Financial Industry Regulatory Authority

สำนักงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ไม่ใช่ภาครัฐที่ใหญ่ที่สุดที่กำกับดูแลบริษัทหลักทรัพย์ที่ดำเนินธุรกิจกับสาธารณชนในสหรัฐอเมริกา ก่อตั้งขึ้นในปี 2550 จากการควบรวมกิจการของสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) และฝ่ายกำกับดูแลสมาชิกของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) FINRA มุ่งมั่นที่จะปกป้องนักลงทุนและสร้างความมั่นคงให้กับตลาด

หน้าที่ของ FINRA ครอบคลุมเกือบทุกด้านของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ ได้แก่ การจดทะเบียนและให้ความรู้แก่ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัท การพัฒนากฎระเบียบ การบังคับใช้ทั้งกฎระเบียบของตนเองและกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง และการให้ความรู้แก่นักลงทุน นอกจากนี้ FINRA ยังดำเนินการโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญของตลาด เช่น ระบบรายงานการซื้อขาย และบริหารจัดการเวทีที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาสำหรับการแก้ไขข้อพิพาทระหว่างนักลงทุนและบริษัทที่จดทะเบียน

การเป็นสมาชิก FINRA ต้องใช้ความมุ่งมั่นอย่างมาก รวมถึงการปฏิบัติตามมาตรการคุ้มครองต่างๆ มากมายที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องนักลงทุนและความสมบูรณ์ของตลาดหลักทรัพย์

การอนุมัติสมาชิกอย่างเข้มงวด
บริษัทต่างๆ ต้องผ่านการตรวจสอบอย่างละเอียดก่อนเข้าร่วม FINRA เพื่อพิสูจน์ว่าตรงตามมาตรฐานการกำกับดูแล มีระบบการกำกับดูแลที่ดี และจ้างบุคลากรที่ไม่มีประวัติการประพฤติมิชอบร้ายแรง

ความมั่นคงทางการเงินและการรายงาน
บริษัทสมาชิกต้องรักษาระดับเงินทุนขั้นต่ำ ส่งรายงานทางการเงินเป็นประจำ ผ่านการตรวจสอบประจำปี และเป็นสมาชิกของ SIPC เพื่อให้มั่นใจว่าทรัพย์สินของลูกค้าจะได้รับการคุ้มครองหากบริษัทล้มเหลว

การตรวจสอบและการบังคับใช้เป็นประจำ
FINRA ตรวจสอบบริษัทอย่างน้อยทุกสี่ปี (บ่อยกว่านั้นสำหรับบริษัทที่มีความเสี่ยงสูง) เพื่อตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎและมาตรการคุ้มครองนักลงทุน และสามารถกำหนดค่าปรับ ระงับ หรือห้ามดำเนินการได้หากมีการละเมิด

การลงทะเบียนและความโปร่งใสของโบรกเกอร์
บุคคลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดต้องลงทะเบียนกับ FINRA เปิดเผยกิจกรรมส่วนบุคคลและวิชาชีพ และข้อมูลประวัติของพวกเขาสามารถเข้าถึงได้โดยสาธารณะผ่าน BrokerCheck

คุณสมบัติและการระงับข้อพิพาท
บุคลากรที่ขึ้นทะเบียนต้องผ่านการสอบและเข้ารับการอบรมต่อเนื่อง FINRA ยังดำเนินการระบบอนุญาโตตุลาการที่ใช้กันอย่างแพร่หลายเพื่อแก้ไขข้อพิพาทของลูกค้าอย่างรวดเร็วและประหยัดค่าใช้จ่าย โดยมีการประกาศคำตัดสินต่อสาธารณะและการบังคับใช้ในกรณีที่ไม่ชำระเงิน

เมื่อคุณมีข้อพิพาทกับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FINRA คุณสามารถดำเนินการได้ดังต่อไปนี้:

วิธีที่ 1:
ขั้นตอนแรกที่แนะนำคือ ติดต่อโบรกเกอร์ของคุณโดยตรงเพื่อสอบถามเกี่ยวกับธุรกรรมใดๆ ที่คุณไม่เข้าใจหรือไม่ได้อนุญาต หากคุณไม่พอใจกับคำตอบ ให้แจ้งเรื่องไปยังผู้จัดการสาขาหรือฝ่ายกำกับดูแลของบริษัท หากคุณได้รับความเสียหายทางการเงินหรือมีการซื้อขายที่ไม่ได้รับอนุญาต ให้ยื่นเรื่องร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรและเก็บสำเนาเอกสารทั้งหมดไว้

วิธีที่ 2:
หากปัญหายังไม่ได้รับการแก้ไข หรือหากคุณไม่แน่ใจว่าข้อกังวลของคุณอยู่ภายใต้ขอบเขตอำนาจของ FINRA หรือไม่ คุณสามารถยื่นเรื่องร้องเรียนกับ FINRA ทางออนไลน์ได้ที่: https://investor-complaints.datacollection.finra.org/

วิธีที่ 3:

บริการระงับข้อพิพาท (DRS) ของ FINRA ช่วยเหลือนักลงทุนและบริษัทต่างๆ ในการระงับข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ผ่าน การอนุญาโตตุลาการและการไกล่เกลี่ย

ยื่นคำร้องขออนุญาโตตุลาการ: https://www.finra.org/arbitration-mediation/file-claim#arbitration

ขอไกล่เกลี่ย: https://drapps.finra.org/medforms

หมายเหตุ: FINRA อาจส่งเรื่องร้องเรียนของคุณไปยังหน่วยงานกำกับดูแลอื่น หากอยู่นอกเขตอำนาจของตน ซึ่งอาจทำให้การสอบสวนล่าช้า

โดยทั่วไปแล้ว คุณจะพบข้อมูลบริษัทโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FINRA ได้ในหน้า BrokerCheck ของ FINRA

1. เข้าไปที่เว็บไซต์ BrokerCheck ของ FINRA โดยตรง: https://brokercheck.finra.org
2. เลือกแท็บ “บริษัท” (แทนที่จะเป็น “บุคคล”)
3. ป้อนชื่อบริษัทหรือข้อมูลระบุตัวตนอื่นๆ ที่โบรกเกอร์ให้ไว้ (เช่น หมายเลข CRD ที่อยู่) ในช่องค้นหา

4. หลังจากส่งคำค้นหาแล้ว ให้เลื่อนลงไปด้านล่างสุดของหน้า ผลการค้นหาจะปรากฏขึ้นที่นั่น โดยแสดงรายละเอียดต่างๆ เช่น ชื่อบริษัท ที่อยู่ธุรกิจ สถานะการจดทะเบียน และหมายเลข CRD