CNMV ใช้ AI เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการกำกับดูแลโฆษณาการลงทุน

คณะกรรมการกำกับตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติของสเปน (CNMV) ได้ดำเนินการตรวจสอบโฆษณาของบริษัทจัดการสินทรัพย์เสร็จสิ้นแล้ว โดยใช้เครื่องมือปัญญาประดิษฐ์ (AI) เพื่อช่วยประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

โครงการนำร่องนี้วิเคราะห์เนื้อหาโฆษณาที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัทและในสื่อต่างๆ ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถระบุการโฆษณาได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และประเมินว่าสื่อการตลาดเป็นไปตามมาตรฐานที่เกี่ยวข้องหรือไม่ CNMV กล่าวว่าการทดลองนี้แสดงให้เห็นถึงศักยภาพของ AI ในการปรับปรุงกระบวนการกำกับดูแล และมีแผนที่จะขยายการใช้งานในกิจกรรมการตรวจสอบในอนาคต

การตรวจสอบมุ่งเน้นไปที่ว่าโฆษณามีความชัดเจน สมดุล และเป็นธรรมหรือไม่ โดยให้ความสนใจเป็นพิเศษกับการตลาดที่เน้นผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับโดยไม่เปิดเผยความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างเพียงพอ หน่วยงานกำกับดูแลยังตรวจสอบการนำเสนอผลการดำเนินงานในอดีตและที่คาดการณ์ไว้เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลด้วย

การตรวจสอบนี้ครอบคลุมบริษัทจัดการสินทรัพย์ทั้งหมด 40 แห่ง ซึ่งรวมถึงบริษัทจัดการกองทุนรวม (SGIICs) และบริษัทจัดการหน่วยลงทุนแบบปิด (SGEICs) ที่ทำการตลาดผลิตภัณฑ์โดยตรงให้กับนักลงทุนรายย่อย

CNMV ตรวจพบข้อบกพร่องในบริษัทและกองทุนลงทุน 10 แห่ง โดยกำหนดให้บริษัทเหล่านั้นแก้ไขปัญหาและเสริมสร้างระบบควบคุมภายในที่กำกับดูแลสื่อโฆษณาและส่งเสริมการขายในอนาคต หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าจะติดตามการดำเนินการแก้ไขเหล่านี้อย่างต่อเนื่อง

โครงการริเริ่มนี้เป็นส่วนหนึ่งของแผน Helix ที่ครอบคลุมของ CNMV ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อเร่งการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของหน่วยงานกำกับดูแล และปรับปรุงประสิทธิภาพการกำกับดูแลผ่านการนำเทคโนโลยีขั้นสูง เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) มาใช้