapura dan Hong Kong.

Money Forward memperkirakan terdapat 15.000 hingga 20.000 kantor keluarga di seluruh dunia. Di Singapura, terdapat sekitar 1.400 kantor keluarga tunggal yang memenuhi syarat untuk mendapatkan insentif pajak pada akhir tahun 2023, menurut pemerintah negara kota tersebut. Hong Kong, dengan menggunakan metode penghitungannya sendiri, memperkirakan terdapat 2.700 kantor keluarga tunggal.

“Jumlah kantor keluarga di wilayah ini meningkat hampir empat kali lipat dalam lima tahun terakhir, menurut data Preqin,” kata Harsha Narayan, penulis keuangan senior di Preqin, sebuah perusahaan data investasi. “Wilayah ini menyaksikan pertumbuhan kekayaan yang pesat. Pertumbuhan ini menciptakan lebih banyak permintaan akan kantor keluarga untuk mengelola kebutuhan keluarga-keluarga kaya baru ini,” kata Narayan.

Sejak tahun lalu, pemerintah Jepang telah menetapkan rencana kebijakan yang bertujuan menjadikan Jepang sebagai pusat pengelolaan aset terkemuka. Rencana tersebut bertujuan untuk menstimulasi perekonomian dengan memanfaatkan aset-aset pribadi yang terbengkalai akibat rendahnya suku bunga di negara tersebut.

Yamauchi No. 10, kantor keluarga dari keluarga pendiri Nintendo, berinvestasi di perusahaan teknologi mendalam yang menggunakan teknologi mutakhir untuk mengatasi masalah sosial utama. Perusahaan sasarannya berupaya untuk menciptakan antarmuka langsung antara otak dan mesin, mengeksplorasi logam tanah jarang (rare earth) dengan bantuan kecerdasan buatan, dan mengembangkan daging yang ditanam di laboratorium menggunakan teknologi kultur jaringan.

Murakami, kepala investasi Yamauchi No. 10, memperkirakan akan ada lebih banyak perusahaan rintisan dan kantor keluarga di Jepang. Dulu, orang-orang cerdas di Jepang menjadi PNS. Saat ini, ia menunjukkan, “Ada banyak orang yang meninggalkan pegawai negeri untuk bergabung dengan startup.

“Banyak juga yang berhenti dari pekerjaannya di bank investasi dan perusahaan konsultan untuk bergabung dengan perusahaan rintisan. Hal ini membuat saya yakin bahwa laju pembaruan ekonomi sedang mendapatkan momentum di Jepang,” kata Murakami, yang juga mantan bankir Goldman Sachs.

Sumber: NikkeiAsia

Untuk terus mendapat informasi terkini tentang semua peristiwa ekonomi hari ini, silakan lihat kami kalender ekonomi

Peringatan Resiko Dan Penafian Investasi

Anda memahami dan mengakui bahwa ada risiko tingkat tinggi yang terlibat dalam strategi trading. Mengikuti strategi atau metodologi investasi apa pun berpotensi mengalami kerugian. Konten di situs ini disediakan oleh kontributor dan analis kami untuk tujuan informasi saja. Anda sendiri yang bertanggung jawab untuk menentukan apakah aset, sekuritas, strategi, atau produk lainnya cocok untuk Anda berdasarkan tujuan investasi dan situasi keuangan Anda.

Pemberitahuan Risiko

Berdagang Instrumen Keuangan Seperti Saham, Mata Uang, Komoditas, Kontrak Berjangka, Obligasi, Dana, Atau Mata Uang Kripto Adalah Perilaku Berisiko Tinggi, Termasuk Kehilangan Sebagian Atau Seluruh Jumlah Investasi Anda, Sehingga Perdagangan Tidak Cocok Untuk Semua Investor.

Anda Harus Melakukan Uji Tuntas Anda Sendiri, Menggunakan Penilaian Anda Sendiri, Dan Berkonsultasi Dengan Penasihat Yang Memenuhi Syarat Saat Membuat Keputusan Keuangan Apa Pun. Konten Situs Web Ini Tidak Ditujukan Kepada Anda, Situasi Keuangan Atau Kebutuhan Anda Juga Tidak Diperhitungkan. Informasi Yang Terdapat Di Situs Web Ini Belum Tentu Tersedia Secara Waktu Nyata, Juga Belum Tentu Akurat. Setiap Pesanan Atau Keputusan Keuangan Lainnya Yang Anda Buat Sepenuhnya Menjadi Tanggung Jawab Anda Dan Anda Tidak Boleh Bergantung Pada Informasi Apa Pun Yang Disediakan Melalui Situs Web. Kami Tidak Memberikan Jaminan Apa Pun Untuk Informasi Apa Pun Di Situs Web Dan Tidak Bertanggung Jawab Atas Kerugian Transaksi Apa Pun Yang Mungkin Timbul Dari Penggunaan Informasi Apa Pun Di Situs Web.

Dilarang Menggunakan, Menyimpan, Menggandakan, Menampilkan, Memodifikasi, Menyebarluaskan Atau Mendistribusikan Data Yang Terdapat Dalam Situs Web Ini Tanpa Izin Tertulis Dari Situs Web Ini. Semua Hak Kekayaan Intelektual Dilindungi Oleh Pemasok Dan Bursa Yang Menyediakan Data Yang Terdapat Di Situs Web Ini.

Pencarian Terkini

Pencarian Populer

Kutipan

Analisis

Pengguna

24/7

Kalender Ekonomi

Pendidikan

Data

Orang Kaya di Jepang Merangkul Kantor Keluarga di Tengah Booming Pasar dan Lemahnya Yen

Sumber: NikkeiAsia

Pemberitahuan Risiko