- الوسطاء HOT
- الإحتيال
- مراجعة بي في NEW
- القوائم
- الهيئات الرقابية
- الأخبار
- الشكوي
- اكسبو HOT
- الحادث
- الجوائز
هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) تحذر من مخطط احتيالي متزايد باستخدام مجموعات التداول عبر تطبيق واتساب
أصدرت هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) تحذيرًا جديدًا بشأن عملية احتيال باستخدام مجموعات واتساب وتطبيق تداول يُدعى KI-ZEP. يُغيّر التطبيق اسمه باستمرار، ويُروّج له عبر مواقع إلكترونية مثل ki-zep(.)com وh5.beststreaming(.)vip. ووفقًا لهيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin)، هناك شكوك قوية في أن هذه الشركات المجهولة تُقدّم خدمات مالية، وتداول أوراق مالية، وخدمات متعلقة بالعملات المشفرة في ألمانيا دون ترخيص.
يرتبط المخطط بمنصة التداول المفترضة DOEX ويتبع النموذج نمطًا مألوفًا من مخططات الاستثمار الاحتيالية الأخرى التي تعتمد على مجتمعات WhatsApp والإعلانات المضللة.
تبدأ العملية عادةً بإعلانات إلكترونية تدّعي تقديم نصائح مجانية في الأسهم، أو دروس تداول، أو رؤى سوقية. غالبًا ما تستغل هذه الإعلانات أسماء وصور خبراء ماليين مرموقين أو مؤسسات خاضعة للرقابة. بمجرد أن يُبدي المستخدمون اهتمامًا، يُوجَّهون للتواصل مع المُروِّج عبر واتساب، وتُضاف أسماؤهم إلى مجموعة.
داخل المجموعة، يُقدّم خبيرٌ يُدّعي أنه خبيرٌ في السوق شروحاتٍ حول استراتيجيات التداول وفرص الاستثمار "الحصرية". يُساعد مساعدٌ مُخصّصٌ في إدارة الدردشة والتفاعل مع الأعضاء لبناء الثقة. على مدار أسابيع، يُقدّم قادة المجموعة نماذج استثماريةً يُفترض أنها عالية العائد، ويُقدّمون أنظمةً ماليةً خاصة، أو حتى يُروّجون لعملاتهم الرقمية الخاصة، مُشجّعين الأعضاء على الشراء قبل المزاد العلني.
يُحفَّز الأعضاء عادةً بتسجيل دخول يومي، أو حملات مكافآت، أو سحوبات على جوائز تُقدِّم عملات مشفرة أو سلعًا مادية. عندما يبدأ المستثمرون باتباع النصائح، يُوجَّهون إلى التسجيل في منصة تداول خارجية أو تطبيق مُخصَّص، والذي غالبًا ما يُوصف بأنه محدود الوصول أو ذو ميزات خاصة. يُعرَض على بعض المستخدمين فترة تجريبية بتمويل أولي صغير. وللحفاظ على المصداقية، يُسمح بعمليات سحب صغيرة مُبكِّرة.
مع ذلك، عادةً ما تُوجَّه الإيداعات عبر حسابات مصرفية أجنبية أو تُجرى بالعملات المشفرة، مما يُصعِّب تتبُّع الأموال. مع مرور الوقت، يزداد الضغط لإيداع المزيد من الأموال، بينما تُصبح عمليات السحب مقيدة أو مستحيلة. كما تتغير مواقع الويب التي تستضيف منصة التداول باستمرار، مما يُصعِّب على المستخدمين تتبُّع المُشغِّلين.
يذكرك BrokersView
هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) هي الجهة التنظيمية المالية الرئيسية في ألمانيا، وتشرف على قطاعات البنوك والتأمين والأوراق المالية. وتحمي سلامة السوق، وتفرض الامتثال، وتحمي المستثمرين من سوء السلوك المالي.
انقر هنا للعثور على المزيد من الوسطاء المنظمين من قبل BaFin.
الشائعة
حقوق الطبع والنشر © 2026 FastBull Ltd
تحذير من مخاطر عالية
إن تداول الفوركس يحمل درجة عالية من المخاطرة، وقد لا تتناسب مع كل المستثمرين. ويزيد استخدام الرافعة المالية من المخاطر والخسارة بشكل إضافي. قبل التداول نشجعك على التفكير في أهدافك الاستثمارية، ومستوى خبرتك، وقدرتك على تحمل المخاطر. من الممكن أن تخسر كل مبلغ الاستثمار الأولي الخاص بك؛ لذا لا تستثمر أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها. ننصحك بتعليم نفسك حول المخاطر المرتبطة بالتداول في سوق الفوركس. إذا كانت لديك أية أسئلة ، يرجى استشارة مستشار مالي أو ضريبي مستقل، أي بيانات ومعلومات مستمدة كما هي، ووهي بغرض الإطلاع فقط، وليست بهدف التداول أو الحصول على توصيات. كما أن الأداء في الماضي لا يعكس تنبؤات بالنتائج المستقبلية.
إخلاء مسؤولية
قد لا تكون البيانات الواردة في هذا الموقع دقيقة وفي الوقت الحقيقي. كما ليس مصدر البيانات والأسعار المقدمة على هذا الموقع هو من السوق المالي أو سوق البورصة، وإنما يقدمها مستثمرين في أسواق، لذلك قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن أسعار السوق الفعلية. لذلك إن هذا السعر إستدلالي فقد ليعكس اتجاهات السوق فقط ، ولا ينبغي إجراء التداول وفقا لهذه البيانات تماما. كما لا يتحمل موقعنا أي مسؤولية تتعرض لها نتيجة أنشطة التداول التي تقوم بها أو نتيجة الاعتماد على البيانات المقدمة في موقعنا.