สิงคโปร์เตรียมขยายการใช้งาน COSMIC หลังแพลตฟอร์มดังกล่าวช่วยเสริมความแข็งแกร่งในการตรวจจับการฟอกเงิน

สิงคโปร์จะขยายแพลตฟอร์มการแบ่งปันข้อมูลและคดีเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (COSMIC) ในอีกสองปีข้างหน้า หลังจากที่ทางการระบุว่าแพลตฟอร์มดังกล่าวช่วยเพิ่มขีดความสามารถของธนาคารในการตรวจจับกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายและสนับสนุนการสืบสวนของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

เมื่อวันที่ 5 สิงหาคม รัฐมนตรีช่วยว่าการ อัลวิน ตัน กล่าวในรัฐสภาในนามของรองนายกรัฐมนตรีและประธานธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) กัน คิม ยง ว่า COSMIC ได้แสดงผลลัพธ์เชิงบวกนับตั้งแต่เปิดตัวเมื่อวันที่ 1 เมษายน 2567 แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้ธนาคารที่เข้าร่วมสามารถแบ่งปันข้อมูลความเสี่ยงเกี่ยวกับลูกค้าที่แสดงสัญญาณเตือนภัยการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งช่วยในการระบุเครือข่ายที่น่าสงสัยและเสริมสร้างกรอบการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินของประเทศ

ในระยะเริ่มต้น COSMIC ประกอบด้วยธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ 6 แห่ง และมุ่งเน้นไปที่ 3 ด้านที่มีความเสี่ยงสูง ได้แก่ การใช้บริษัทในทางที่ผิด การฉ้อโกงทางการเงินเพื่อการค้า และการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ ข้อมูลที่แลกเปลี่ยนผ่านแพลตฟอร์มทำให้ธนาคารที่เข้าร่วมส่งรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเพิ่มเติม ในขณะที่การตรวจสอบนำไปสู่การปิดบัญชีลูกค้าที่น่าสงสัยจำนวนมาก ข้อมูลข่าวกรองที่แบ่งปันยังช่วยให้ MAS และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถระบุเครือข่ายที่น่าสงสัยเพื่อดำเนินการสอบสวนได้อย่างทันท่วงที

หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวเพิ่มเติมว่า ประสิทธิภาพของ COSMIC ได้รับการยอมรับในการประเมินร่วมล่าสุดของคณะทำงานเฉพาะกิจด้านการดำเนินการทางการเงิน (FATF) ต่อสิงคโปร์ ซึ่งประเมินมาตรการของประเทศในการต่อสู้กับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธ

จากผลลัพธ์เหล่านี้ MAS กำลังทำงานร่วมกับภาคธนาคารเพื่อขยายแพลตฟอร์มให้ครอบคลุมมากกว่าสามประเภทความเสี่ยงเดิม และเพิ่มธนาคารขนาดใหญ่อื่นๆ ที่มีบทบาทสำคัญในความพยายามต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของสิงคโปร์ การขยายแพลตฟอร์มคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในสองปีข้างหน้า

MAS กล่าวว่าจะใช้แนวทางที่รอบคอบในการเปิดตัว โดยมุ่งเน้นที่การเพิ่มประสิทธิภาพการแบ่งปันข้อมูล ในขณะเดียวกันก็รักษาความลับของลูกค้าและลดความเสี่ยงจากการลดความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นโดยสถาบันการเงิน