CySEC Kembali Mendenda Lydya Financial Atas Kegagalan Pelaporan

Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus (CySEC) telah mendenda Lydya Financial Ltd karena gagal menyerahkan data wajib berdasarkan kerangka pengawasan berbasis risiko regulator, menandai denda kedua yang dijatuhkan kepada perusahaan tersebut tahun ini.

Berdasarkan keputusan CySEC yang dipublikasikan pada 24 Oktober, Lydya didenda €850 karena tidak menyerahkan formulir RBSF-CIF 2024 tepat waktu. Dokumen tersebut merupakan komponen kunci dari sistem pemantauan CySEC, yang menyediakan data keuangan, operasional, dan klien terperinci yang membantu regulator menilai profil risiko setiap perusahaan.

Hanya dua bulan sebelumnya, CySEC mendenda perusahaan sebesar €100 karena tidak memenuhi tenggat waktu pelaporan kuartal pertama. Meskipun kedua denda tersebut relatif kecil, pelanggaran yang berulang kali terjadi menunjukkan potensi celah dalam infrastruktur kepatuhan dan kontrol pelaporan internal Lydya.

Lydya Financial, yang mengoperasikan merek dagang Forex24 dan Forex24 Global, telah memegang lisensi CySEC sejak 2016. Namun, Pengenal Badan Hukum (LEI)-nya saat ini menunjukkan telah kedaluwarsa—sebuah tanda bahwa perusahaan tersebut mungkin juga tertinggal dalam pemenuhan peraturan yang lebih luas.

Berdasarkan aturan CySEC, perusahaan investasi yang teregulasi diwajibkan untuk menjaga keakuratan dan ketepatan waktu penyampaian laporan melalui Sistem Pelaporan Transaksi. Kegagalan untuk melakukannya tidak hanya akan dikenakan sanksi moneter tetapi juga dapat memicu peninjauan kepatuhan yang lebih mendalam atau inspeksi di tempat.

Seorang konsultan kepatuhan di Nicosia mencatat bahwa pendekatan CySEC dimaksudkan untuk "menegakkan disiplin prosedural alih-alih memungut denda," yang mencerminkan peningkatan fokus regulator pada transparansi dan akuntabilitas operasional pada tahun 2025.

CySEC telah meningkatkan penegakan hukum terhadap pelapor yang terlambat berulang tahun ini, dengan peringatan bahwa pelanggar berulang dapat menghadapi penangguhan atau penamaan publik. Bagi Lydya, pelanggaran lebih lanjut dapat membahayakan lisensinya, terutama karena regulator memperketat pengawasan terhadap broker ritel berisiko tinggi yang beroperasi di seluruh Uni Eropa di bawah MiFID II.