BaFin Menyoroti Penyalahgunaan Identitas dan Penawaran Investasi Tidak Sah di Berbagai Situs Web

Otoritas Pengawasan Keuangan Federal Jerman, melalui badan pengawas keuangan federal, telah mengeluarkan serangkaian peringatan terkait layanan keuangan tanpa izin, penyalahgunaan identitas, dan penawaran investasi ilegal yang terkait dengan berbagai situs web dan saluran digital.

Menurut BaFin, beberapa platform yang ditandai beroperasi tanpa izin yang diperlukan untuk menyediakan layanan keuangan, sekuritas, atau aset kripto di Jerman. Pola yang berulang melibatkan operasi "kloning" yang secara palsu mengklaim memiliki hubungan dengan perusahaan yang sah. Misalnya, situs web festanlageprofi.net tidak memiliki hubungan dengan REFI Real Estate Finance & Investment GmbH, sedangkan tanganyassetmanagement.com tidak terkait dengan Tangany GmbH. Dalam kedua kasus tersebut, BaFin mengidentifikasi contoh penyalahgunaan identitas yang jelas.

Regulator tersebut juga memperingatkan terhadap penawaran yang disebarkan melalui alamat email support@de-blockchain.com, yang mengklaim dapat membantu pemulihan dan transfer aset kripto. Layanan semacam itu, jika ditawarkan di Jerman, memerlukan persetujuan peraturan secara eksplisit.

Dalam kasus lain, BaFin mengidentifikasi jaringan situs web yang menampilkan struktur dan layanan yang hampir identik, termasuk imperyx-group.com dan site.personalcontrol-room.com, yang keduanya diduga menawarkan layanan investasi tanpa izin. Demikian pula, platform seperti bsgate.eu dan northwayholdinge.com tampaknya menyalahgunakan identitas perusahaan yang terdaftar di Inggris, dengan secara keliru merujuk pada perusahaan yang tidak terkait atau telah dibubarkan untuk menciptakan kredibilitas.

BaFin selanjutnya mencatat tindakan penegakan hukum terhadap Smart IT Global Limited, yang melarang penawaran publik beberapa produk investasi karena tidak adanya prospektus yang disetujui. Berdasarkan hukum Jerman, produk keuangan tidak dapat dipasarkan kepada publik tanpa dokumen pengungkapan yang disetujui BaFin.

Regulator menegaskan kembali bahwa setiap entitas yang menawarkan layanan keuangan atau terkait kripto di Jerman harus memperoleh otorisasi yang sesuai. Investor sangat disarankan untuk memverifikasi penyedia melalui register resmi dan tetap waspada terhadap penawaran yang tidak diminta, terutama yang melibatkan deposito berjangka, layanan pemulihan kripto, atau imbal hasil yang luar biasa tinggi.