National Bank of Georgia

1. ลักษณะของสถาบัน

ธนาคารแห่งชาติจอร์เจีย (NBG) เป็นธนาคารกลางของประเทศจอร์เจีย ก่อตั้งขึ้นภายใต้รัฐธรรมนูญและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของกฎหมายพื้นฐานของจอร์เจีย ธนาคารกลางดำเนินงานอย่างเป็นอิสระจากฝ่ายนิติบัญญัติและฝ่ายบริหารของรัฐบาล

2. ประวัติความเป็นมาขององค์กร

ธนาคารกลางแห่งแรกของจอร์เจียก่อตั้งขึ้นในปี 1919 สถาบันในปัจจุบันในรูปแบบปัจจุบันได้รับการจัดตั้งขึ้นใหม่ในปี 1991 หลังจากการได้รับเอกราชของจอร์เจีย

3. หน้าที่ด้านการกำกับดูแล

NBG กำกับดูแลภาคการเงินเพื่อให้มั่นใจในเสถียรภาพ ความโปร่งใส และการคุ้มครองนักลงทุน ธนาคารกลางกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ดำเนินการตรวจสอบทั้งในและนอกสถานที่โดยใช้แนวทางตามความเสี่ยง และกำกับดูแลระบบการชำระเงิน

4. ขอบเขต/วัตถุประสงค์ของการกำกับดูแล

วัตถุประสงค์หลักของ NBG คือการสร้างความมั่นคงด้านราคา ธนาคารกลางมีหน้าที่ดำเนินนโยบายการเงิน บริหารจัดการทุนสำรองระหว่างประเทศ ออกเงินตราที่ใช้ชำระหนี้ได้ตามกฎหมาย รักษาเสถียรภาพของระบบการเงิน และส่งเสริมแนวปฏิบัติที่ดีในภาคการเงิน นอกจากนี้ยังจัดทำและเผยแพร่สถิติเศรษฐกิจให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากลด้วย

กรอบการกำกับดูแล:

นายหน้าแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศต้องได้รับอนุมัติล่วงหน้าจากธนาคารแห่งชาติจอร์เจีย (NBG) สำหรับผู้ให้บริการหลัก (แพลตฟอร์ม ข้อมูลราคา ผู้รับประกันภัยต่อ) NBG บังคับใช้การปฏิบัติตามกฎระเบียบผ่านข้อกำหนดด้านการดำเนินงาน การรายงาน และการเปิดเผยข้อมูลอย่างเข้มงวด

การแยกเงินทุน:
บริษัทนายหน้ามีหน้าที่ต้องแยกเงินทุนของลูกค้าออกจากเงินทุนของตนเอง โดยฝากไว้ในบัญชีนามที่ธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งชาติ บริษัทนายหน้า หรือศูนย์รับฝากเงิน หรือสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตในประเทศพัฒนาแล้ว ห้ามนำเงินอื่นใดนอกจากเงินทุนของลูกค้าไปฝากไว้ในบัญชีนามดังกล่าว

ข้อกำหนดด้านการรายงาน:
นายหน้าต้องส่งเอกสารโฆษณาและการเปลี่ยนแปลงสัญญามาตรฐานให้ NBG ภายใน 5 วันทำการก่อนการใช้งาน ต้องเก็บรักษาบันทึกธุรกรรมโดยละเอียดสำหรับลูกค้าแต่ละราย และต้องพร้อมให้ตรวจสอบได้เมื่อมีการร้องขอ

ข้อจำกัดของเลเวอเรจ:
เลเวอเรจสูงสุดจำกัดไว้ที่:
- 1:50 สำหรับคู่สกุลเงินหลัก
- 1:20 สำหรับ FX รอง, ทองคำ, ดัชนีหลัก
- 1:10 สำหรับสินค้าโภคภัณฑ์ (ยกเว้นทองคำ), ดัชนีรอง และหุ้น
- 1:2 สำหรับสกุลเงินดิจิทัล

ข้อกำหนดด้านเงินทุน:
โบรกเกอร์ต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าไม่มีลูกค้ารายใดเกิน 25% ของเงินทุนของตนเอง และต้องมีการประกันภัยต่อหากเงินฝากรายเดือนของลูกค้าเกิน 5% ของเงินทุนของโบรกเกอร์

การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ:
บริษัทมีหน้าที่ต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายไม่อนุญาตให้เงินทุนรวมของลูกค้าแต่ละรายในบัญชีซื้อขายกลายเป็นจำนวนติดลบ

(อ้างอิง: คำสั่งเลขที่ 145/04 และ 107/04 ของธนาคารแห่งชาติจอร์เจีย)

โดยทั่วไปแล้ว โปรไฟล์ของโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ NBG จะอยู่ที่หน้า รายชื่อผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาต บนเว็บไซต์ของ NBG ลองค้นหาและตรวจสอบว่าตรงกับข้อมูลจากเว็บไซต์ของโบรกเกอร์หรือไม่

ขั้นตอนโดยละเอียดมีดังนี้:

1. ไปที่ https://nbg.gov.ge/en และเปลี่ยนภาษาเป็นภาษาอังกฤษ

2. คลิกที่ "การกำกับดูแล" ที่ด้านบนของหน้า จากนั้นไปที่ส่วน "โครงสร้างพื้นฐานตลาดและตัวกลาง"

3. ในเมนูด้านซ้าย เลือก "รายชื่อผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาต"

4. เลือกหมวดหมู่ที่เกี่ยวข้องสำหรับบริษัทโบรกเกอร์และตรวจสอบข้อมูลบริษัทที่แสดง

5. คลิกที่ข้อมูลติดต่อเพื่อไปยังเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์ ตรวจสอบว่าโดเมนที่ลงทะเบียนตรงกับแพลตฟอร์มที่คุณต้องการตรวจสอบหรือไม่

เมื่อคุณมีข้อพิพาทกับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งชาติจอร์เจีย คุณสามารถดำเนินการได้ด้วยวิธีต่อไปนี้:

วิธีที่ 1: ติดต่อโบรกเกอร์

หากคุณไม่พอใจกับการดำเนินการของหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ขอแนะนำให้พิจารณาติดต่อหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยตรงก่อน เช่น ตามกฎการร้องเรียนของหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล หรือในรูปแบบของคำร้อง

วิธีที่ 2: ติดต่อธนาคารแห่งชาติจอร์เจีย

นอกจากนี้ คุณยังสามารถยื่นเรื่องร้องเรียนต่อสถาบันการเงินกับฝ่ายคุ้มครองสิทธิผู้บริโภคของธนาคารแห่งชาติจอร์เจียผ่านช่องทางต่อไปนี้:

1. เป็นลายลักษณ์อักษร ส่งแบบฟอร์มร้องเรียนออนไลน์

2. ทางอีเมล ที่อยู่อีเมล: cp@nbg.gov.ge
3. เยี่ยมชมเว็บไซต์

4. สายด่วน สายด่วนธนาคารแห่งชาติจอร์เจีย: 032 2 406 406
5. เครือข่ายสังคมออนไลน์

หมายเหตุ: การที่สถาบันการเงินฝ่าฝืน "ระเบียบว่าด้วยการให้ข้อมูลที่จำเป็นแก่ผู้บริโภคเมื่อให้บริการ" อาจไม่ใช่เหตุให้สัญญาระหว่างคุณกับธนาคารเป็นโมฆะ

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูที่ หน้าติดต่อเราของ NBC