Kasus Penipuan Perdagangan India Membongkar 507 Rekening Bank Mule (Rekening Perantara)

Penyidik ​​penipuan investasi Bengaluru telah menangkap tiga pria dalam dugaan penipuan perdagangan dan investasi online yang menyebabkan seorang warga kota kehilangan hampir Rs 94 lakh. Investigasi mengungkap jaringan yang melibatkan 507 rekening bank yang diduga sebagai perantara, aplikasi seluler palsu, dan transfer dana yang terkait dengan Kolkata, Hong Kong, dan California, menyoroti struktur lintas batas yang sedang diselidiki.

Aplikasi Perdagangan Palsu Digunakan untuk Mengontrol Rekening Bank

Kasus ini bermula setelah seorang warga Peenya mengajukan pengaduan pada tanggal 28 Mei, yang menuduh bahwa ia dipaksa untuk mentransfer Rs 93.58.555 ke beberapa rekening bank sebagai bagian dari dugaan penipuan.

Menurut kepolisian siber Bengaluru, para tersangka memperoleh rekening bank umum, korporasi, dan perwalian, beserta kredensial perbankan online dan kartu SIM yang terhubung, dari berbagai individu dengan imbalan komisi. Investigasi mengidentifikasi 507 rekening bank yang diduga diperoleh dan disuplai ke jaringan penipuan siber tersebut.

Polisi mengatakan para tersangka menggunakan sebuah hotel di Kachuvanahalli sebagai pusat operasi sementara. Para pemilik rekening diduga ditahan di lokasi tersebut sementara aplikasi penipuan, termasuk “ZNPAY” dan APK penerusan SMS, diinstal di ponsel mereka.

Para penyelidik menduga bahwa aplikasi-aplikasi ini mencegat OTP perbankan dan peringatan SMS, lalu meneruskannya kepada para penipu. Hal ini diduga memungkinkan akses jarak jauh ke rekening bank dan membantu menyalurkan hasil penipuan yang diduga melalui berbagai rekening.

Akun Mule dan Jejak Dana Lintas Batas

Investigasi tersebut mengidentifikasi aliran keuangan yang melibatkan berbagai saluran perbankan. Polisi mengatakan sekitar Rs 13 lakh hasil dugaan penipuan mengalir melalui rekening bank milik pemerintah, sementara lebih dari Rs 38 lakh mengalir melalui rekening giro bank swasta tertentu.

Menurut para penyelidik, dana ditransfer melalui beberapa rekening dan kemudian dikirim ke dompet mata uang kripto Binance. Polisi juga mengatakan pemilik rekening perantara diduga dibayar antara Rs 1,5 lakh dan Rs 2 lakh, sementara penyelidikan yang lebih luas melacak koneksi digital ke Kolkata, Hong Kong, dan California.

Kasus ini menggambarkan bagaimana dugaan penipuan investasi online dapat melibatkan beberapa lapisan, termasuk aplikasi perdagangan palsu, penyedia akun, perantara, dan transfer mata uang kripto. Namun, peran spesifik setiap individu dan pergerakan dana secara keseluruhan masih dalam penyelidikan.

Tiga Orang Ditangkap Saat Investigasi Berlanjut

Polisi menangkap Amit Mishra pada 8 September setelah melacak sebuah telepon seluler ke sebuah gedung di Lucknow, Uttar Pradesh. Dua tersangka lainnya, Tausif Ahmed dan Parashuram Sadanand Kannanavar, yang juga dikenal sebagai Pavan Kumar, ditangkap pada 9 September setelah penyidik ​​mengidentifikasi dugaan keterkaitan mereka dengan Mishra.

Pihak berwenang menyita enam telepon seluler dari ketiga tersangka. Tersangka keempat, yang diidentifikasi sebagai Anoop alias Julpi, bersama dengan individu yang menggunakan akun Telegram "@zhangxueyou123" dan "@SZNKM," masih belum ditemukan menurut laporan yang diberikan.

Polisi mengatakan mereka sedang menyelidiki peran individu lain yang diduga terkait dengan platform ZNPAY, termasuk Sumon, Nick, Dilawar, Iftikhar, Abhinav, dan Vivek. Rincian aplikasi palsu dan 51 file APK mencurigakan lainnya telah diteruskan ke Pusat Koordinasi Kejahatan Siber India (I4C) untuk analisis teknis.

Hal yang Harus Diperhatikan Investor

Kasus ini menyoroti risiko mengunduh aplikasi perdagangan yang tidak terverifikasi, berbagi kredensial perbankan, atau mengizinkan pihak ketiga untuk mengendalikan rekening dan kartu SIM yang terhubung. Investor harus memverifikasi identitas dan status regulasi platform perdagangan sebelum mentransfer dana dan menghindari aplikasi atau pengaturan pembayaran yang memerlukan akses yang tidak biasa ke informasi perbankan.

Investigasi masih berlangsung, dan tuduhan terhadap para tersangka belum ditetapkan sebagai temuan kriminal final. Ikuti BrokersView untuk kasus penipuan investasi lainnya, peringatan risiko broker, dan perkembangan regulasi.

Bacaan Terkait

• Penipuan Investasi FQL India
• Bintang Netflix Bertema India yang Mencuri Perhatian dari Aset di UEA
• Skandal Investasi Terkait Dubai Terbongkar di India