Korea Selatan Memperketat Pendaftaran VASP dan Aturan AML untuk Transfer Kripto

Korea Selatan telah menyetujui peraturan yang direvisi yang memberlakukan persyaratan pendaftaran yang lebih ketat dan kewajiban anti pencucian uang (AML) yang lebih kuat pada penyedia layanan aset virtual (VASP).

Komisi Jasa Keuangan (FSC) mengatakan pemerintah menyetujui revisi Peraturan Pelaksanaan Undang-Undang tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu pada rapat Kabinet tanggal 11 Agustus.

Aturan yang direvisi memperluas pengawasan terhadap pemegang saham utama VASP untuk mencakup kepala eksekutif atau pemegang saham pengendali, serta pemegang saham terbesar dan perwakilan perusahaan ketika pemegang saham terbesar adalah badan hukum.

VASP yang ingin terdaftar harus memenuhi standar keuangan dan tata kelola yang lebih ketat, termasuk mempertahankan rasio utang 200% atau di bawahnya dan tidak memiliki gagal bayar atau pencabutan lisensi regulasi baru-baru ini yang terkait dengan pelanggaran hukum keuangan. Perusahaan juga harus menunjukkan keahlian yang memadai, infrastruktur keamanan siber, dan kontrol internal untuk AML (Anti Pencucian Uang) dan perlindungan pelanggan.

Aturan ini secara signifikan memperluas Aturan Perjalanan yang sudah ada. Sebelumnya berlaku untuk transfer sebesar KRW1 juta atau lebih antara VASP terdaftar, persyaratan ini akan mencakup transaksi dengan jumlah berapa pun. VASP penerima juga akan diwajibkan untuk memperoleh informasi tentang pengirim.

Transfer lintas batas antara VASP domestik dan VASP atau penyedia dompet digital luar negeri akan tetap diizinkan dengan syarat-syarat tertentu, sementara transaksi berisiko tinggi akan dilarang. Transfer sebesar KRW10 juta atau lebih ke VASP atau penyedia dompet digital luar negeri harus dilaporkan ke Unit Intelijen Keuangan Korea (KoFIU), terlepas dari tingkat risiko transaksi tersebut.

Peraturan yang direvisi juga memperkenalkan uji tuntas pelanggan yang lebih ketat untuk pelanggan, produk, dan layanan berisiko tinggi.

Persyaratan pendaftaran dan aturan mengenai sanksi terhadap mantan karyawan VASP akan berlaku efektif pada tanggal 20 Agustus 2026, sementara amandemen lainnya akan berlaku efektif enam bulan setelah pengumuman. KoFIU dan Lembaga Pengawas Keuangan (FSS) akan mengadakan pengarahan industri pada tanggal 13 Agustus.