بعد تأخير دام 13 شهرًا، تصدر ديريف 26000 دولار بينما يسعى العميل لتعويض الأضرار

تاجر هندي يدعي ديريف ، وسيط التداول عبر الإنترنت ، أن الشركة قد احتجزت مبلغ 26455 الانسحاب لمدة 13 شهرا ، حتى تحت الضغط التنظيمي على استرداد .

ووفقا للشكوى التي قدمها التاجر إلى بروكرز فيو ، جمدت ديريف حسابه في 29 تموز / يوليه 2024 . وبعد أسبوعين من 14 آب / أغسطس ، حدث في حسابه سحب غير مأذون به - 022 20 دولارا و 426 6 دولارا . وفي 16 آب / أغسطس ، أبلغ ديريف بإغلاق حسابه للاشتباه في قيامه بتقديم وثائق احتيالية أو مزورة ، وتجميد أمواله على هذا الأساس .

بعد أكثر من عام من الانتظار ، التاجر قدم طلب استرداد رسمي في 5 آب / أغسطس 2025 . وبعد ذلك بستة أيام ، أي في 11 آب / أغسطس ، زعم أن ديريف أكد أن حساباته قد تم التحقق منها والتصديق عليها بصورة كاملة ، ووعد بأن تتم معالجة المبالغ المستردة في غضون فترة تتراوح بين 1 و 3 أيام عمل .

وقال التاجر أنه على الرغم من العديد من الوعود من ديريف موظفي خدمة العملاء ، وسيط لم يتمكن من الوفاء بالتزاماتها في 16 آب / أغسطس الموعد النهائي المحدد . وعلاوة على عدم صرف الأموال ، يزعم أن ديريف ما زال يطلب منه تقديم وثائق إضافية غير محددة في أحكامه . لقد قدمت ضريبة الدخل العودة ( ITR ) على النحو المطلوب ، ولكن ديريف في نهاية المطاف رفض رد له في 27 آب / أغسطس .

التاجر يجب أن يقدم القضية إلى السلطات التنظيمية لتقديم مطالبات التعويض عن الأضرار النفسية ، وفقدان فرص الاستثمار ، تعويضات عقابية .

العميل قدم شكوى رسمية إلى LFSA ديريف

تحت الضغط التنظيمي المستمر ، ديريف أكد في 1 أيلول / سبتمبر أن مبلغ 26455 تم تجهيزها .

لكن التاجر أشار إلى أن الحل كان 13 شهرا في وقت متأخر ، مع السحب غير المصرح به ، والتأخير الطويل الأجل ، مطالب قسرية و ذريعة التحول المتكرر . وأشار أيضاً إلى أن التحقق من صحة الحساب الذي أنجزه ديريف في 11 آب / أغسطس يتناقض مع تصريحاته في تموز / يوليه 2024 التي اتهمته بالاحتيال والتلاعب بالوثائق .

على الرغم من استرداد كامل ، التاجر لا تزال تسعى للحصول على تعويض عن الضرر .

حول ديريف

وفقا لموقعها الرسمي على شبكة الإنترنت ، ديريف لديه ترخيص تنظيمي في العديد من الولايات القضائية . وتشمل هذه الهيئات التنظيمية لجنة الخدمات المالية في فانواتو ، ولجنة الخدمات المالية لجزر فرجن البريطانية ، والهيئة المالية في لابوان ، والهيئة المالية المالطية ، ولجنة الخدمات المالية في موريشيوس ، والهيئة المالية لجزر كايمان ، وهيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات العربية المتحدة ، والهيئة المالية في سانت فنسنت وجزر غرينادين .

التحقق من أن جميع هذه التصريحات صحيحة وصحيحة . ولكن تجدر الإشارة بصفة خاصة إلى أن جميع المنظمين في الخارج باستثناء هيئة السلع التموينية في دولة الإمارات العربية المتحدة . وكثيراً ما تكون الأطر التنظيمية الخارجية ضعيفة وتوفر حماية محدودة للمستثمرين ، مما يزيد من خطر قيام السماسرة بعمليات غير مشروعة . وبالإضافة إلى ذلك ، SVG FSA لا تصدر تراخيص تداول العملات الأجنبية ، وبالتالي فإن التسجيل في الوكالة لا يشكل الترخيص .

وفي هذه الحالة ، رد مكتب الخدمات المالية والتحكيم ، وهو هيئة رسمية لتسوية المنازعات في مالطة ، على شكوى التاجر عن طريق البريد الإلكتروني ، مؤكدا أن حسابه يحتفظ به كيان جزر فرجن البريطانية ، وهو كيان تابع لشركة ديريف . وبناء على ذلك ، ليس لمنظمة العمل الدولية اختصاص في هذه المسألة ولا يمكنها قبول الشكوى .

وهذا يؤكد مرة أخرى أهمية اختيار الكيان الذي يكون على علم به عند فتح الحساب ، وضمان أن يكون على علم تام بالإطار التنظيمي لولايته القضائية . إذا كان الكيان يحمل رخصة تشغيل في الخارج ، ونظرا لارتفاع المخاطر ، فمن المستحسن تجنب المعاملات .

يجب التحقق من مؤهلات الوسطاء قبل بدء الأعمال التجارية لتجنب المخاطر المحتملة . إذا كان لديك أي نزاع مع وسيط ، يمكنك طلب المساعدة من خلال تقديم شكوى brokersview . . . . . . .