IG

في هذا التقييم لشركة IG، نقوم بتحليل الأمان التنظيمي للوسيط، وتكاليف التداول، وسهولة استخدام المنصة لمساعدتك في اتخاذ قرار مدروس. ومن خلال فحص ميزاته بموضوعية، نجيب على السؤال الجوهري: هل IG وسيط جيد لتحقيق أهدافك المالية؟

H2: هل IG مرخص وآمن؟

تخضع IG لرقابة جهات تنظيمية مالية متعددة من الفئة الأولى (tier-1) على مستوى العالم، على الرغم من أن المستوى الدقيق لحماية المستثمر يعتمد على الكيان الإقليمي الذي تسجل تحته.

ما هي IG؟ الخلفية التعريفية للشركة

تأسست IG عام 1974 على يد Stuart Wheeler كأول مزود في العالم لخدمات الرهان على فروق الأسعار المالية تحت اسم IG Index، ونمت لتصبح مجموعة وساطة عالمية مهيمنة. يقع مقرها الرئيسي في لندن، والشركة الأم لها، IG Group Holdings plc، هي شركة مساهمة عامة مدرجة في London Stock Exchange تحت الرمز "IGG" وهي جزء من مؤشر FTSE 250 المرموق. وتضم المجموعة أكثر من 2,400 موظف على مستوى العالم وتخدم مئات الآلاف من المتداولين النشطين في أكثر من 19,000 سوق مالي. ونظراً لإدراجها العام، تخضع IG لقواعد إفصاح مالي صارمة وعمليات تدقيق خارجية منتظمة، مما يوفر مستوى من الشفافية لا يمكن إلا لعدد قليل من شركات الوساطة الخاصة مضاهاته.

تراخيص وتنظيم IG

تخضع IG لرقابة Financial Conduct Authority (FCA)، وAustralian Securities and Investments Commission (ASIC)، وMonetary Authority of Singapore (MAS)، وBundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)، وDubai Financial Services Authority (DFSA)، وKanto Local Finance Bureau (JFSA)، وFinancial Sector Conduct Authority (FSCA)، وBermuda Monetary Authority (BMA). وتُصنف الغالبية العظمى من هذه الهيئات الرقابية كجهات تنظيمية من الفئة الأولى التي تفرض معايير صارمة للملاءة المالية والتشغيلية. ويمكنك زيارة الموقع الرسمي لـ Financial Conduct Authority FCA official للتحقق بشكل مستقل من حالة الترخيص الأساسي لشركة IG. وللتحقق من هذا الترخيص، يمكنك البحث في سجل الخدمات المالية لـ FCA باستخدام رقم مرجع الشركة الخاص بـ IG وهو 195355.

أي كيانات IG يخدم منطقتك؟

يعتمد الكيان القانوني المحدد الذي يتم تسجيلك فيه بالكامل على بلد إقامتك، وهو ما يحدد حدود الرافعة المالية الخاصة بك، وسبل تسوية النزاعات، ومخططات الحماية القانونية. على سبيل المثال، يسجل المقيمون في المملكة المتحدة تحت كيان IG Markets Limited الخاضع لرقابة FCA، بينما يتم تسجيل المقيمين في الاتحاد الأوروبي من خلال كيان IG Europe GmbH ومقره ألمانيا والخاضع لرقابة BaFin. ويتمتع العملاء من أستراليا بالحماية بموجب معايير ASIC، بينما يقع المتداولون في سنغافورة تحت إشراف MAS.

بالنسبة للمتداولين الدوليين في الولايات القضائية التي لا يوجد بها فرع محلي مخصص (مثل أجزاء من آسيا وأفريقيا وأمريكا اللاتينية)، تقوم IG بتسجيل العملاء من خلال IG International Limited، المرخصة من قبل Bermuda Monetary Authority (BMA).

تتعلق الاختلافات الرئيسية بين الكيانات المحلية الخاضعة للتنظيم والكيانات الخارجية (أوفشور) بشبكات أمان المستثمرين والرافعة المالية:

• حدود الرافعة المالية: تفرض كل من FCA وBaFin وASIC حداً أقصى صارماً للرافعة المالية لعملاء التجزئة يبلغ 1:30 على أزواج العملات الرئيسية، في حين يسمح كيان BMA برافعة مالية تصل إلى 1:200.
• تعويض المستثمرين: تقدم كيانات المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي مخططات تعويض مدعومة من الحكومة تحمي أصول العملاء حتى حدود معينة، في حين لا تقدم كيانات ASIC وMAS وBMA الخارجية أي صناديق تعويض من هذا القبيل.
• الحماية من الرصيد السلبي: هذه الحماية إلزامية بموجب القانون لمتداولي التجزئة بموجب قواعد FCA وBaFin، مما يمنع العملاء من خسارة أكثر من رأس مالهم المودع، ولكنها ليست مضمونة عالمياً بموجب الشروط الخارجية أو المؤسسية.

يوضح الجدول أدناه الكيانات التنظيمية المحددة لـ IG، وتفاصيل تراخيصها، ومستوى حماية المستثمر المقدم عبر الولايات القضائية المختلفة.

بينما يستفيد العملاء الأوروبيون وعملاء المملكة المتحدة من مخططات تعويض قانونية قوية وحماية إلزامية من الرصيد السلبي، فإن المتداولين الدوليين المسجلين تحت الكيان الخارجي في برمودا يحصلون على رافعة مالية أعلى ولكنهم يتنازلون عن شبكات الأمان المحددة هذه.

الدول المحظورة

نظراً للقوانين المالية الدولية الصارمة وقيود الترخيص المحلية، لا تقدم IG خدماتها للمقيمين في دول معينة. وأبرزها أن تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) محظور تماماً على المقيمين في الولايات المتحدة، حيث تحظر القوانين المحلية تداول CFD لعملاء التجزئة (على الرغم من أنه يمكن للعملاء الأمريكيين الوصول إلى الخيارات والعقود الآجلة المتداولة في البورصة من خلال الشركة التابعة لـ IG وهي tastytrade). بالإضافة إلى ذلك، لا يتم قبول المقيمين في كندا وبلجيكا وكوريا الشمالية وإيران وسوريا والعديد من الولايات القضائية الأخرى الخاضعة للعقوبات أو القيود الشديدة. ويجب على المتداولين اجتياز فحوصات الإقامة الإقليمية وإثبات عدم إقامتهم في منطقة غير مدعومة قبل الموافقة على حساباتهم.

حماية أموال العملاء

تطبق IG إجراءات صارمة لضمان بقاء أصول العملاء آمنة في ظل جميع ظروف السوق:

• حسابات بنكية مفصولة بالكامل: تُحتفظ أموال عملاء التجزئة كأمانة في مؤسسات مالية رائدة ومحمية - بما في ذلك Barclays وLloyds - معزولة تماماً عن السيولة التشغيلية للوسيط.
• انعدام مخاطر الطرف المقابل الخاصة بالوسيط: لا تستخدم IG أموال العملاء للتحوط من مخاطر السوق الخاصة بها أو لتمويل أنشطتها المؤسسية، مما يضمن حماية رأس مالك من ديون أعمال الوسيط.
• إدارة مخاطر الائتمان: يراقب الوسيط الأطراف البنكية المقابلة يومياً لضمان الاحتفاظ بأموال العملاء فقط لدى مؤسسات مستقرة للغاية وذات ملاءة ائتمانية عالية.

آراء مستخدمي IG وتقييم Trustpilot

تحصل IG على تقييم 3.8 من أصل 5 نجوم على منصة Trustpilot استناداً إلى ما يقرب من 10,000 تقييم، مما يعكس انطباعاً إيجابياً عاماً ولكنه متباين قليلاً لدى المستخدمين. يمكنك مشاهدة تقييمات IG على Trustpilot لقراءة تفاصيل تجارب العملاء مباشرة، وذلك اعتباراً من يونيو 2026.

ومن بين الذين يقيمون المنصة بشكل إيجابي، تبرز عدة جوانب إيجابية باستمرار:

• الرسوم البيانية المتقدمة واستقرار المنصة: يشيد المستخدمون بشكل متكرر بالمنصة المملوكة للشركة والقائمة على الويب لأدائها السلس، واستقرارها تحت الضغط الشديد لحركة المرور، والمؤشرات الفنية القابلة للتخصيص بشكل كبير.
• الموارد التعليمية والأبحاث: غالباً ما يثني المتداولون الجدد على الوحدات التدريبية عالية الجودة، والندوات عبر الويب، والتحليلات اليومية للسوق التي تقدمها IG Academy.
• جودة خدمة العملاء: يشير العديد من المراجعين إلى حصولهم على تفاعلات مفيدة ومهذبة مع وكلاء خدمة العملاء عند حل استفسارات الحساب المعقدة.

وعلى العكس من ذلك، تركز التعليقات السلبية على المنصة بشكل عام على ثلاث نقاط ضعف رئيسية:

• رسوم عدم النشاط والاحتفاظ بالصفقات: يشكو المستثمرون على المدى الطويل والمتداولون غير المنتظمين من رسوم عدم النشاط التي يفرضها الوسيط، والتي تبلغ 18 دولاراً شهرياً بعد عامين من الخمول التام، إلى جانب تكاليف الاحتفاظ بالصفقات ليلة واحدة المرتفعة على عقود الفروقات للأسهم.
• التحقق الصارم من الحساب: ينبع جزء من التقييمات السلبية من مستخدمين محبطين بسبب إجراءات الامتثال الصارمة وفحوصات مكافحة غسيل الأموال (AML) التي يتبعها الوسيط، والتي can lead to تأخير الموافقة على الحساب أو طلبات مفاجئة لتقديم مستندات إضافية.
• تصفية الحسابات في الأسواق المتقلبة: يعبر بعض المتداولين النشطين عن عدم رضاهم عن السرعة التي يقوم بها النظام الآلي بتفعيل تصفية الحسابات (نداء الهامش) أثناء فجوات السوق المفاجئة وعالية التقلب.

H2: أنواع حسابات IG

تقدم IG مجموعة متنوعة للغاية من أنواع الحسابات مع حد أدنى منخفض لبدء التداول يبلغ 0 دولار للتحويلات البنكية، ولكن مستويات التسعير الأكثر تنافسية لديها تتطلب حجماً تداولياً كبيراً أو تصنيفاً احترافياً.

أنواع حسابات IG ومتطلبات الحد الأدنى للإيداع

في حين أن الحد الأدنى للإيداع عبر التحويلات البنكية هو 0 دولار، فإن استخدام بطاقة الائتمان أو الخصم أو PayPal يتطلب حداً أدنى للإيداع يبلغ 250 دولاراً. هذا الحاجز المنخفض يسهل على المبتدئين الوصول إلى IG، على الرغم من أنه يجب على متداولي التجزئة تذكر أن تداول العقود مقابل الفروقات المعقدة برأس مال ضئيل يزيد من مخاطر التصفية السريعة للهامش. تخضع حدود الرافعة المالية القصوى لقيود صارمة حسب الولاية القضائية؛ حيث يقتصر متداولو التجزئة في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وأستراليا على رافعة مالية متحفظة تبلغ 1:30 على أزواج العملات الرئيسية، في حين يمكن للعملاء الدوليين الذين تم تسجيلهم عبر كيان برمودا الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:200.

تصنف IG حسابات التداول الخاصة بها لتناسب استراتيجيات التداول المختلفة، والمواقف الضريبية، ومستويات حجم التداول:

• توفر حسابات CFD لعملاء التجزئة وصولاً قياسياً إلى السوق بدون حد أدنى للإيداع البنكي، مما يجعلها سهلة الوصول للغاية للمتداولين اليوميين الذين يمنحون الأولوية للحماية الإلزامية من الرصيد السلبي. الفروقات السعرية (السبريد) في هذه الحسابات متغيرة، وتبدأ من حد أدنى يبلغ 0.6 نقطة (pips) على أزواج الفوركس الرئيسية، مع عدم فرض أي عمولات على تداولات الفوركس والمؤشرات.
• تتيح حسابات CFD الاحترافية رافعة مالية قصوى تصل إلى 1:200، على الرغم من أنها تتطلب من المتداولين التنازل عن الحماية التنظيمية القياسية لعملاء التجزئة وإثبات تاريخ من التداول بحجم كبير. للتأهل، يجب على العملاء تلبية معايير تنظيمية صارمة، مثل امتلاك محفظة مالية تتجاوز 500,000 يورو، أو امتلاك خبرة مهنية في القطاع، أو تنفيذ ما لا يقل عن 10 صفقات ذات حجم كبير لكل ربع سنة خلال العام الماضي.
• تعد حسابات الرهان على فروق الأسعار (Spread Betting) خيارات فعالة للغاية من الناحية الضريبية وتقتصر على المقيمين في المملكة المتحدة وأيرلندا، مما يسمح بالمضاربة معفاة من الضرائب وبدون رسوم عمولة. بموجب قوانين الضرائب المحلية، تكون جميع الأرباح الناتجة عن الرهان على فروق الأسعار معفاة تماماً من ضريبة الأرباح الرأسمالية وضريبة الدمغة، مما يجعل هذا النوع من الحسابات الأكثر كفاءة من حيث التكلفة لمتداولي التجزئة المقيمين في المملكة المتحدة.
• تربط حسابات الوصول المباشر إلى السوق (DMA) المتداولين ذوي الأحجام الكبيرة مباشرة بدفاتر سيولة البورصة عبر منصة L2 Dealer المتخصصة، مما ينقل التكاليف من الفروقات السعرية إلى العمولات القائمة على الحجم. تم تصميم هذه الحسابات للمحترفين ذوي الخبرة الذين يتداولون الأسهم أو الفوركس والذين يرغبون في تجاوز نموذج تنفيذ صانع السوق القياسي، على الرغم من أنها تتطلب رسوماً لمنصة الرسوم البيانية المتقدمة إذا لم يتم الحفاظ على الحد الأدنى من نشاط التداول.
• تسمح حسابات تداول الأسهم (Share Dealing) بالاستثمار المباشر غير الرافعة في الأسهم الفعلية العالمية وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، مما يجذب المستثمرين على المدى الطويل بدلاً من المضاربين على المدى القصير. لا تحمل هذه الحسابات أي رافعة مالية، مما يعني انعدام مخاطر نداء الهامش (margin calls)، ويمكن أن تنخفض رسوم العمولات إلى 0 دولار على الأسهم الأمريكية إذا قام المتداول بتنفيذ ثلاث صفقات على الأقل في الشهر السابق.

هل تقدم IG حساباً إسلامياً؟

لا تقدم IG حالياً حسابات إسلامية خالية من الفوائد التبييتية (swap-free) ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية لمتداولي التجزئة، حيث أوقفت هذا الخيار للحسابات في السنوات الأخيرة. ونتيجة لذلك، لا يمكن للمتداولين المسلمين الذين يتعين عليهم تجنب فوائد التبييت (الربا) بشكل صارم استخدام خدمات IG، وسيتعين عليهم البحث عن شركات وساطة بديلة تدعم بيئات التداول الخالية من العمولات التبييتية.

H2: رسوم وتكاليف التداول في IG

تقدم IG فروق أسعار تنافسية على أزواج العملات الرئيسية، ولكن عمولات عقود الفروقات للأسهم ومعدلات التمويل لليلة واحدة يمكن أن ترفع التكاليف على متداولي المراكز طويلة الأجل.

رسوم التداول في IG (الفروق السعرية / العمولات / رسوم السواب والتبييت لليلة واحدة)

تتحدد تكاليف التداول في IG بشكل أساسي من خلال فئة الأصول وما إذا كانت الأداة المالية هي زوج فوركس، أو سلعة، أو مؤشر، أو سهم.

• الفروق السعرية (السبريد): في حسابات CFD القياسية لعملاء التجزئة، تعمل IG بنموذج خالي من العمولات للفوركس والمؤشرات والسلع، حيث تدمج رسومها التشغيلية مباشرة في الفارق السعري. الفروقات السعرية على أزواج العملات الرئيسية متغيرة، وتبدأ من حد أدنى يبلغ 0.6 نقطة لزوج EUR/USD، مع متوسط فارق يتراوح بين 0.8 و1.1 نقطة خلال جلسات السوق النشطة. وعلى الرغم من أن هذه الفروقات تنافسية مقارنة بالوسطاء الآخرين من صناع السوق، إلا أنها يمكن أن تتسع بشكل ملحوظ خلال فترات انخفاض السيولة أو التقلبات الاقتصادية الكلية العالية.
• العمولات: في حين أن تداول الفوركس والمؤشرات معفى من العمولات، فإن عقود الفروقات للأسهم تحمل رسوم عمولة إقليمية يمكن أن تجعل تداول الأحجام الصغيرة مكلفاً. على سبيل المثال، تتحمل عقود الفروقات لأسهم المملكة المتحدة عمولة ثابتة تبلغ 0.10% من قيمة الصفقة بحد أدنى مرتفع للرسوم يبلغ 10 جنيهات إسترلينية، في حين تتحمل عقود الفروقات لأسهم الولايات المتحدة عمولة تبلغ 0.02 دولار لكل سهم بحد أدنى يبلغ 15 دولاراً. وبسبب هذه الرسوم الدنيا للمعاملات، يتأثر المتداولون غير المنتظمين الذين يحركون أحجام صفقات صغيرة بتكاليف نسبية أعلى مقارنة بالمتداولين ذوي الأحجام الكبيرة.
• رسوم التبييت والسواب (Overnight Fees): تخضع المراكز التي تُحتفظ بها بعد وقت الإغلاق الإقليمي اليومي (عادةً الساعة 10 مساءً بتوقيت المملكة المتحدة أو 5 مساءً بتوقيت نيويورك) لرسوم الاحتفاظ لليلة واحدة أو التمويل. بالنسبة لأزواج الفوركس، يتم احتساب معدل السواب هذا باستخدام سعر الفائدة القياسي بين البنوك Tom-Next بالإضافة إلى رسوم إدارية سنوية صغيرة تبلغ 0.80%. بالنسبة لعقود الفروقات للأسهم، يتم احتساب رسوم التبييت باستخدام المؤشر المرجعي بين البنوك الإقليمي (مثل SOFR للأسهم الأمريكية أو ESTR لأسهم منطقة اليورو) بالإضافة إلى رسوم إدارية سنوية بنسبة 2.5%. يمكن لهذه الرسوم اليومية المركبة أن تؤدي سريعاً إلى تآكل هوامش الربح في الصفقات ذات الرافعة المالية التي تُحتفظ بها لأسابيع أو أشهر.

الرسوم غير المتعلقة بالتداول في IG (رسوم عدم النشاط / رسوم تحويل العملات)

بالإضافة إلى عمولات وفروق التداول الفعلية، تفرض IG رسوماً محددة غير متعلقة بالتداول يجب على المستثمرين غير النشطين أخذها في الاعتبار:

• رسوم عدم النشاط: في حال عدم حدوث أي نشاط تداولي على حساب التجزئة لفترة متتالية تبلغ 24 شهراً، تفرض IG رسوم عدم نشاط تبلغ 18 دولاراً (أو ما يعادلها محلياً مثل 12 جنيهاً إسترلينياً، أو 14 يورو، أو 18 دولاراً أسترالياً) في اليوم الأول من كل شهر تالٍ. يتم خصم هذه الرسوم فقط من الحسابات ذات الرصيد الإيجابي، ولن تؤدي أبداً إلى تحويل الحساب إلى حالة سلبية أو عجز.
• رسوم تحويل العملات: عند تداول أصول مقومة بعملة تختلف عن العملة الأساسية للحساب، تطبق IG رسوم تحويل عملات قياسية تبلغ 0.5% (ترتفع إلى 0.8% في بعض الولايات القضائية الدولية). على سبيل المثال، إذا قام متداول يمتلك حساباً مقوماً بالجنيه الإسترليني (GBP) بشراء عقد فروقات لأسهم أمريكية مسعرة بالدولار الأمريكي (USD)، فإن المعاملة تخضع لهامش سعر الصرف هذا البالغ 0.5%، والذي يتم أخذه في الاعتبار عند احتساب الأرباح والخسائر النهائية.

الإيداع والسحب في IG

توفر IG نظاماً للإيداع والسحب معفياً من الرسوم عبر قنوات الدفع الرئيسية، مع معالجة داخلية سريعة على الرغم من فترات الاحتجاز الصارمة المتعلقة بالامتثال على الحسابات الجديدة.

يمكن للمتداولين تمويل حساباتهم باستخدام التحويلات البنكية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان (Visa و Mastercard)، والمحافظ الإلكترونية مثل PayPal. عمليات الإيداع عبر التحويل البنكي مجانية تماماً ولا تتطلب أي حد أدنى للإيداع. وعلى العكس من ذلك، يتطلب إيداع الأموال عبر بطاقات الخصم، أو بطاقات الائتمان، أو PayPal حداً أدنى للإيداع يبلغ 250 دولاراً (أو ما يعادلها محلياً مثل 150 جنيهاً إسترلينياً، أو 150 يورو، أو 50 دولاراً سنغافورياً). في حين لا تفرض IG أي رسوم إيداع داخلية، قد تخضع مدفوعات البطاقات في مناطق معينة لرسوم معالجة تصل إلى 2.3% تفرضها جهة معالجة البطاقة مباشرة.

يجب دائماً إعادة عمليات السحب إلى مصدر التمويل الأصلي للامتثال للوائح الدولية الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML). لا تفرض IG أي رسوم داخلية على عمليات السحب القياسية، سواء تم إرسالها عبر التحويل البنكي، أو البطاقة، أو PayPal.

الحد الأدنى للسحب هو 150 دولاراً (أو 100 جنيه إسترليني، أو 150 يورو، أو 200 دولار سنغافوري) لكل معاملة، ما لم يكن الرصيد المتبقي في الحساب أقل من هذا الحد، وفي هذه الحالة يمكن للمستخدم سحب رصيده المتبقي بالضبط. يبلغ الحد الأقصى للسحب اليومي للبطاقات 25,000 دولار (أو 20,000 جنيه إسترليني)، في حين لا توجد حدود قصوى للتحويلات البنكية.

أوقات المعالجة الداخلية في IG فعالة؛ حيث غالباً ما تتم معالجة طلبات السحب عبر البطاقة وPayPal المقدمة قبل منتصف اليوم في نفس يوم العمل، وتستغرق من 2 إلى 5 أيام عمل لتظهر في البطاقات، وأقل من 24 ساعة بالنسبة لـ PayPal. وعادة ما تكتمل التحويلات البنكية في غضون 1 إلى 3 أيام عمل.

يشير تحليل تعليقات العملاء إلى أن الشكاوى المتعلقة بالسحب نادرة. وترتبط الحالات المحدودة لمشاكل الدفع المبلغ عنها عبر الإنترنت بشكل شبه حصري بعمليات الاحتجاز المتعلقة بالامتثال. وتحدث هذه الحالات عندما يطلب العميل السحب إلى حساب طرف ثالث باسم مختلف، أو عندما يتطلب حسابه تحققاً ثانوياً من الهوية لتجاوز العتبات التنظيمية لمكافحة الاحتيال.

H2: منصات التداول، الشروط والتجربة في IG

تقدم IG تجربة تداول متميزة من خلال منصتها الخاصة القائمة على الويب والقابلة للتخصيص بشكل كبير وأدواتها المتقدمة، على الرغم من أن بعض ميزات الرسوم البيانية الفنية قد تبدو معقدة للمبتدئين تماماً.

هل تدعم IG منصات MT4 وMT5 والتداول عبر الهاتف المحمول؟

تدعم IG منصة MT4 وتطبيقها الحائز على جوائز للهواتف المحمولة في جميع المناطق، ولكن يظل التكامل الأصلي لمنصة MT5 مقتصرًا على كيانات جغرافية محددة مثل IG Bank في سويسرا أو IG International الخاضعة للتنظيم في برمودا.

• المنصة الخاصة القائمة على الويب: تتميز المنصة الرئيسية للوسيط والقائمة على المتصفح بالاستقرار والاستجابة الاستثنائية، ولا تتطلب أي تنزيل. وتحتوي على 33 مؤشراً فنياً، و19 أداة رسم، و17 إطاراً زمنياً (تصل إلى الرسوم البيانية اللحظية بالثانية والتكة)، مع أدوات إدارة مخاطر مباشرة تتيح التعديل عن طريق السحب والإفلات.
• MetaTrader 4 (MT4): يمكن للمتداولين الذين يبحثون عن أتمتة خوارزمية ربط حسابات IG الخاصة بهم بمنصة MT4. تشتمل الحزمة على 18 إضافة ومؤشراً مخصصاً مجانياً، إلى جانب الوصول إلى استضافة خادم افتراضي خاص (VPS) مجاني للحسابات المؤهلة ذات الأحجام الكبيرة. ومع ذلك، فإن قائمة الأدوات القابلة للتداول على منصة MT4 أصغر بكثير مقارنة بما هو متاح على منصات IG الخاصة.
• MetaTrader 5 (MT5): لا يتوفر دعم منصة MT5 بشكل عالمي عبر جميع الشركات التابعة لـ IG. في حين يمكن للعملاء السويسريين لـ IG Bank والمتداولين الدوليين المسجلين تحت فرع BMA الخارجي الوصول إلى MT5، يتعين على عملاء التجزئة في أوروبا وأستراليا والمملكة المتحدة الاعتماد على MT4 أو المنصة الخاصة بالشركة.
• ProRealTime (PRT): بالنسبة للمحللين الفنيين المتقدمين للغاية، تدمج IG منصة ProRealTime، وهي محطة رسوم بيانية ممتازة تتميز بقدرات التداول الآلي وأدوات اختبار الاستراتيجيات (backtesting). هذه المنصة مجانية إذا قمت بإجراء أربع صفقات على الأقل شهرياً؛ وإلا، فسيتم فرض رسوم ثابتة تبلغ 30 جنيهاً إسترلينياً (أو ما يعادلها محلياً) شهرياً.
• التكامل مع TradingView: في مناطق معينة، بما في ذلك سنغافورة والمملكة المتحدة، تدعم IG التكامل المباشر مع TradingView. يتيح ذلك للمستخدمين إجراء تحليل الرسوم البيانية على TradingView وتنفيذ الصفقات بسلاسة من خلال حساباتهم المرتبطة بـ IG.
• تطبيق الهاتف المحمول IG Trading: يتوفر تطبيق التداول الخاص بـ IG على نظامي التشغيل iOS وAndroid، ويحظى بتقدير كبير لتصميمه السلس. ويحاكي التطبيق تقريباً جميع وظائف سطح المكتب، ويوفر أخبار Reuters المباشرة، والتنبيهات الفورية، وقوائم المراقبة القابلة للتخصيص، وتشفير SSL الآمن بمعدل 256 بت.

ما الذي يمكنك تداوله على IG؟ (الأسواق والأدوات المالية)

توفر IG مجموعة رائدة في الصناعة تضم أكثر من 19,500 أداة مالية قابلة للتداول على مستوى العالم، على الرغم من أن التوافر الدقيق للمنتجات يختلف بناءً على القيود التنظيمية المحلية.

• الفوركس: الوصول إلى أكثر من 90 زوجاً من العملات، بدءاً من الأزواج الرئيسية عالية السيولة (مثل EUR/USD وGBP/USD) إلى الأزواج الإقليمية غير التقليدية (Exotic).
• المؤشرات: ضارب على أكثر من 80 مؤشراً عالمياً، وتتميز بنوافذ تداول فريدة على مدار 24 ساعة لمؤشرات رئيسية مثل FTSE 100 وWall Street وGermany 40.
• الأسهم / عقود الفروقات للأسهم: واحدة من أكبر مكتبات عقود الفروقات للأسهم على مستوى العالم، حيث تقدم أكثر من 13,000 عقد فروقات لأسهم الشركات. في مناطق محددة مثل المملكة المتحدة وأستراليا وألمانيا، تقدم IG أيضاً حسابات مباشرة لتداول الأسهم للاستثمار الفعلي غير الرافعة في الأسهم.
• السلع: تداول 27 سلعة رئيسية، بما في ذلك طاقة النفط (خام Brent وخام WTI، والغاز الطبيعي) والمعادن (الذهب، والفضة، والنحاس، والبلاتين).
• العملات الرقمية: تداول عقود فروقات العملات الرقمية الرئيسية بما في ذلك Bitcoin وEther وLitecoin. يرجى ملاحظة أن تداول مشتقات العملات الرقمية محظور تماماً لمتداولي التجزئة بموجب تنظيمات FCA في المملكة المتحدة، مما يعني أنه متاح فقط للعملاء الدوليين أو المحترفين المعتمدين.
• الخيارات والعقود الآجلة: يمكن للمتداولين المتقدمين التعامل مع المشتقات المتداولة في البورصة، وخيارات الحاجز (Barrier)، والخيارات الثنائية التقليدية (Vanilla)، وضمانات Turbo24 (الأخيرة مصممة خصيصاً للولايات القضائية في الاتحاد الأوروبي).

الرافعة المالية والهامش وتنفيذ الأوامر في IG

تنفذ IG الأوامر بسرعة تضاهي المؤسسات بمتوسط 0.014 ثانية، ولكن الروافع المالية تقتصر بصرامة على 1:30 لحسابات التجزئة في الولايات القضائية عالية التنظيم من الفئة الأولى.

تعتمد حدود الرافعة المالية المطبقة على حساب التداول الخاص بك بالكامل على تصنيفك التنظيمي القانوني:

• حدود الولايات القضائية لعملاء التجزئة: بموجب قواعد FCA (المملكة المتحدة)، وBaFin (الاتحاد الأوروبي)، وASIC (أستراليا)، تقتصر الرافعة المالية لعملاء التجزئة على 1:30 للفوركس الرئيسي، و1:20 للفوركس الفرعي والذهب، و1:10 للسلع الأخرى، و1:5 لعقود الفروقات للأسهم الفردية، و1:2 للعملات الرقمية.
• حدود الحسابات الاحترافية والخارجية: يمكن للعملاء المحترفين المعتمدين ومتداولي التجزئة الدوليين الخاضعين لإشراف Bermuda Monetary Authority (BMA) التداول برافعة مالية تصل إلى 1:200 على أزواج العملات الرئيسية.

لإدارة المخاطر عند التداول برافعة مالية عالية، تستخدم IG نظام هامش متدرج، يتطلب نسب هامش أعلى للمراكز الأكبر. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمتداولين استخدام أوامر وقف الخسارة المضمونة (GSLOs). على عكس أوامر الوقف القياسية، تقضي أوامر GSLOs على مخاطر الانزلاق السعري من خلال ضمان التنفيذ عند السعر المطلوب بدقة. هذه الخدمة مجانية للإعداد، ولكن يتم تطبيق رسوم إضافية صغيرة إذا تم تفعيل أمر وقف الخسارة بالفعل بواسطة السوق.

بالنسبة لتنفيذ الأوامر، تعمل IG كوسيط هجين. فبالنسبة لمعظم عملاء التجزئة، تعمل كصانع سوق عالي السرعة، حيث تنفذ الصفقات داخلياً بمتوسط سرعة يبلغ 0.014 ثانية. ومع ذلك، تستخدم الحسابات الاحترافية وحسابات الوصول المباشر إلى السوق (DMA) نموذج تنفيذ ECN/STP، لتوجيه الصفقات مباشرة إلى مجمعات السيولة بين البنوك (عبر Forex Direct) أو دفاتر أوامر البورصة المركزية (لعقود الفروقات للأسهم).

أدوات البحث والموارد التعليمية في IG

تقدم IG بعضاً من أكثر برامج تحليل السوق والتعليم التداولي شمولاً في الصناعة من خلال IG Academy، على الرغم من أن المنصة تفتقر إلى شبكة تداول نسخ اجتماعي مدمجة.

تتضمن حزمة أبحاث الوسيط شريط أخبار مباشر ومتكامل من Reuters، ومؤشرات معنويات السوق التي توضح تمركز العملاء، وإشارات تداول تلقائية مدعومة من شركات التحليل الفني الخارجية Autochartist وPIAFirst.

بالنسبة للتعلم، تمثل IG Academy معياراً ذهبياً في الصناعة، حيث تقدم:

• دورات تفاعلية خطوة بخطوة كاملة مع مقاطع فيديو عالية الجودة، ورسوم بيانية توضيحية، واختبارات مراجعة لقياس مدى الفهم.
• ندوات منتظمة ومباشرة عبر الإنترنت يستضيفها خبراء استراتيجيو السوق الداخليون المتمرسون.
• حساب تجريبي كامل الوظائف محمل بـ 10,000 دولار (أو ما يعادلها من العملات الافتراضية) يسمح بالممارسة الخالية من المخاطر في ظروف السوق الحقيقية.

القصور الرئيسي الوحيد في هذا القسم هو عدم وجود شبكة تداول نسخ مدمجة. على الرغم من أن IG توفر إشارات تداول، إلا أنها لا تقدم منصة اجتماعية لمطابقة محافظ المتداولين الآخرين تلقائياً، مما يعني أن المتداولين المعتمدين على الأتمتة يجب أن يعتمدوا على تكاملات خارجية مثل مستشاري التداول الخبراء (Expert Advisors) في MT4.

ما مدى جودة دعم العملاء في IG؟

تقدم IG دعماً عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة الحية على مدار 24 ساعة خمسة أيام في الأسبوع، ولكن جودة المساعدة يمكن أن تتراوح بين الردود الأساسية القائمة على نصوص جاهزة والدعم الفني المتخصص عالي المستوى.

يمكنك الاتصال بوكلاء دعم IG عبر الهاتف، أو البريد الإلكتروني، أو الدردشة المباشرة القائمة على الويب، أو من خلال قنوات التواصل الاجتماعي الرسمية الخاصة بهم. يعمل الدعم على مدار 24 ساعة يومياً، من الساعة 8:00 صباحاً يوم السبت إلى الساعة 10:00 مساءً يوم الجمعة (بتوقيت المملكة المتحدة).

بالنسبة للطلبات الإدارية العامة (مثل تسجيل الحساب، أو فشل إيداع البطاقات، أو تغيير العنوان)، يتسم وكلاء المستوى الأول بالأدب الشديد والكفاءة والاستجابة السريعة. ومع ذلك، يلاحظ المتداولون ذوو الخبرة أن دعم المستوى الأول قد يواجه أحياناً صعوبة في معالجة المشكلات الفنية المتخصصة للغاية، مثل أخطاء اتصال MT4 أو شذوذ توجيه أوامر DMA المعقدة. بالنسبة لهذه المشكلات، قد يحتاج العملاء إلى طلب تصعيد المشكلة إلى المكتب الفني من المستوى الثاني للوسيط، وهو ما قد يؤدي إلى أوقات حل أطول، على الرغم من الكفاءة العالية للطاقم الفني. تستضيف IG أيضاً منتدى "IG Community" الذي يتيح للمستخدمين استكشاف ميزات المنصة ومشاركة مؤشرات التداول المخصصة مباشرة مع المتداولين الآخرين.

H2: من هو الفئة الأنسب لتداول IG؟

تعد IG الأنسب لمتداولي اليوم المتمرسين والمستثمرين الذين يركزون على الجانب التنظيمي والذين يقدرون الوصول الواسع إلى الأسواق وأدوات الرسم البياني القوية على حساب الفروقات السعرية الخام الأكثر انخفاضاً.

هل IG جيدة للمبتدئين؟

تعد IG وسيطاً داعماً للغاية للمبتدئين الذين يرغبون في التعلم من خلال تعليم منظم، على الرغم من أن منصاتها المتقدمة ومنتجات العقود مقابل الفروقات المعقدة تقدم منحنى تعلم حاد. في حين أن الحد الأدنى للإيداع البنكي البالغ 0 دولار يجعل بدء التداول متاحاً، فإن حقيقة تداول العقود مقابل الفروقات عالية المخاطر تتطلب انضباطاً عميقاً. تعالج IG هذا الحاجز من خلال تقديم IG Academy، والتي تبرز كواحدة من أكثر البوابات التعليمية شمولاً وسهولة في الاستيعاب بالقطاع. علاوة على ذلك، يمكن للمبتدئين استخدام أوامر وقف الخسارة المضمونة (GSLOs) للقضاء على مخاطر الانزلاق السعري، مما يوفر شبكة أمان حاسمة لا يقدمها معظم الوسطاء الآخرين. ومع ذلك, قد يجد المبتدئون الحجم الهائل للبيانات الفنية، وأنواع الأوامر المعقدة، وتصميمات المنصات المتقدمة مربكة بعض الشيء في البداية.

هل IG جيدة للتداول اليومي؟

تعد IG منصة استثنائية لمتداولي اليوم نظراً للرسوم البيانية الخاصة بها القابلة للتخصيص بشكل كبير، وشريط أخبار Reuters، والمجموعة الواسعة التي تضم أكثر من 19,500 سوقاً قابلة للتداول. يحتاج متداولو اليوم إلى استقرار المنصة، وتحظى واجهة تداول الويب الخاصة بـ IG بتقدير كبير لوقت تشغيلها وسرعات التنفيذ في ظل أحجام السوق الكبيرة. يتيح تضمين تداول المؤشرات على مدار 24 ساعة لمتداولي اليوم المضاربة على المؤشرات الرئيسية ليلاً، مما يمكنهم من اقتناص التحركات في الأسواق الخارجية التي يفوتها الوسطاء الآخرون. بالإضافة إلى ذلك، يضمن توفر التكامل مع TradingView وProRealTime وصول المحللين الفنيين إلى أدوات رسم بياني من الدرجة الاحترافية، ومجموعات اختبار الاستراتيجيات، والمؤشرات لتنفيذ الاستراتيجيات اليومية بسلاسة.

هل IG جيدة للمضاربين (السكلبرز)؟

لا تعد IG الخيار الأفضل على الإطلاق للمضاربين (السكلبرز) ذوي التردد العالي من فئة التجزئة لأن فروق أسعارها القياسية المتغيرة أوسع قليلاً من وسطاء الفروق السعرية الخام المخصصين، كما أن حساب الوصول المباشر إلى السوق (DMA) يتطلب أحجام تداول عالية ليكون فعالاً من حيث التكلفة. تستخدم حسابات التجزئة القياسية نموذجاً خالياً من العمولات حيث يبلغ متوسط فروق أسعار زوج EUR/USD حوالي 1.0 نقطة، وهو فارق كبير جداً بالنسبة للمضاربين الذين يعتمدون على تغيرات سريعة وصغيرة في الأسعار. وعلى الرغم من أن IG تقدم فروق أسعار خام بنمط ECN من خلال حسابات الوصول المباشر إلى السوق (DMA) "Forex Direct"، إلا أن هذه الفئة مصممة خصيصاً للمتداولين المحترفين أو المؤسسيين ذوي الأحجام الكبيرة. بالنسبة لمضاربي التجزئة الذين يعملون بأرصدة أصغر، يظل الوسطاء المتخصصون في الفروقات السعرية الخام ذوي العمولات الثابتة ومتوسط فروق الأسعار القريبة من 0.1 نقطة خياراً أكثر اقتصادية.

الأفضل لـ: متداولي اليوم، والمحللين الفنيين، والمستثمرين المتجنبين للمخاطر الذين يبحثون عن أمان من الفئة الأولى، ومراهني فروق الأسعار المهتمين بالضرائب في المملكة المتحدة.
أقل مثالية لـ: المضاربين (السكلبرز) ذوي التردد العالي من فئة التجزئة، والمتداولين الباحثين عن تداول نسخ اجتماعي آلي، والمستثمرين ذوي الأرصدة الصغيرة الذين يتداولون عقود الفروقات للأسهم.

H2: قارن IG مع وسطاء مشهورين آخرين

تقف IG كرائد في السوق من حيث الأمان وتنوع المنتجات، لكن المنافسين مثل Interactive Brokers يقدمون تنفيذاً أرخص ومباشراً في البورصة، في حين توفر CMC Markets عمقاً مماثلاً للسوق بأسعار مشابهة.

IG vs interactive-brokers

تعد IG خياراً ممتازاً لمتداولي التجزئة الذين يركزون على تنفيذ عقود الفروقات والرهان على فروق الأسعار، في حين أن interactive-brokers أكثر ملاءمة للمستثمرين من الفئة المؤسسية الذين يشترون الأسهم العالمية والعقود الآجلة المباشرة وغير الرافعة.

بينما يحمل كلا الوسيطين تراخيص تنظيمية من الفئة الأولى في جميع أنحاء العالم، فإن هياكل التسعير الأساسية لديهما متميزة للغاية. تعمل IG بشكل أساسي كصانع سوق لعقود الفروقات بفروق أسعار متغيرة وعمولات صفرية على الفوركس؛ وعلى النقيض من ذلك، تستخدم Interactive Brokers نموذج تسعير مباشر من البورصة مع عمولات منخفضة تبدأ من 0.08% على الأسهم وفروق أسعار فوركس فوري تبدأ من 0.0 نقطة. علاوة على ذلك، تتطلب IG حداً أدنى للإيداع ببطاقة الائتمان يبلغ 250 دولاراً، بينما لا تفرض Interactive Brokers أي متطلبات للحد الأدنى للإيداع (0 دولار). تعد المنصات الخاصة بـ IG أكثر سهولة في الاستخدام للمتداول المتوسط، في حين أن Trader Workstation (TWS) الخاص بـ Interactive Brokers معقد ومعروف بأنه مخصص لمديري المحافظ المحترفين.

الخلاصة: تعد IG الخيار الأفضل لتداول الفوركس وعقود الفروقات بسهولة؛ بينما تناسب interactive-brokers مستثمري الأسهم المحترفين بشكل أكبر.

IG vs cmc-markets

تقدم IG مجموعة أوسع من المواد التعليمية وسرعة تنفيذ أوامر متفوقة، في حين توفر cmc-markets كاثالوجاً أكبر قليلاً يضم أكثر من 330 زوجاً من الفوركس وفروق أسعار دنيا تنافسية للغاية.

كلا العملاقين اللذين يتخذان من المملكة المتحدة مقراً لهما مدرجان في London Stock Exchange ويخضعان لرقابة صارمة من قبل FCA وASIC، مما يضمن مستوى متطابقاً من الأمان. ومع ذلك، توفر CMC Markets فروق أسعار تبدأ من 0.5 نقطة ضيقة على زوج EUR/USD، وهي أقل قليلاً من فارق IG النموذجي البالغ 0.6 نقطة. وبينما يتميز كلا الوسيطين بمنصات رسم بياني ممتازة خاصة بهما، فإن منصة Next Generation الخاصة بـ CMC Markets مليئة بميزات معنويات العملاء المتطورة، بينما تعطي منصة الويب الخاصة بـ IG الأولوية للبساطة الهيكلية والتكامل المباشر مع TradingView. بالإضافة إلى ذلك، تقدم CMC Markets حداً أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار عبر جميع خيارات الدفع، على النقيض من حد IG الأدنى البالغ 250 دولاراً لمعاملات البطاقات وPayPal.

الخلاصة: تعد IG الخيار الأفضل للموارد التعليمية والسرعة العامة للمنصة؛ بينما تناسب cmc-markets متداولي الفوركس المهتمين بالتكلفة بشكل أكبر.

IG vs forex-com

تميزت IG بمجموعتها الضخمة التي تضم أكثر من 19,500 أداة مالية قابلة للتداول، في حين تركز forex-com بشكل عميق على تداول العملات مع مستويات حسابات فروق أسعار خام أكثر تنافسية لعملاء التجزئة.

في حين أن كلا الوسيطين يخدمان سوق التجزئة الأمريكي الخاضع لقيود شديدة، فإن قوائم الأصول الأساسية الخاصة بهما تختلف بشكل هائل. توفر IG محفظة لا مثيل لها تقريباً من الأسهم العالمية، والسلع، والخيارات؛ ومن ناحية أخرى، تركز FOREX.com عروضها بشكل وثيق حول ما يقرب من 80 زوجاً من العملات وعقود فروقات مختارة. علاوة على ذلك، توفر FOREX.com حساب Raw Pricing مخصصاً مع فروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة وعمولة ذهاب وإياب بقيمة 7 دولارات لكل لوت، بينما يقتصر عملاء التجزئة في IG في الغالب على هياكل الفروقات السعرية القياسية فقط دون توفير بديل للفروق الخام. يعد برنامج التداول الخاص بـ IG أكثر انسيابية لمتداولي الأصول المتعددة، في حين تم تصميم منصات FOREX.com خصيصاً لتحسين تنفيذ تداول العملات بحجم كبير.

الخلاصة: تعد IG الخيار الأفضل لتداول الأصول المتعددة وعقود الفروقات للأسهم؛ بينما تناسب forex-com متداولي العملات النشطين بشكل أكبر.

H2: الحكم السريع على وسيط IG

في النهاية، يخلص تقييم IG هذا إلى أن الوسيط يمثل خياراً رائعاً لمتداولي اليوم والمستثمرين المتجنبين للمخاطر الذين يضعون الأمان التنظيمي المطلق وعمق السوق غير المسبوق في مقدمة أولوياتهم، على الرغم من أن مضاربي التجزئة (السكلبرز) قد يجدون الفروق السعرية القياسية المتغيرة أقل تنافسية. إن مزيجه المكون من شفافية الإدراج العام، والرسوم البيانية الممتازة المملوكة للشركة، والموارد التعليمية الواسعة يعوض بسهولة غياب حسابات الفروقات السعرية الخام لعملاء التجزئة.

الشفافية التحريرية: يستند تقييم IG هذا إلى معلومات من الموقع الرسمي لـ IG، والتقارير التنظيمية الحالية، ومصادر خارجية مستقلة مثل Trustpilot. لقد قمنا بالتحقق المتبادل من تفاصيل تنظيم وترخيص الوسيط، وأنواع الحسابات، ورسوم التداول وغير التداول، وشروط الإيداع والسحب، والمنصات، وتعليقات المستخدمين الحقيقيين لضمان الدقة والموضوعية. هذا المحتوى مخصص للأغراض التعليمية فقط ولا يشكل نصيحة مالية؛ ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر عالية لخسارة الأموال. آخر تحديث: يونيو 2026.