Lembaga pengawas memperingatkan bahwa skema Ponzi berisiko tinggi menargetkan komunitas di Tonga dan Selandia Baru.

Regulator di Tonga dan Selandia Baru telah mengeluarkan peringatan tentang penipuan investasi bergaya Ponzi berisiko tinggi yang secara aktif menargetkan komunitas di kedua negara tersebut, serta kelompok diaspora Tonga di Australia dan Amerika Serikat. Skema ini saat ini beroperasi dengan nama BG Wealth dan DSJ EX, dan merupakan bagian dari jaringan penipuan yang lebih luas yang terkait dengan operasi yang dikenal sebagai TXEX .

Pihak berwenang mengatakan penipuan ini menggunakan taktik perekrutan ala pemasaran berjenjang (MLM) dan telah dipromosikan secara luas melalui media sosial dan platform pesan pribadi. Investigasi telah mengidentifikasi ratusan situs web terkait dan banyak entitas yang terhubung dengan skema ini, banyak di antaranya tampaknya merupakan duplikat yang dibuat untuk menghindari deteksi dan penutupan.

Para korban biasanya diajak bergabung dengan grup investasi di platform seperti WhatsApp, Viber, dan Bon Chat. Grup-grup ini seringkali disajikan sebagai komunitas pendidikan atau perdagangan dan dipimpin oleh individu yang berpura-pura sebagai "profesor" dan seorang asisten. Para peserta dijanjikan keuntungan yang sangat tinggi, terkadang hingga 100 persen, dan didorong untuk merekrut teman, kerabat, dan anggota komunitas untuk bergabung.

Setelah bergabung dalam kelompok tersebut, individu-individu diinstruksikan untuk membuka akun pertukaran mata uang kripto dan mentransfer dana dari rekening bank mereka. Kemudian mereka diminta untuk memindahkan mata uang kripto mereka ke dalam apa yang disebut akun perdagangan yang dioperasikan melalui aplikasi seluler. Pihak berwenang telah memperingatkan bahwa aplikasi ini adalah penipuan dan mungkin mengandung malware, yang menimbulkan risiko tambahan di luar kerugian finansial.

Untuk membangun kepercayaan, platform tersebut awalnya mungkin mengizinkan pengguna untuk melakukan perdagangan kecil atau menarik sejumlah uang terbatas. Peserta awal terkadang dibayar dengan keuntungan kecil, memperkuat ilusi bahwa skema tersebut sah. Namun, ketika korban mencoba menarik jumlah yang lebih besar, mereka diberitahu bahwa mereka harus membayar biaya atau pungutan tambahan untuk mencairkan dana mereka. Bahkan jika biaya ini dibayar, uang tersebut tidak dikembalikan. Seiring melambatnya perekrutan, akun akhirnya dibekukan dan para operator menghilang.

BrokersView mendesak masyarakat untuk sangat berhati-hati dan menghindari mengunduh aplikasi terkait, menginvestasikan dana, atau berbagi informasi tentang skema tersebut di dalam jaringan komunitas. Masyarakat juga didorong untuk memperingatkan anggota keluarga dan teman yang mungkin sudah terlibat.

Jika Anda mencurigai sebuah situs web adalah situs penipuan atau telah menjadi korban penipuan keuangan, Anda dapat  Mengajukan Keluhan  ke BrokersView.