Kanada Luncurkan Badan Kejahatan Keuangan dalam Upaya Penindakan Nasional terhadap Penipuan dan Penyalahgunaan Ekonomi

Kanada telah mengumumkan upaya nasional yang ambisius untuk menghadapi lonjakan penipuan keuangan dan eksploitasi ekonomi, meluncurkan Strategi Anti-Penipuan Nasional yang komprehensif dan pembentukan Badan Kejahatan Keuangan, yang bertujuan memulihkan kepercayaan publik terhadap sistem keuangan negara.

Kerugian akibat penipuan di Kanada telah meningkat tiga kali lipat sejak tahun 2020, dengan warga Kanada kehilangan lebih dari $640 juta pada tahun 2024—dan angka tersebut hanya mencerminkan sebagian kecil dari total insiden, karena kurang dari satu dari sepuluh penipuan dilaporkan.

Badan Kejahatan Keuangan yang baru, yang dijadwalkan akan diperkenalkan melalui undang-undang federal pada musim semi 2026, akan mengkonsolidasikan keahlian federal untuk menyelidiki kejahatan keuangan yang kompleks, termasuk jaringan penipuan skala besar, pencucian uang, dan penipuan investasi berbasis siber. Bekerja sama dengan Departemen Kehakiman, Badan Pendapatan Kanada, dan Keamanan Publik Kanada, badan ini akan memusatkan upaya intelijen, penegakan hukum, dan pemulihan untuk mengatasi aktivitas kriminal terorganisir secara lebih efektif.

Berdasarkan Strategi Anti-Penipuan, bank akan segera diwajibkan untuk menerapkan kebijakan anti-penipuan yang jelas dan meningkatkan transparansi kepada konsumen. Pemerintah juga sedang menjajaki kerja sama dengan perusahaan telekomunikasi dan teknologi untuk melacak dan mencegat komunikasi penipuan, yang banyak di antaranya berasal dari jaringan kriminal internasional tetapi menargetkan warga Kanada secara langsung melalui platform digital dan seluler.

Selain menangani penipuan keuangan berskala besar, pemerintah mengalihkan perhatiannya pada penyalahgunaan ekonomi, suatu bentuk pengendalian keuangan yang semakin meningkat namun seringkali tersembunyi yang memengaruhi para lansia dan perempuan. Kode Etik baru untuk Pencegahan Penyalahgunaan Ekonomi, yang diawasi oleh Badan Konsumen Keuangan Kanada (FCAC), akan menetapkan ekspektasi tentang bagaimana lembaga keuangan mendeteksi dan menangani kasus-kasus ini. Bank akan didorong untuk menciptakan saluran dukungan yang aman bagi para korban dan memantau tanda-tanda pengendalian yang bersifat memaksa dalam rekening keuangan.

Strategi pemerintah dibangun atas kemitraan industri yang ada, seperti Koalisi Anti-Penipuan Kanada, tetapi memperluasnya dengan respons federal yang terpadu—suatu pendekatan yang telah lama dianjurkan oleh penegak hukum dan pengawas keuangan.

Langkah ini disambut baik oleh komunitas keuangan dan regulasi Kanada, yang telah berjuang dalam beberapa tahun terakhir dengan meningkatnya gelombang penipuan investasi digital dan penipuan identitas sintetis, banyak yang memanfaatkan kesenjangan antara lembaga dan terbatasnya kapasitas penegakan hukum lintas batas.

Dengan dibentuknya Badan Kejahatan Keuangan, Ottawa memposisikan diri untuk menutup kesenjangan tersebut—dengan menyatukan upaya intelijen, penegakan hukum, dan pencegahan di bawah satu kerangka kerja nasional. Pesan dari para pembuat kebijakan jelas: kejahatan keuangan kini menjadi masalah keamanan nasional, dan Kanada bermaksud untuk mengatasinya dengan kekuatan institusional.

Jika Anda ingin mengetahui status regulasi dan rincian lisensi penyedia layanan keuangan, Anda dapat mencari nama mereka di BrokersView untuk informasi lebih lanjut.