Investor Keluhkan Moneta Markets: Akun Dibekukan Setelah Meraih Profit US$2.500, Verifikasi KYC Tak Kunjung Selesai

Seorang investor baru-baru ini mengajukan pengaduan terhadap Moneta Markets, dengan tuduhan kesulitan dalam penarikan dana dan prosedur verifikasi akun yang berlarut-larut.

Menurut pengaduan tersebut, investor menyetor sekitar $1.100 dan kemudian meningkatkan saldo rekening menjadi lebih dari $2.500 melalui aktivitas perdagangan. Namun, ketika mencoba menarik dana, investor mengklaim bahwa rekening perdagangan tiba-tiba diblokir dan dokumen Know Your Customer (KYC) tambahan diminta.

Investor tersebut selanjutnya menyatakan bahwa meskipun telah menyerahkan informasi pribadi yang dibutuhkan, proses verifikasi dilaporkan masih "dalam peninjauan" selama lebih dari setengah bulan, sehingga menimbulkan kekhawatiran tentang kemungkinan penundaan penarikan dana.

Pola Pengaduan yang Meningkat

Keluhan lain dari Maret 2025 merinci bagaimana seorang pedagang yang menyetor 3.000 dan mengembangkan akunnya menjadi 6.800 melalui apa yang mereka tegaskan sebagai perdagangan emas manual yang sah dituduh melakukan manipulasi pasar. Broker tersebut memotong semua keuntungan, membekukan akun, dan bahkan memblokir akses ke modal investor.

Demikian pula, seorang trader yang mendaftar untuk kampanye promosi diberitahu setelah menyelesaikan persyaratan yang dibutuhkan bahwa aktivitas mereka dianggap sebagai lindung nilai ilegal. Setelah investor setuju untuk melepaskan keuntungan mereka dan hanya meminta pengembalian modal pokok, broker menutup akun mereka dan memblokir akses sepenuhnya.

Banyak investor di platform lain menyuarakan sentimen yang sama: ketika trader menghasilkan keuntungan, mereka dicap sebagai "pelanggar" tanpa penjelasan, dan akun mereka dibekukan. Salah satu pengadu diberitahu bahwa broker tidak akan melepaskan dana mereka kecuali mereka menandatangani dokumen yang telah disiapkan yang melepaskan hak hukum mereka. Broker tersebut bahkan dituduh secara sewenang-wenang mengurangi sebagian dana akun, sehingga investor menerima dana yang jauh lebih sedikit daripada yang awalnya mereka setorkan.

Kekhawatiran Regulasi dan Berbagai Peringatan Internasional

Moneta Markets mengklaim memiliki lisensi dari regulator termasuk FSCA Afrika Selatan dan FSC Mauritius. Namun, keduanya secara luas dianggap sebagai yurisdiksi regulasi lepas pantai dengan perlindungan investor yang relatif terbatas dibandingkan dengan regulator tingkat atas.

Penelitian menunjukkan bahwa MONETA MARKETS (PTY) LTD terdaftar di bawah FSCA di Afrika Selatan dengan nomor FSP 47490. Namun, FSCA tidak secara publik mengungkapkan nama domain resmi yang terkait dengan entitas berlisensi, sehingga menimbulkan kekhawatiran tentang potensi penyalahgunaan kredensial peraturan atau situs web tiruan.

Moneta Markets Trading Limited juga diatur oleh FSC Mauritius dengan Nomor Perusahaan 211285 GBC dan Nomor Lisensi GB24203391. FSC Mauritius terutama menyediakan layanan perizinan luar negeri, dan perlindungannya umumnya hanya berlaku di Mauritius, menawarkan perlindungan terbatas bagi investor asing.

Selain itu, Moneta Markets dilaporkan telah masuk dalam daftar peringatan yang dikeluarkan oleh beberapa regulator:

Komisi Sekuritas Malaysia (SC)

Bank Sentral Rusia (CBRF)

Komisi Sekuritas dan Pasar Saham Nasional Ukraina (NSSMC)

BrokersView Mengingatkan Anda

Meskipun Moneta Markets tampaknya memiliki lisensi regulasi, investor tetap harus berhati-hati, memverifikasi secara independen semua klaim regulasi, dan menilai dengan cermat potensi risiko sebelum menyetorkan dana.

Jika Anda mencurigai telah menemukan platform penipuan atau menghadapi kendala penarikan dana, harap simpan semua log obrolan dan tangkapan layar perdagangan. Ajukan pengaduan kepada pihak berwenang. Atau Anda dapat segera  mengirimkan pengaduan ke BrokersView , dan kami akan membantu Anda melaporkan situasi tersebut kepada otoritas pengatur yang relevan.