Bank Sentral Irlandia Memberi Peringatan tentang Banyaknya Perusahaan Klon dan Operator Tidak Sah

Bank Sentral Irlandia (CBI) telah mengeluarkan peringatan baru tentang sejumlah perusahaan tidak berizin yang menargetkan konsumen melalui pengkloningan identitas, situs web yang menyesatkan, dan promosi daring yang agresif.

Menurut regulator, entitas-entitas tersebut secara palsu mengaku sebagai penyedia layanan investasi, hipotek, kredit ritel, atau layanan terkait kripto yang resmi. Dalam beberapa kasus, para penipu telah meniru nama, nomor registrasi, format email, dan detail kontak perusahaan-perusahaan Irlandia yang sah dalam upaya untuk terlihat kredibel.

CBI menekankan bahwa tidak satu pun dari entitas yang terdaftar tersebut memiliki izin untuk beroperasi di Irlandia. Konsumen yang berurusan dengan perusahaan-perusahaan ini tidak akan mendapatkan manfaat dari perlindungan regulasi, mekanisme kompensasi investor, atau saluran penyelesaian sengketa formal.

Beberapa kasus melibatkan “perusahaan klon” — operator curang yang menyamar sebagai bisnis sah yang diizinkan oleh Bank Sentral. Klon ini sering kali mereplikasi informasi perusahaan resmi yang diambil dari catatan publik, termasuk detail Kantor Registrasi Perusahaan (CRO) dan nomor referensi peraturan.

Dalam satu kasus, regulator mengidentifikasi model "penipuan biaya di muka", di mana konsumen diminta untuk membayar biaya di muka untuk pinjaman yang tidak pernah diterbitkan.

CBI juga menyoroti penggunaan komunikasi yang tidak diminta melalui email, WhatsApp, Telegram, dan iklan online, yang terkadang menyiratkan dukungan atau persetujuan peraturan padahal tidak ada. Regulator tersebut menegaskan kembali bahwa setiap perusahaan yang menawarkan layanan investasi, layanan perantara kredit hipotek, atau layanan aset kripto di Irlandia harus memiliki otorisasi yang sesuai.