รีวิว ICM.com: บัญชี Direct และ Zero ค่าธรรมเนียมและการถอนเงิน

ภาพรวม ICM.com

ICM.com ให้บริการซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD ประเภทอื่นผ่านกลุ่มบริษัท ICM มีบัญชี Direct และ Zero แพลตฟอร์ม MetaTrader และช่องทางฝากเงินหลายแบบ จุดสำคัญในการเลือกบัญชีคือวิธีคิดต้นทุน โดย Direct ไม่คิดค่าคอมมิชชันซื้อขายแยกต่างหาก ส่วน Zero คิดค่าคอมมิชชันสำหรับฟอเร็กซ์และโลหะ การเปรียบเทียบจึงต้องรวมสเปรดกับค่าคอมมิชชันของตราสารที่จะซื้อขาย แล้วจึงพิจารณาค่าถือสถานะและค่าชำระเงินเพิ่มเติม

ต้องพิจารณาสิทธิใช้บริการก่อน เว็บไซต์มอริเชียสไม่รับผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐฯ จีน เกาหลีเหนือ สหภาพยุโรป และประเทศที่ถูกคว่ำบาตร ส่วนท้ายเว็บไซต์หลัก ICM.com กล่าวถึงประเทศที่ถูกคว่ำบาตรในภาพรวม ข้อความที่สั้นกว่านี้ไม่ได้หมายความว่าข้อยกเว้นของมอริเชียสถูกยกเลิก เว็บไซต์ที่มีคำแปลก็ไม่ได้ยืนยันสิทธิของผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศนั้น ข้อมูลโบรกเกอร์ ICM.com บน BrokersView เป็นจุดเริ่มต้นสำหรับตรวจสอบข้อมูลบริษัทและความคิดเห็นของลูกค้า

บริษัทและขอบเขตการกำกับดูแล

ลิงก์สมัครบนเว็บไซต์หลักนำไปยัง clients.icmcapital.mu ข้อตกลงลูกค้าที่เชื่อมจากเว็บไซต์ระบุ ICM Capital Limited ในมอริเชียส และเปิดเผยเลขใบอนุญาต FSC C118023357 นี่คือนิติบุคคลที่เว็บไซต์ระบุสำหรับช่องทางสมัครดังกล่าว ใบอนุญาตของบริษัทอื่นในกลุ่มจึงไม่ได้ใช้กับบัญชีโดยอัตโนมัติ

การอนุญาตของ ADGM เลข 210045 สำหรับ ICM Limited มีขอบเขตต่างออกไป ทะเบียนของหน่วยงานกำกับห้ามบริษัทให้บริการซื้อขายแก่ลูกค้ารายย่อย รวมถึงห้ามถือหรือควบคุมทรัพย์สินลูกค้า และจำกัดการซื้อขายในฐานะตัวการไว้เฉพาะแบบ matched principal ซึ่งจับคู่ธุรกรรมที่บริษัทเข้าเป็นคู่สัญญา จึงไม่ควรนำใบอนุญาตนี้มาอธิบายว่าเป็นความคุ้มครองของบัญชีรายย่อยทั่วไปที่เปิดผ่านมอริเชียส

กลุ่มบริษัทยังระบุการอนุญาตประเภท 5 ในดูไบ เลข 20200000260 ของ ICM Mena Securities and Financial Products Promotion L.L.C และการเป็นสมาชิก ARIF ของ ICM House AG ในสวิตเซอร์แลนด์ การอนุญาตให้ส่งเสริมผลิตภัณฑ์ การเป็นสมาชิกสมาคม และใบอนุญาตผู้ค้าการลงทุนเป็นคนละขอบเขต ไม่ได้แสดงว่าบัญชีรายย่อยเดียวได้รับความคุ้มครองหลายชั้นที่ใช้แทนกันได้

รายชื่อเตือนผู้ลงทุนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์มาเลเซียมี ICM Malaysia / ICM Capital และ www.icm.com ในรายการปี 2020 ซึ่งเกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจซื้อขายอนุพันธ์ การได้รับอนุญาตในต่างประเทศไม่ได้ยืนยันการได้รับอนุญาตในมาเลเซียสำหรับให้บริการผู้มีถิ่นที่อยู่ที่นั่น

บัญชี Direct และ Zero

ตารางเปรียบเทียบของมอริเชียสระบุว่าทั้งสองบัญชีเลือกสกุลเงินหลักได้เหมือนกัน มีขนาดซื้อขายขั้นต่ำและเลเวอเรจที่โฆษณาเท่ากัน ความแตกต่างหลักที่เปิดเผยคือค่าคอมมิชชันของ Zero จำนวน 7 ดอลลาร์ต่อล็อตสำหรับฟอเร็กซ์และโลหะ ครอบคลุมทั้งเปิดและปิดสถานะ ไม่ใช่ 7 ดอลลาร์ต่อข้าง ตารางระบุว่าผลิตภัณฑ์อื่นไม่เสียค่าคอมมิชชันนี้

FAQ สาธารณะไม่ระบุเงินฝากขั้นต่ำจำนวนเดียว แต่กล่าวว่าขึ้นอยู่กับประเภทบัญชี จึงยังถือไม่ได้ว่าบัญชี CFD เหล่านี้มีขั้นต่ำ 200 ดอลลาร์หรือไม่มีขั้นต่ำ สกุลเงินบัญชีก็สำคัญ เพราะการฝากด้วยสกุลอื่นอาจมีต้นทุนแปลงเงิน แม้ไม่มีค่าฝากแยกต่างหาก

ต้นทุนซื้อขาย: ตัวอย่าง EUR/USD ที่คำนวณตามได้

ตารางข้อกำหนดฟอเร็กซ์ทางการใช้ชื่อคอลัมน์สเปรดว่า AVG Spread โดย EURUSDm แสดง 0.00011 และค่าคอมมิชชันศูนย์ ส่วน EURUSDr แสดง 0.00001 และตัวเลขค่าคอมมิชชัน 7 ทั้งคู่มีขนาดสัญญา 100,000 หน่วย ส่วนต่างราคาดังกล่าวเท่ากับ 1.1 และ 0.1 pip ตามลำดับ ตัวเลขนี้เป็นข้อมูลที่บริษัทประกาศ ไม่ใช่สเปรดที่ BrokersView วัดเอง และหน้าเว็บไม่ระบุช่วงเวลาหรือกลุ่มตัวอย่างที่ใช้คำนวณค่าเฉลี่ย

ตัวอย่างต่อไปนี้คงส่วนต่อท้ายของสัญลักษณ์ไว้ สมมติว่าบัญชีใช้ USD หนึ่งล็อตมาตรฐานเท่ากับ 100,000 EUR ราคาตลาดไม่เปลี่ยนระหว่างเปิดและปิด และไม่มีสลิปเพจหรือค่าถือข้ามคืน หนึ่ง pip จึงมีมูลค่า 10 ดอลลาร์ เมื่อนำค่าคอมมิชชันที่ประกาศไว้ 7 ดอลลาร์ต่อล็อตทั้งรอบมาใช้กับตัวอย่างที่คิดค่าคอมมิชชัน จะได้ผลดังนี้

การคำนวณนับสเปรดระหว่างราคาซื้อกับราคาขายเพียงครั้งเดียวต่อรอบเปิดและปิดที่สมบูรณ์ หากซื้อขาย 0.1 ล็อต ต้นทุนรวมจะเป็น 1.10 และ 0.80 ดอลลาร์ตามลำดับ โดยสมมติว่าค่าคอมมิชชันลดลงตามสัดส่วน ปัจจัยที่ทำให้โครงสร้างมีค่าคอมมิชชันถูกกว่าคือส่วนสเปรดที่ประหยัดต้องมากกว่า 0.7 pip ต่อล็อตมาตรฐาน ความถี่ซื้อขายเพียงอย่างเดียวไม่ได้ตัดสินว่าบัญชีใดดีกว่า เพราะสเปรดจริง ตราสาร และค่าถือสถานะอาจเปลี่ยนผล ตัวอย่างนี้ไม่รับประกันราคาที่จะส่งคำสั่งได้จริง

ค่าถือข้ามคืนและบัญชีปลอดสวอป

สำหรับสถานะที่ถือข้ามคืน อัตราสวอปฝั่งซื้อและขายของแต่ละตราสารมีความสำคัญควบคู่กับต้นทุนเข้าเทรด เว็บไซต์เผยแพร่ตัวเลขสวอป แต่การคิดเป็นเงินต้องดูข้อกำหนดสัญญาของบัญชี ไม่ควรตีความตัวเลขที่ไม่ระบุหน่วยว่าเป็นดอลลาร์ต่อวัน

ข้อมูลสาธารณะเรื่องบัญชีปลอดสวอปไม่สอดคล้องกัน ตารางบัญชีมอริเชียสระบุว่ามีบริการ และข้อตกลงที่เชื่อมไว้กำหนดให้ผ่านการอนุมัติ โดยอาจคิดค่าบริหารรายวันหลัง 14 วันปฏิทินสำหรับฟอเร็กซ์ หรือ 5 วันสำหรับโลหะ แต่ FAQ ปัจจุบันในหน้าโลหะกลับระบุว่าไม่มีบัญชีปลอดสวอป ผู้ที่ต้องการคุณสมบัตินี้จึงต้องทราบสิทธิใช้งานในปัจจุบัน สัญลักษณ์ที่ครอบคลุม และจำนวนค่าบริหารก่อนอาศัยเงื่อนไขดังกล่าว

ข้อตกลงมอริเชียสเปิดทางให้บริษัทเรียกชำระยอดติดลบหลังการปิดสถานะบังคับ จึงไม่อาจใช้ข้อตกลงนี้รองรับคำรับประกันการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ ประเด็นนี้มีผลต่อการกำหนดขนาดสถานะที่ใช้เลเวอเรจ

แพลตฟอร์มและตลาด

MT4 และ MT5 คือแพลตฟอร์มที่ระบุในตารางบัญชีปัจจุบัน ทั้งคู่รองรับ Expert Advisor หรือ EA ส่วน MT5 ยังมีข้อมูลความลึกของตลาด ปฏิทินเศรษฐกิจ และคำสั่งหลายประเภท จึงเกี่ยวข้องกับผู้ที่ใช้ตัวชี้วัดหรือระบบอัตโนมัติบน MetaTrader อยู่แล้ว การรองรับ EA ไม่ได้พิสูจน์ว่าระบบจะทำกำไรหรือว่าโบรกเกอร์มีคุณภาพการดำเนินคำสั่งระดับใด

เว็บไซต์โดยรวมโฆษณาฟอเร็กซ์ โลหะ ฟิวเจอร์สพลังงานและดัชนี CFD หุ้น และ CFD คริปโทเคอร์เรนซี แต่ตารางบัญชีจำกัดบริการในเอเชียไว้ที่ฟอเร็กซ์ ฟิวเจอร์สพลังงาน และโลหะมีค่า ผู้ต้องการหุ้นหรือคริปโทควรตรวจสอบสัญลักษณ์ที่บัญชีจริงเปิดให้ใช้ก่อนฝากเงิน CFD ให้ผลตามการเปลี่ยนแปลงราคา ไม่ใช่การเป็นเจ้าของหุ้นหรือคริปโทที่โอนไปกระเป๋าส่วนตัวได้

สำหรับผู้ใช้ระบบอัตโนมัติ ICM โฆษณา VPS ฟรีแก่บัญชี Premium ที่มียอดคงเหลือ 4,000 ดอลลาร์ หรือเทียบเท่าใน EUR, GBP หรือ SGD นี่เป็นเงื่อนไขบริการแยกต่างหาก ไม่ใช่เงินขั้นต่ำเปิดบัญชีทั่วไป VPS สามารถรัน EA ขณะคอมพิวเตอร์ส่วนตัวออฟไลน์ได้ จึงเป็นประโยชน์เชิงใช้งานสำหรับกลยุทธ์ที่ต้องทำงานต่อเนื่อง

หน้าเว็บหุ้นยังกล่าวถึง cTrader ขณะที่เมนูแพลตฟอร์มหลักและตารางบัญชีระบุ MT4/MT5 ความพร้อมใช้ cTrader ในปัจจุบันจึงยังไม่ชัดเจน ข้อจำกัดในสัญญาที่เกี่ยวกับการซื้อขายโดยมิชอบไม่ควรถูกขยายความเป็นการห้าม EA หรือการเฮดจ์ทั่วไปทุกชนิด

วิธีฝากเงินและต้นทุนชำระเงิน

ข้อมูลสาธารณะของ ICM ระบุการโอนธนาคาร Visa และ Mastercard, Skrill, Neteller และ Ecommpay อีกทั้งมีแคมเปญปัจจุบันโฆษณาการฝาก USDT รายการนี้แสดงช่องทางที่โฆษณา ไม่ได้พิสูจน์ว่าทุกวิธีเปิดให้ทุกประเทศที่พำนัก ทุกสกุลเงิน หรือทุกบัญชี ตัวเลือกที่ใช้ได้ วงเงิน และค่าธรรมเนียมแสดงผ่าน ICM Access

FAQ การชำระเงินระบุว่า ICM รับผิดชอบต้นทุนฝากผ่านบัตรเครดิต แต่ข้อตกลงอนุญาตให้ส่งต่อค่าบริการของผู้ให้บริการมายังลูกค้า การทราบค่าธรรมเนียมของรายการจริงจึงมีประโยชน์กว่าการเหมารวมว่าฝากฟรีทุกกรณีหรือมีค่าบวกเพิ่มเสมอ

โครงการ ICM Mastercard เป็นบริการแยกที่ต้องผ่านการอนุมัติและเสียค่าธรรมเนียมเปิดใช้งาน ข้อความในหน้าบัตรที่ว่าไม่มีเงินฝากขั้นต่ำใช้กับโครงการบัตร ไม่ได้กำหนดเงินฝากขั้นต่ำของบัญชีซื้อขาย Direct หรือ Zero ความสะดวกของบัตรจะมีประโยชน์ก็ต่อเมื่อค่าออกบัตร ค่าแปลงสกุลเงิน และค่าถอนสอดคล้องกับการใช้งานที่ต้องการ

การถอนเงิน: เวลาดำเนินการ เงินเข้า และค่าธรรมเนียม

ICM ระบุว่าจะดำเนินการคำขอถอนบนบัญชีซื้อขายภายใน 24 ชั่วโมงทำการหลังได้รับคำขอ ส่วนเวลาที่เงินเข้าจริงขึ้นอยู่กับวิธีรับเงิน จึงไม่ใช่คำมั่นว่าจะเสร็จภายใน 24 ชั่วโมงตามปฏิทินหรือเข้าธนาคารในวันถัดไป โดยทั่วไปเงินฝากจะถูกบันทึกเข้าบัญชีภายในหนึ่งวันทำการหลัง ICM ได้รับเงิน

การถอนกลับบัตรต้องไม่เกินยอดที่เคยฝากจากบัตรนั้น ส่วนกำไรใช้ช่องทางอื่นที่เป็นชื่อเดียวกับลูกค้า โดยทั่วไปเงินต้องคืนสู่แหล่งเดิม หากเคยฝากหลายแหล่ง กระเป๋าเงินใบใหม่ไม่ได้เป็นปลายทางที่รับเงินทั้งหมดได้โดยไม่มีข้อจำกัดโดยอัตโนมัติ

ข้อยกเว้นค่าถอนในสัญญากล่าวถึงการถอนเดือนละครั้งหลังซื้อขาย 5 ล็อตหรือเมื่อยังมีเงินคงเหลือ แต่ยังระบุว่าบัญชีที่ไม่เคยซื้อขายและการถอนครั้งที่สองมีค่าธรรมเนียม ความกำกวมนี้ทำให้ไม่อาจกล่าวว่าถอนฟรีทุกกรณี ค่าธรรมเนียมตามช่องทางจึงมีผลมากต่อผู้ถอนบ่อยหรือถอนครั้งละน้อย

การยืนยันตัวตนและบริการช่วยเหลือ

เปิดบัญชีซื้อขายได้โดยไม่เสียค่าธรรมเนียม ICM ขอหนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่ที่ยังใช้ได้ และอาจขอหลักฐานที่อยู่ออกภายในสามเดือน เงินฝากจากบุคคลที่สามจะถูกปฏิเสธและส่งคืน การตรวจสอบชื่อเจ้าของจึงเกี่ยวข้องกับการเลือกแหล่งฝากตั้งแต่เริ่มต้น

สามารถติดต่อผ่าน support@icm.com รวมถึงโทรศัพท์และ WhatsApp ที่แสดงในหน้าการชำระเงิน เมื่อมีข้อพิพาทการซื้อขายควรแจ้งรายละเอียดโดยเร็ว รวมวันและเวลา เรื่องที่ยังไม่ยุติให้ส่งต่อฝ่ายบริการลูกค้า ช่องทางเหล่านี้ไม่ได้ยืนยันเวลาตอบกลับที่วัดได้จริงหรือรับประกันการชดใช้เงิน

ความคิดเห็นผู้ใช้และกรณีร้องเรียนการถอน

รีวิว ICM.com จากผู้ใช้บน BrokersView สะท้อนประสบการณ์ที่ต่างกัน วันที่ 29 กรกฎาคม 2025 James Rayman ชื่นชมฝ่ายบริการลูกค้าและแพลตฟอร์ม ส่วนวันที่ 31 ตุลาคม 2025 Todd กล่าวถึงการถูกขอยืนยันตัวตนซ้ำและการถอนที่ยังรออยู่ในขณะนั้น ข้อมูลเหล่านี้คือคำบอกเล่าของลูกค้าตามวันที่โพสต์ ไม่ใช่ผลเปรียบเทียบบริการที่ผ่านการตรวจสอบ และความเห็นของ Todd ไม่ได้แสดงว่าเงินยังค้างจ่ายจนถึงวันนี้

อีกกรณีหนึ่งคือคำร้องเรื่องถอนเงินเมื่อ 27 มกราคม 2024 ซึ่งกล่าวหาว่าถอนเงินไม่ได้และอีเมลไม่ได้รับคำตอบ วันที่ 30 มกราคม BrokersView ขอข้อมูลเพิ่มเติมจากผู้ร้องเรียน สถานะ Replied หมายถึงมีการตอบกลับ ไม่ใช่หลักฐานว่ามีการคืนเงิน ชดเชย หรือแก้ปัญหาจบแล้ว ต้องแยกข้อกล่าวหาของลูกค้า คำตอบที่เห็นในกรณี และผลสุดท้ายที่มีหลักฐาน ทั้งคำร้องนี้และรีวิวเชิงบวกไม่ได้แสดงอัตราการถอนสำเร็จโดยรวม

สรุปความเหมาะสมในการใช้งาน

ICM.com อาจเหมาะกับผู้ใช้ MetaTrader ที่มีสิทธิสมัคร ต้องการเลือกระหว่างต้นทุนแบบสเปรดอย่างเดียวกับแบบคิดค่าคอมมิชชัน และทราบตราสารกับช่องทางฝากที่จะใช้ ตัวเลข EUR/USD ที่ประกาศช่วยให้เปรียบเทียบต้นทุนได้เป็นรูปธรรมขึ้น แต่ราคาของบัญชีจริงยังเป็นตัวตัดสิน ผู้เน้นฟอเร็กซ์กับโลหะอาจเห็นว่าผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการในเอเชียเพียงพอ ส่วนผู้ต้องการหุ้นหรือคริปโทอาจไม่ตอบโจทย์

บริการนี้เหมาะน้อยลงสำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในเขตที่มอริเชียสไม่รับ ผู้ต้องการบัญชีรายย่อยภายใต้ ADGM หรือผู้ที่ต้องมีเงื่อนไขปลอดสวอปถาวรที่ยืนยันแล้วหรือการป้องกันยอดติดลบตามสัญญา สำหรับผู้สมัครรายอื่น การตัดสินใจขึ้นอยู่กับข้อเสนอของบัญชีทั้งหมด ทั้งนิติบุคคล สัญลักษณ์ ต้นทุนซื้อขายรวม และช่องทางถอนที่ใช้ได้จริง

คำถามที่พบบ่อย

บริษัทใดจะเป็นผู้ให้บริการบัญชี? ช่องทางสมัครหลักนำไปยังพอร์ทัลมอริเชียส พร้อมข้อตกลงที่ระบุ ICM Capital Limited และใบอนุญาต FSC C118023357 ควรตรวจชื่อบริษัทในข้อตกลงที่ได้รับจริง

Zero ถูกกว่า Direct เสมอหรือไม่? ไม่เสมอ ค่าคอมมิชชันฟอเร็กซ์และโลหะคือ 7 ดอลลาร์ต่อล็อตรวมเปิดและปิด สำหรับ EUR/USD หนึ่งล็อตมาตรฐาน การประหยัดสเปรด 0.7 pip จะชดเชยค่าคอมมิชชันได้พอดี ต้องประหยัดมากกว่า 0.7 pip ต้นทุนรวมของ Zero จึงจะต่ำกว่า โดยยังไม่รวมต้นทุนอื่น

ต้องฝากขั้นต่ำเท่าไร? FAQ บัญชีปัจจุบันไม่ระบุยอดเดียว แต่บอกว่าขึ้นกับประเภทบัญชี ควรทราบยอดที่ใช้กับบัญชีและช่องทางชำระเงินที่เลือก แทนการอาศัยตัวเลขทั่วไป 200 ดอลลาร์

ICM มีบัญชีปลอดสวอปหรือไม่? ข้อมูลสาธารณะขัดกัน หน้าเว็บบัญชีและสัญญาเปิดให้มีเงื่อนไขดังกล่าวเมื่อผ่านข้อกำหนด แต่ FAQ โลหะระบุว่าไม่มีบริการ จึงต้องตรวจสอบการอนุมัติปัจจุบันและค่าบริหารที่อาจเกิดขึ้น

ถอนเงินใช้เวลานานแค่ไหน? เป้าหมายที่ประกาศคือดำเนินการภายใน 24 ชั่วโมงทำการ หลังจากนั้นยังมีขั้นตอนของธนาคารหรือผู้ให้บริการชำระเงินแยกต่างหาก รวมถึงเงื่อนไขแหล่งเงิน การยืนยันตัวตน และค่าธรรมเนียมที่ใช้บังคับ