เกาหลีใต้เข้มงวดกฎระเบียบการลงทะเบียน VASP และการป้องกันการฟอกเงินสำหรับการโอนคริปโตเคอร์เรนซี

เกาหลีใต้ได้อนุมัติกฎระเบียบที่แก้ไขใหม่ ซึ่งกำหนดข้อกำหนดการลงทะเบียนที่เข้มงวดขึ้นและภาระผูกพันด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มแข็งขึ้นสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs)

คณะกรรมการกำกับบริการทางการเงิน (FSC) กล่าวว่า รัฐบาลได้อนุมัติการแก้ไขเพิ่มเติมพระราชกฤษฎีกาบังคับใช้พระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุไว้ ในการประชุมคณะรัฐมนตรีเมื่อวันที่ 11 สิงหาคม

กฎที่แก้ไขใหม่นี้ขยายขอบเขตการตรวจสอบผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ VASP ให้ครอบคลุมถึงประธานเจ้าหน้าที่บริหารหรือผู้ถือหุ้นที่มีอำนาจควบคุม รวมถึงผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดและตัวแทนบริษัทในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดเป็นนิติบุคคล

ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASP) ที่ต้องการจดทะเบียนต้องปฏิบัติตามมาตรฐานทางการเงินและการกำกับดูแลที่เข้มงวดมากขึ้น รวมถึงการรักษาสัดส่วนหนี้สินต่อทุนไม่เกิน 200% และไม่มีการผิดนัดชำระหนี้หรือการเพิกถอนใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดกฎหมายการเงินในช่วงที่ผ่านมา นอกจากนี้ บริษัทต้องแสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญที่เพียงพอ โครงสร้างพื้นฐานด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ และการควบคุมภายในสำหรับการป้องกันการฟอกเงินและการคุ้มครองลูกค้าด้วย

กฎระเบียบใหม่นี้ขยายขอบเขตของกฎการโอนเงินที่มีอยู่เดิมอย่างมีนัยสำคัญ จากเดิมที่ใช้กับการโอนเงินตั้งแต่ 1 ล้านวอนขึ้นไประหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่จดทะเบียนแล้ว กฎระเบียบใหม่นี้จะครอบคลุมธุรกรรมทุกจำนวนเงิน นอกจากนี้ ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลผู้รับจะต้องขอข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งด้วย

การโอนเงินข้ามพรมแดนระหว่างผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัลในประเทศและผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัลในต่างประเทศจะยังคงได้รับอนุญาตภายใต้เงื่อนไขบางประการ ในขณะที่ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะถูกห้าม การโอนเงินตั้งแต่ 10 ล้านวอนขึ้นไปไปยังผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัลในต่างประเทศจะต้องรายงานต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลี (KoFIU) โดยไม่คำนึงถึงระดับความเสี่ยงของธุรกรรม

กฎระเบียบที่แก้ไขใหม่นี้ยังได้กำหนดมาตรการตรวจสอบประวัติลูกค้าที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับลูกค้า ผลิตภัณฑ์ และบริการที่มีความเสี่ยงสูง

ข้อกำหนดการลงทะเบียนและกฎระเบียบเกี่ยวกับการลงโทษอดีตพนักงาน VASP จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 20 สิงหาคม 2569 ในขณะที่การแก้ไขเพิ่มเติมอื่นๆ จะมีผลบังคับใช้หกเดือนหลังจากประกาศใช้ KoFIU และสำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน (FSS) จะจัดงานบรรยายสรุปสำหรับภาคอุตสาหกรรมในวันที่ 13 สิงหาคม