BaFin Memberi Peringatan kepada Konsumen tentang Layanan Keuangan Online yang Tidak Sah dan Penipuan Identitas

Otoritas Pengawasan Keuangan Federal (BaFin) memperingatkan konsumen dan investor tentang meningkatnya jumlah platform layanan keuangan dan skema investasi online yang tidak berizin yang beroperasi di Jerman. Beberapa situs web, aplikasi, dan grup pesan telah diidentifikasi menawarkan layanan perbankan, investasi, dan aset kripto tanpa izin yang diperlukan. Banyak operator menggunakan detail perusahaan palsu, nomor registrasi yang menyesatkan, dan pencurian identitas untuk tampil sebagai perusahaan yang sah.

Laporan menunjukkan bahwa konsumen telah dihubungi melalui email, grup WhatsApp, dan media sosial, sering kali menerima tawaran investasi dengan imbal hasil tinggi atau rencana perdagangan eksklusif. Dalam beberapa kasus, operator menyamar sebagai perusahaan resmi atau tokoh berpengaruh di bidang keuangan, dengan mengutip referensi peraturan atau nomor lisensi palsu. BaFin menegaskan bahwa tidak satu pun dari perusahaan atau individu yang terlibat memiliki lisensi untuk menyediakan layanan keuangan di Jerman. Berinteraksi dengan platform ini dapat mengakibatkan risiko keuangan dan hukum yang serius.

Skema ini sering dipromosikan melalui aplikasi seluler, platform perdagangan, dan grup obrolan. Korban biasanya dibujuk untuk menyetor dana dengan janji peluang investasi eksklusif, tetapi akses sering diblokir setelah dana ditransfer. BaFin menegaskan kembali bahwa melakukan layanan perbankan, investasi, atau aset kripto di Jerman memerlukan otorisasi eksplisit, dan konsumen harus tetap waspada ketika didekati oleh platform yang tidak dapat diverifikasi atau tawaran yang tidak diminta.

Platform dan operator tidak resmi yang diketahui meliputi: