FINRA ปรับ GMS Group เป็นเงิน 35,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ฐานละเลยการกำกับดูแลและไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ Reg BI

สำนักงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ได้ตำหนิบริษัท The GMS Group, LLC และปรับเงิน 35,000 ดอลลาร์สหรัฐ หลังจากพบว่าบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในรัฐนิวเจอร์ซีย์แห่งนี้ล้มเหลวในการจัดทำและบังคับใช้ขั้นตอนการกำกับดูแลที่เป็นลายลักษณ์อักษรที่เพียงพอ ซึ่งเป็นการละเมิดกฎระเบียบด้านหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ

มาตรการลงโทษทางวินัยได้รับการจัดทำอย่างเป็นทางการผ่านหนังสือยอมรับ การสละสิทธิ์ และความยินยอม ซึ่ง FINRA ได้ยอมรับโดยที่ GMS Group ไม่ได้ยอมรับหรือปฏิเสธข้อสรุปของหน่วยงานกำกับดูแล

ตามข้อมูลของ FINRA บริษัทไม่ได้จัดทำนโยบายที่ออกแบบมาอย่างเหมาะสมเพื่อให้มั่นใจได้ว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบว่าด้วยผลประโยชน์ที่ดีที่สุด (Regulation Best Interest หรือ Reg BI) ระหว่างเดือนมิถุนายน 2563 ถึงตุลาคม 2566 หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า การดำเนินการตาม Reg BI ในช่วงเริ่มต้นของ GMS Group นั้นมีเพียงบันทึกภายในสั้นๆ เท่านั้น

FINRA พบว่าขั้นตอนการกำกับดูแลที่เป็นลายลักษณ์อักษรของบริษัทไม่ได้อ้างอิงถึง Reg BI อย่างมีนัยสำคัญจนกระทั่งปลายปี 2020 แม้ว่ากฎระเบียบดังกล่าวจะมีผลบังคับใช้ก่อนหน้านั้นในปีเดียวกันก็ตาม ส่งผลให้บริษัทขาดกระบวนการที่จำเป็นในการปฏิบัติตามพันธะหน้าที่ด้านการดูแล (Care Obligation) ของ Reg BI

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หน่วยงานกำกับดูแลพบว่า GMS Group ล้มเหลวในการกำหนดขั้นตอนสำหรับการประเมินต้นทุน การประเมินทางเลือกที่เหมาะสม หรือการบันทึกวิธีการให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้า นอกจากนี้ FINRA ยังพบว่าบริษัทไม่ได้จัดการกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์อย่างเพียงพอ

กรอบการกำกับดูแลของบริษัทขาดระบบใด ๆ ในการระบุ เปิดเผย หรือลดแรงจูงใจที่อาจส่งผลต่อการให้คำแนะนำแก่ลูกค้าปลีก FINRA กล่าวว่าไม่มีขั้นตอนใด ๆ ที่จะป้องกัน ตรวจจับ หรือแก้ไขการละเมิดกฎระเบียบ Reg BI

นอกจากนี้ GMS Group ยังล้มเหลวในการรักษาระบบการกำกับดูแลที่เพียงพอตามที่กำหนดไว้ภายใต้กฎ FINRA ข้อ 3110 และกฎ Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) ข้อ G-27

นอกจากนี้ FINRA ยังพบข้อบกพร่องที่เกี่ยวข้องกับแบบฟอร์ม CRS ซึ่งเป็นแบบสรุปความสัมพันธ์กับลูกค้าที่เริ่มใช้ในปี 2020 จนถึงเดือนตุลาคม 2023 บริษัทไม่มีขั้นตอนที่เป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการจัดเตรียม การส่ง การปรับปรุง หรือการเก็บรักษาแบบฟอร์ม CRS และยังไม่ได้กำหนดผู้รับผิดชอบในการกำกับดูแลเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนดดังกล่าว

หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า กลุ่มบริษัท GMS ได้ปรับปรุงขั้นตอนการกำกับดูแลเมื่อปีที่แล้ว ซึ่งสอดคล้องกับช่วงเวลาที่พบข้อบกพร่องดังกล่าว