DEGIRO

ในการรีวิว DEGIRO อย่างละเอียดนี้ เราจะวิเคราะห์สถานะการกำกับดูแลของแพลตฟอร์ม ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย และตัวเลือกการลงทุน เพื่อพิจารณาว่า DEGIRO เป็นโบรกเกอร์ที่ดีสำหรับเป้าหมายทางการเงินของคุณหรือไม่ การประเมินอย่างเป็นกลางของเราครอบคลุมตั้งแต่ความปลอดภัยของบัญชีไปจนถึงความง่ายในการใช้งานแพลตฟอร์ม เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างรอบคอบก่อนเปิดบัญชี

DEGIRO ถูกกฎหมายและปลอดภัยหรือไม่?

DEGIRO เป็นโบรกเกอร์ยุโรปที่มีความปลอดภัยสูงและได้รับใบอนุญาตอย่างครบถ้วน โดยดำเนินงานภายใต้การดูแลอย่างเข้มงวดจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเยอรมนีและเนเธอร์แลนด์

DEGIRO คืออะไร? ความเป็นมาของบริษัท

DEGIRO ก่อตั้งขึ้นที่อัมสเตอร์ดัมในปี 2008 ในฐานะบริษัทโบรกเกอร์สำหรับสถาบัน และต่อมาได้เปิดให้บริการซื้อขายสำหรับลูกค้ารายย่อยในเนเธอร์แลนด์ในปี 2013 บริษัทเติบโตอย่างรวดเร็วทั่วยุโรป โดยเข้ามาเปลี่ยนโฉมวงการการลงทุนรายย่อยด้วยการเสนอราคาแบบขายส่ง (wholesale pricing) ให้กับเทรดเดอร์รายบุคคล ในปี 2020 ยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีทางการเงินของเยอรมนี flatex AG ได้เข้าซื้อกิจการ DEGIRO นำไปสู่การควบรวมกิจการทางกฎหมายในปี 2021 ซึ่งก่อตั้ง flatexDEGIRO Bank SE ในปัจจุบัน นิติบุคคลที่ควบรวมกันนี้เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์รายย่อยแบบเน้นการส่งคำสั่งซื้อขายเพียงอย่างเดียว (execution-only) ที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป โดยให้บริการบัญชีลูกค้ามากกว่า 3 ล้านบัญชีใน 15 ประเทศทั่วยุโรป บริษัทแม่ flatexDEGIRO SE จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แฟรงก์เฟิร์ต (ดัชนี SDAX ภายใต้รหัส ISIN DE000FTG1111) ซึ่งทำให้มีความโปร่งใสขององค์กรและการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินในระดับสูง

การกำกับดูแลของ DEGIRO

DEGIRO อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), ธนาคารกลางเยอรมนี (Deutsche Bundesbank), Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) และธนาคารกลางเนเธอร์แลนด์ (DNB) หน่วยงานกำกับดูแลเหล่านี้เป็นหน่วยงานทางการเงินระดับสูงที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง ซึ่งบังคับใช้มาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดทั่วยุโรป คุณสามารถตรวจสอบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ BaFin official เพื่อยืนยันสถานะการกำกับดูแลของ DEGIRO ได้ โดยค้นหาในฐานข้อมูลสาธารณะสำหรับ flatexDEGIRO Bank SE ภายใต้หมายเลขจดทะเบียน 105687

ตารางเปรียบเทียบด้านล่างแสดงรายละเอียดเกี่ยวกับโครงสร้างการกำกับดูแล ระดับการดูแล และการคุ้มครองนักลงทุนที่กำหนดให้กับสาขาการดำเนินงานหลักของ DEGIRO

การดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารของเยอรมนีเพียงใบเดียวช่วยให้มั่นใจได้ว่า นักลงทุนรายย่อยทั้งหมดจะได้รับการคุ้มครองเชิงโครงสร้างในระดับสูงเหมือนกัน ไม่ว่าจะตั้งอยู่ในพื้นที่ใดของยุโรปก็ตาม

DEGIRO นิติบุคคลใดที่ให้บริการในภูมิภาคของคุณ?

DEGIRO รับลูกค้าผ่านทาง flatexDEGIRO Bank Dutch Branch (สาขาเนเธอร์แลนด์ของ flatexDEGIRO Bank SE ที่ได้รับใบอนุญาตในเยอรมนี) เท่านั้น แตกต่างจากโบรกเกอร์ CFD และ forex ระดับโลกหลายรายที่ส่งลูกค้าต่างประเทศไปยังเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่ง (offshore) เช่น วานูอาตู หรือบาฮามาส เพื่อหลีกเลี่ยงกฎระเบียบที่เข้มงวด DEGIRO ไม่มีบริษัทย่อยนอกชายฝั่งสำหรับบัญชีรายย่อย ซึ่งหมายความว่าจะไม่มีการแบ่งแยกระหว่าง "การรับลูกค้าผ่านหน่วยงานนอกชายฝั่งกับการรับลูกค้าผ่านหน่วยงานที่ได้รับการกำกับดูแล" ไม่ว่าเทรดเดอร์จะอาศัยอยู่ในไอร์แลนด์ เยอรมนี หรือสวิตเซอร์แลนด์ พวกเขาจะได้รับการบริการจากสาขาธนาคารที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวดเดียวกัน สำหรับลูกค้าในสหราชอาณาจักร กิจกรรมการตลาดและการส่งเสริมการขายได้รับการอนุมัติโดย WealthKernel Limited ที่กำกับดูแลโดย FCA (FRN: 723719) แต่บัญชีเทรดจริง บริการรับฝากสินทรัพย์ และการคุ้มครองตามกฎระเบียบยังคงผูกอยู่กับกรอบการทำงานของเยอรมนีและเนเธอร์แลนด์

ประเทศที่ถูกจำกัด

DEGIRO จำกัดการให้บริการเฉพาะผู้พำนักในเขตอำนาจศาลยุโรปที่ได้รับการยอมรับเท่านั้น โดยบังคับใช้ขอบเขตการรับลูกค้าตามภูมิภาคอย่างเคร่งครัด โบรกเกอร์นี้ไม่เปิดให้บริการแก่ผู้พำนักในสหรัฐอเมริกาเนื่องจากข้อกำหนดการปฏิบัติตามภาษีท้องถิ่นที่ซับซ้อนภายใต้กฎระเบียบ FATCA และ SEC นอกจากนี้ เขตอำนาจศาลหลักอื่นๆ ทั่วโลก รวมถึงแคนาดา ออสเตรเลีย แอฟริกาใต้ และประเทศในเอเชีย ก็ถูกแยกออกไปด้วย สำหรับในยุโรป DEGIRO ได้ปิดหรือจำกัดการเปิดบัญชีในบางประเทศ เช่น ลิทัวเนีย เอสโตเนีย และโรมาเนีย เว้นแต่ผู้สมัครจะสามารถพิสูจน์สถานะการเป็นผู้เสียภาษีที่ถูกต้องและมีบัญชีธนาคารหลักที่ตั้งอยู่ในโซน SEPA

การคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า

การปกป้องสินทรัพย์ของลูกค้าจากความล้มเหลวเชิงระบบได้รับการออกแบบไว้ในโครงสร้างของโบรกเกอร์โดยตรง เงินสดและหลักทรัพย์ที่ยังไม่ได้ลงทุนจะได้รับการจัดการแยกจากกัน เพื่อให้มั่นใจว่าเงินทุนของผู้ใช้จะถูกแยกออกจากหนี้สินจากการดำเนินงานของ flatexDEGIRO Bank SE

กลไกการคุ้มครองเงินทุนของลูกค้าที่สำคัญ ได้แก่:

• เงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุนจะถูกเก็บไว้โดยอัตโนมัติในบัญชีธนาคารเงินสดส่วนบุคคลที่มีหมายเลข IBAN เฉพาะตัว ซึ่งจะรับประกันเงินทุนของคุณสูงสุด €100,000 ภายใต้โครงการค้ำประกันเงินฝากของเยอรมนี (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH)
• หลักทรัพย์ของลูกค้าจะถูกแยกออกไปยังนิติบุคคลเฉพาะกิจ (SPV) ที่แยกต่างหาก ซึ่งเป็นการแยกการลงทุนของคุณออกจากงบดุลของโบรกเกอร์ในเชิงโครงสร้าง ทำให้สินทรัพย์ของคุณปลอดภัยจากเจ้าหนี้อย่างสมบูรณ์หาก DEGIRO ประสบภาวะล้มละลาย
• การขาดดุลของสินทรัพย์จะได้รับการคุ้มครองโดยโครงการชดเชยนักลงทุนของเยอรมนี ซึ่งทำหน้าที่เป็นตาข่ายนิรภัยในการชดเชยหลักทรัพย์ที่ไม่ได้คืนให้คุณสูงสุด 90% (ไม่เกิน €20,000) ในกรณีที่เกิดการฉ้อโกงหรือความล้มเหลวในการรับฝากสินทรัพย์ซึ่งเกิดขึ้นได้ยากมาก

รีวิวจากผู้ใช้งานและคะแนน Trustpilot ของ DEGIRO

DEGIRO ได้รับคะแนน Trustpilot อยู่ที่ 4.1/5 จากรีวิวประมาณ 5,500 รายการ ซึ่งสะท้อนถึงความคิดเห็นเชิงบวกของผู้ใช้งานโดยทั่วไป คะแนนและความคิดเห็นของลูกค้านี้ได้รับการตรวจสอบล่าสุด ณ เดือนมิถุนายน 2026

จากการวิเคราะห์รีวิวอย่างใกล้ชิดพบว่า มีจุดเด่นและจุดด้อยหลายประการที่นักลงทุนรายย่อยกล่าวถึงซ้ำๆ ดังนี้:

• การเข้าถึงและความเสถียรของแพลตฟอร์ม: ผู้ใช้งานระบุอย่างสม่ำเสมอว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ของโบรกเกอร์นั้นใช้งานง่ายและเข้าใจง่าย ทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าเชื่อถือสำหรับนักลงทุนระยะยาวและผู้ที่ไม่มีประสบการณ์ในตลาดมากนัก
• แหล่งข้อมูลการลงทุนที่ครอบคลุม: เทรดเดอร์จำนวนมากชื่นชอบข้อมูลโดยละเอียด ตัวชี้วัดทางการเงิน และข้อมูลองค์กรที่มีให้สำหรับทั้งบริษัทมหาชนแต่ละแห่งและกองทุนรวมดัชนีจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETFs)
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่เพิ่มขึ้น: ลูกค้าหลายรายแสดงความไม่พอใจเกี่ยวกับการปรับราคาล่าสุด โดยเน้นย้ำว่าต้นทุนการทำธุรกรรมที่เพิ่มสูงขึ้นทำให้โบรกเกอร์มีความสามารถในการแข่งขันน้อยลงเมื่อเทียบกับตัวเลือกอื่นๆ ที่ไม่มีค่าธรรมเนียมหรือมีต้นทุนต่ำมาก
• คุณภาพการบริการลูกค้าที่ลดลง: ข้อร้องเรียนทั่วไปในกลุ่มผู้รีวิวคือการตอบกลับของการบริการลูกค้าที่ช้าลง โดยผู้ใช้งานระบุว่าใช้เวลาในการตอบกลับอีเมลนานขึ้นและมีความยากลำบากในการได้รับคำตอบที่ชัดเจน
• รายงานพอร์ตการลงทุนที่ซับซ้อน: บางบัญชีกล่าวว่าประวัติการทำธุรกรรมและการติดตามผลการดำเนินงานอาจมีความซับซ้อนเกินไปและยากต่อการตีความเมื่อต้องนำไปคำนวณภาษีท้องถิ่น

หากต้องการอ่านประสบการณ์ตรงของลูกค้าแต่ละราย นักลงทุนสามารถดูรีวิวเกี่ยวกับ DEGIRO ได้บน Trustpilot

ประเภทบัญชีของ DEGIRO

DEGIRO เสนอโครงสร้างบัญชีแบบแบ่งระดับที่มีประสิทธิภาพด้านค่าธรรมเนียม โดยไม่มีข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำ ($0) แม้ว่าจะไม่มีฟีเจอร์เฉพาะทาง เช่น บัญชีทดลอง (demo account) หรือบัญชีอิสลามที่ถูกต้องตามหลักศาสนาชารีอะห์ก็ตาม

ประเภทบัญชีของ DEGIRO และข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำ

กระบวนการลงทะเบียนกับ DEGIRO นั้นเข้าถึงได้ง่ายมาก โดยมีข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำอย่างเป็นทางการอยู่ที่ $0 (หรือ €0.01/£0.01 สำหรับการตรวจสอบบัญชีธนาคาร) เกณฑ์การเริ่มต้นที่ต่ำเป็นพิเศษนี้ช่วยขจัดอุปสรรคทางการเงินในช่วงแรกซึ่งเป็นมาตรฐานของโบรกเกอร์แบบดั้งเดิม ช่วยให้ลูกค้ารายย่อยสามารถตั้งค่าและสำรวจแพลตฟอร์มการซื้อขายได้โดยมีความเสี่ยงน้อยมาก

เมื่อสมัครสมาชิก ผู้ใช้ใหม่ทั้งหมดจะได้รับการจัดสรรให้อยู่ในบัญชี Basic โดยอัตโนมัติ เมื่อเวลาผ่านไป เทรดเดอร์สามารถอัปเกรดโปรไฟล์เพื่อเข้าถึงเครื่องมือขั้นสูงและความสามารถในการใช้มาร์จิ้นได้ DEGIRO จัดโครงสร้างโปรไฟล์เหล่านี้ตามลำดับขั้นโดยอิงตามการยอมรับความเสี่ยง ประสบการณ์ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาต

ตัวเลือกโปรไฟล์หลัก ได้แก่:

• โปรไฟล์ Basic เป็นตัวเลือกเริ่มต้นสำหรับลูกค้าใหม่ทั้งหมด โดยระบบนี้จะปิดกั้นเครื่องมือขั้นสูง เช่น การขายชอร์ต (short selling), ตราสารอนุพันธ์ และมาร์จิ้น เพื่อปกป้องนักลงทุนมือใหม่จากการเผชิญกับความเสี่ยงสูง
• โปรไฟล์ Active อนุญาตให้ใช้เลเวอเรจได้อย่างจำกัด สูงสุดประมาณ 50% ของมูลค่าพอร์ตการลงทุนของคุณ ซึ่งเหมาะสำหรับเทรดเดอร์ระดับกลางที่ต้องการเพิ่มอำนาจซื้อโดยไม่ต้องรับเลเวอเรจสูงสุด
• โปรไฟล์ Trader ปลดล็อกมาร์จิ้นสูงสุด 100% ของหลักประกันของคุณ เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์และมีการซื้อขายอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งเข้าใจถึงความเสี่ยงของการสูญเสียที่เพิ่มขึ้นในช่วงที่ตลาดปรับตัวลดลง
• โปรไฟล์ Day Trader เสนออัตรามาร์จิ้นเฉพาะทางในช่วงชั่วโมงการซื้อขายของตลาดยุโรป ได้รับการปรับแต่งให้เหมาะสมสำหรับเดย์เทรดเดอร์ที่มีปริมาณการซื้อขายสูงซึ่งต้องการการหมุนเวียนพอร์ตอย่างรวดเร็วและสภาพคล่องระหว่างวันที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

ในทางปฏิบัติ การเลือกระหว่างประเภทบัญชีเหล่านี้ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์การเทรดและการบริหารความเสี่ยงของคุณ สำหรับนักลงทุนระยะยาวที่เน้นการซื้อและถือ (buy-and-hold) บัญชี Basic เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยและใช้งานได้จริงที่สุด เนื่องจากขจัดความเป็นไปได้ที่จะเกิดยอดเงินสดติดลบ แม้ว่าโปรไฟล์ Basic จะไม่ยอมให้ใช้เลเวอเรจเลย (1:1) แต่การอัปเกรดเป็น Active จะช่วยให้สามารถใช้มาร์จิ้นได้สูงสุด 50% และโปรไฟล์ Trader และ Day Trader จะปลดล็อกมาร์จิ้นสูงสุด 100% (คิดเป็นเลเวอเรจ 1:2)

ค่าธรรมเนียมจะเท่ากันในทุกระดับ โดยการซื้อขายหุ้นมาตรฐานจะมีค่าธรรมเนียมต่ำสุดเพียง €2.00 (บวกค่าธรรมเนียมการจัดการคงที่ €1.00) ขึ้นอยู่กับตลาดหลักทรัพย์ที่ซื้อขาย อย่างไรก็ตาม หากคุณอัปเกรดเป็นบัญชี Active หรือ Trader เพื่อใช้เลเวอเรจ คุณจะต้องเสียต้นทุนการกู้ยืม DEGIRO คิดอัตราดอกเบี้ยเดบิตแบบผันแปรแต่มีความสามารถในการแข่งขันสำหรับสถานะที่กู้ยืม ซึ่งหมายความว่าการถือครองสถานะมาร์จิ้นข้ามคืนสามารถลดทอนผลตอบแทนของคุณได้อย่างรวดเร็วในระยะยาว นอกจากนี้ แตกต่างจากโบรกเกอร์ออนไลน์หลายแห่ง DEGIRO ไม่มีบัญชีทดลองฟรี ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ต้องฝากเงินทุนและเทรดด้วยเงินจริงตั้งแต่วันแรกเพื่อทดสอบระบบอินเทอร์เฟซผู้ใช้งาน

DEGIRO มีบัญชีอิสลามให้บริการหรือไม่?

DEGIRO ไม่มีบริการบัญชีที่ไม่มีค่าสวอป (swap-free) หรือบัญชีอิสลามที่ถูกต้องตามหลักศาสนาชารีอะห์ เนื่องจากบัญชีมาตรฐานของโบรกเกอร์เกี่ยวข้องกับการให้ยืมหลักทรัพย์โดยอัตโนมัติและการคิดดอกเบี้ยรายวันสำหรับยอดเดบิตค้างชำระ นักลงทุนชาวมุสลิมจึงไม่สามารถเทรดบน DEGIRO ได้โดยไม่ขัดต่อหลักการเงินอิสลาม

ค่าธรรมเนียมและต้นทุนการซื้อขายของ DEGIRO

DEGIRO ดำเนินการด้วยรูปแบบการซื้อขายที่คิดค่าคอมมิชชั่นต่ำโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการรักษาบัญชีเมื่อไม่มีการเคลื่อนไหว (€0) อย่างไรก็ตาม นักลงทุนจะต้องเผชิญกับค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินต่างประเทศและต้นทุนการเชื่อมต่อตลาดหลักทรัพย์รายปี

ค่าธรรมเนียมการซื้อขายของ DEGIRO (สเปรด / ค่าคอมมิชชั่น / ค่าธรรมเนียมสวอปและค่าธรรมเนียมข้ามคืน)

โครงสร้างราคาหลักของ DEGIRO ได้รับการออกแบบตามการเข้าถึงตลาดหลักทรัพย์โดยตรง โดยส่งต่อค่าธรรมเนียมการดำเนินงานที่ต่ำไปยังเทรดเดอร์รายย่อยโดยตรง โบรกเกอร์รักษาสเปรดให้แคบสำหรับหุ้นขนาดใหญ่ (blue-chip) ที่มีสภาพคล่องสูงและผลิตภัณฑ์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ แต่จะใช้กลไกการคิดค่าธรรมเนียมแบบสองส่วน ซึ่งประกอบด้วยค่าคอมมิชชั่นพื้นฐานและค่าธรรมเนียมการจัดการการส่งคำสั่งซื้อขายแบบคงที่

โครงสร้างค่าธรรมเนียมการซื้อขายสินทรัพย์มาตรฐานประกอบด้วย:

• การซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ และแคนาดา มีค่าคอมมิชชั่น €1.00 ควบคู่กับค่าธรรมเนียมการจัดการ €1.00 ทำให้ต้นทุนการทำธุรกรรมรวมอยู่ที่ €2.00 ต่อครั้ง ซึ่งมีความสามารถในการแข่งขันสูงมาก
• การซื้อขายหุ้นยุโรปในตลาดหลักทรัพย์หลัก เช่น XETRA คิดค่าคอมมิชชั่น €3.90 บวกค่าธรรมเนียมการจัดการ €1.00 ทำให้การซื้อขายในระดับภูมิภาคมีราคาแพงกว่าสินทรัพย์ของสหรัฐฯ เล็กน้อย แต่ถูกกว่าธนาคารพาณิชย์แบบดั้งเดิม
• บริการ ETF Core Selection เสนอกองทุนมากกว่า 1,000 กองทุนโดยคิดค่าคอมมิชชั่น €0 และค่าธรรมเนียมการจัดการคงที่ €1.00 บน Tradegate ซึ่งช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนได้หลากหลายในต้นทุนที่ต่ำมาก
• การซื้อขาย ETF มาตรฐานที่อยู่นอก ETF Core Selection จะคิดค่าคอมมิชชั่น €2.00 บวกค่าธรรมเนียมการจัดการ €1.00 โดยค่าธรรมเนียมนี้จะใช้กับทุกตลาดหลักทรัพย์ที่เลือกส่งคำสั่งซื้อขาย
• สเปรดของหุ้นหลักในสหรัฐฯ และยุโรปมีความสามารถในการแข่งขันสูงในช่วงเวลาซื้อขายมาตรฐานของตลาด ซึ่งสะท้อนถึงการส่งคำสั่งซื้อขายโดยตรงของ DEGIRO ไปยังตลาดหลักทรัพย์หลักที่มีสภาพคล่องสูง
• อัตราดอกเบี้ยเดบิตจะถูกนำมาใช้กับสถานะมาร์จิ้นข้ามคืนในบัญชี Active หรือ Trader โดยต้นทุนการกู้ยืมแบบผันแปรนี้ปัจจุบันอิงตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงบวกกับส่วนต่าง 3.00%

นักลงทุนระยะยาวควรทราบว่า ราคา €1.00 สำหรับ Core Selection มีผลเฉพาะเมื่อส่งคำสั่งซื้อขายผ่านตลาดหลักทรัพย์ Tradegate เท่านั้น การส่งคำสั่งซื้อขายนอกเวลาทำการปกติบน Tradegate อาจทำให้นักลงทุนเผชิญกับส่วนต่างราคาเสนอซื้อและเสนอขาย (bid-ask spread) ที่กว้างขึ้น ซึ่งอาจเพิ่มต้นทุนการทำธุรกรรมรวมโดยไม่รู้ตัว แม้ว่าค่าคอมมิชชั่นโฆษณาจะต่ำก็ตาม

ค่าธรรมเนียมที่ไม่ได้เกิดจากการซื้อขายของ DEGIRO (ค่าธรรมเนียมการรักษาบัญชีเมื่อไม่มีการเคลื่อนไหว / ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน)

DEGIRO ไม่คิดค่าธรรมเนียมการรักษาบัญชีรายเดือนหรือรายปี หรือค่าธรรมเนียมเมื่อไม่มีการเคลื่อนไหว ซึ่งหมายความว่านักลงทุนแบบซื้อและถือจะไม่ถูกลดทอนเงินทุนจากการขาดปริมาณการซื้อขาย อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานสุทธิของพอร์ตการลงทุนได้

ค่าธรรมเนียมที่ไม่ใช่การซื้อขายที่โดดเด่นที่สุดคือ ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน (FX) เมื่อซื้อสินทรัพย์ที่มีสกุลเงินอื่นที่ไม่ใช่สกุลเงินหลักของบัญชีคุณ DEGIRO จะแปลงเงินทุนโดยอัตโนมัติโดยใช้ฟีเจอร์ Auto FX ในอัตรา 0.25% ของมูลค่าธุรกรรม สำหรับการแปลงสกุลเงินแบบแมนนวล ต้นทุนจะเพิ่มขึ้นเป็น €10.00 บวกกับส่วนต่าง 0.25% เมื่อเวลาผ่านไป ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน 0.25% นี้ถือเป็นต้นทุนสะสมที่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่ซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ เป็นประจำหรือได้รับเงินปันผลเป็นสกุลเงิน USD เนื่องจากค่าธรรมเนียมการแปลงจะถูกนำไปคิดในการซื้อครั้งแรก การขายในภายหลัง และทุกๆ การจ่ายเงินปันผลแต่ละครั้ง

นอกจากนี้ DEGIRO ยังคิดค่าธรรมเนียมการเชื่อมต่อตลาดหลักทรัพย์รายปีจำนวน €2.50 ต่อตลาดหลักทรัพย์ (จำกัดสูงสุดไม่เกิน 0.25% ของมูลค่าพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณ) สำหรับตลาดใดๆ ก็ตามที่อยู่นอกตลาดหลักทรัพย์ท้องถิ่นของคุณ ตัวอย่างเช่น ผู้พำนักในสหราชอาณาจักรที่ซื้อขายหุ้นในท้องถิ่นจะเสียค่าธรรมเนียมการเชื่อมต่อ €0.00 สำหรับตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน (London Stock Exchange) แต่การถือครองสถานะใน NYSE และ XETRA จะต้องเสียค่าธรรมเนียมการเชื่อมต่อรายปี €5.00 เงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุนซึ่งถืออยู่ในบัญชีเงินสดส่วนบุคคลจะไม่ได้รับดอกเบี้ยใดๆ ซึ่งคิดเป็นต้นทุนค่าเสียโอกาสเมื่อเทียบกับนีโอโบรกเกอร์ยุคใหม่ที่ให้ดอกเบี้ยสำหรับเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุน การโอนย้ายพอร์ตการลงทุนออกไปยังโบรกเกอร์อื่นก็มีต้นทุนค่อนข้างสูงเช่นกัน โดยมีค่าธรรมเนียม €20.00 ต่อหนึ่งหลักทรัพย์ บวกกับค่าธรรมเนียมการหักบัญชีภายนอกใดๆ

การฝากเงินและการถอนเงินของ DEGIRO

DEGIRO ให้บริการฝากและถอนเงินฟรีผ่านการโอนเงินผ่านธนาคาร SEPA มาตรฐาน แต่ไม่มีการรองรับบัตรเครดิตหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-wallets)

เนื่องจากบัญชีลูกค้าทั้งหมดจะถูกเชื่อมโยงตามกฎหมายกับบัญชีธนาคารอ้างอิงที่ระบุภายใต้ชื่อของเจ้าของบัญชี DEGIRO จึงรองรับเฉพาะการฝากเงินผ่านธนาคารด้วยตนเองและการโอนเงิน SEPA ในท้องถิ่นเท่านั้น (เช่น Trustly หรือ Sofort ขึ้นอยู่กับประเทศบ้านเกิดของลูกค้า) แพลตฟอร์มไม่รองรับการฝากเงินทันทีผ่านบัตรเครดิต บัตรเดบิต หรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ยอดนิยมอย่าง PayPal, Neteller หรือ Skrill ข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำกำหนดไว้ในจำนวนที่น้อยมากคือ €0.01 หรือ £0.01 ซึ่งใช้เพื่อตรวจสอบและเชื่อมโยงบัญชีธนาคารของนักลงทุนในขั้นตอนการลงทะเบียนเท่านั้น และไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากเงินที่เรียกเก็บโดยแพลตฟอร์ม

การถอนเงินไม่มีค่าธรรมเนียมใดๆ และต้องดำเนินการโอนกลับไปยังบัญชีธนาคารอ้างอิงที่ผ่านการยืนยันแล้วเท่านั้น เพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวดของยุโรป ไม่มีการจำกัดการถอนขั้นต่ำ ช่วยให้ผู้ใช้สามารถถอนเศษเงินสดออกจากบัญชีได้ โดยทั่วไปการถอนเงินผ่านการโอนเงินทางธนาคารมาตรฐานจะใช้เวลาประมาณ 1 ถึง 3 วันทำการ

จากรายงานของลูกค้าบน Trustpilot การดำเนินการถอนเงินโดยทั่วไปนั้นเชื่อถือได้และไม่มีปัญหา อย่างไรก็ตาม มีข้อร้องเรียนที่ได้รับการยืนยันว่าอาจเกิดความล่าช้าในการดำเนินการประมาณ 3 ถึง 5 วันทำการในช่วงที่มีความผันผวนของตลาดอย่างรุนแรงเมื่อเครือข่ายธนาคารทำงานล่าช้า นอกจากนี้ ผู้ใช้บางรายอาจพบการระงับการจ่ายเงินชั่วคราวเมื่อพยายามเปลี่ยนหรือยืนยันบัญชีธนาคารอ้างอิงใหม่ เนื่องจากทีมงานฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบของ DEGIRO จะตรวจสอบเอกสารแจ้งยอดบัญชีธนาคารที่อัปโหลดด้วยตนเอง เพื่อป้องกันการโอนเงินไปยังบุคคลที่สามที่ไม่ได้รับอนุญาต

แพลตฟอร์มการซื้อขาย เงื่อนไข และประสบการณ์กับ DEGIRO

DEGIRO มอบระบบนิเวศการซื้อขายที่เน้นการใช้งานและมีความคล่องตัวผ่านทางแพลตฟอร์มเว็บและแอปพลิเคชันมือถือที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตนเอง ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยระบบ Smart Order Router ที่แข็งแกร่ง และการเข้าถึงตลาดหลักทรัพย์ทั่วโลกที่กว้างขวาง

DEGIRO รองรับ MT4, MT5 และการซื้อขายบนมือถือหรือไม่?

DEGIRO ไม่รองรับ MetaTrader 4 (MT4) หรือ MetaTrader 5 (MT5) โดยจะใช้ WebTrader และแอปพลิเคชันมือถือที่เป็นกรรมสิทธิ์เฉพาะซึ่งได้รับรางวัลแทน โบรกเกอร์นี้เป็นผู้ให้บริการแพลตฟอร์มที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตนเอง โดยเลือกที่จะสร้างและพัฒนาระบบนิเวศของตัวเองแทนการเช่าซื้อซอฟต์แวร์มาตรฐานจากภายนอก ซึ่งหมายความว่าฟีเจอร์การซื้อขายขั้นสูงของบุคคลที่สาม เช่น อินดิเคเตอร์ MQL ที่ปรับแต่งเอง หรือการเทรดอัตโนมัติด้วยระบบอัลกอริทึมผ่าน Expert Advisors (EAs) จะไม่มีให้บริการบนแพลตฟอร์มนี้โดยตรง

คุณสมบัติหลักของการเข้าใช้งานแพลตฟอร์มของ DEGIRO ได้แก่:

• แพลตฟอร์ม WebTrader ที่เป็นกรรมสิทธิ์มีอินเทอร์เฟซที่สะอาดตาและไม่ซับซ้อน ช่วยให้กระบวนการจัดการพอร์ตการลงทุนเป็นเรื่องง่ายอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่ไม่ต้องการเครื่องมือสร้างกราฟระดับสถาบัน
• ราคาเสนอซื้อเสนอขายแบบเรียลไทม์ให้บริการฟรีสำหรับตลาดยุโรปที่สำคัญ เพื่อให้มั่นใจว่าคุณสามารถติดตามราคาได้ทันทีในตลาดอย่าง Euronext โดยไม่ต้องจ่ายค่าข้อมูลเพิ่มเติม
• ระบบการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัย (2FA) ได้รับการผสานรวมเข้ากับโปรโตคอลความปลอดภัยอย่างลึกซึ้ง ซึ่งมอบมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่งเพื่อปกป้องบัญชีเทรดและข้อมูลส่วนบุคคลของคุณจากการเข้าถึงที่ไม่ได้รับอนุญาต
• แอปพลิเคชันมือถือของ DEGIRO มีให้บริการสำหรับทั้งอุปกรณ์ iOS และ Android ช่วยให้คุณสามารถจัดการสถานะ ส่งคำสั่งซื้อขาย และตรวจสอบข่าวสารการตลาดทั่วโลกได้อย่างราบรื่นในขณะเดินทาง

คุณสามารถซื้อขายอะไรได้บ้างบน DEGIRO? (ตลาดและตราสาร)

DEGIRO ให้สิทธิ์เข้าถึงตลาดมากกว่า 50 แห่งใน 30 ประเทศ รองรับหุ้น, ETFs, พันธบัตร, ตราสารอนุพันธ์ และผลิตภัณฑ์ที่มีสินทรัพย์อ้างอิงเป็นคริปโตเคอร์เรนซี (crypto exchange-traded products) การเชื่อมต่อกับตลาดหลักทรัพย์ที่กว้างขวางนี้ทำให้โบรกเกอร์รายนี้เป็นศูนย์กลางชั้นนำสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่ต้องการการกระจายความเสี่ยงในเชิงภูมิภาคและโครงสร้างสินทรัพย์

ตราสารที่สามารถซื้อขายได้ผ่าน DEGIRO ประกอบด้วย:

• หุ้น: เข้าถึงหุ้นหลายพันตัวในตลาดยุโรป อเมริกาเหนือ (NYSE, NASDAQ) และเอเชียที่สำคัญ
• ETFs: กองทุนรวมดัชนีจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์มากกว่า 1,000 กองทุน รวมถึงรายการยอดนิยมในกลุ่ม Core Selection ที่มาพร้อมอัตราค่าธรรมเนียมการจัดการคงที่ที่น่าดึงดูดใจ
• พันธบัตร: ตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนที่มีให้เลือกมากมายเพื่อสนับสนุนกลยุทธ์การสร้างรายได้ประจำ
• ออปชันและฟิวเจอร์ส (Options & Futures): ตราสารอนุพันธ์มาตรฐานในดัชนีและสินค้าโภคภัณฑ์ที่สำคัญของยุโรปและสหรัฐฯ
• การเข้าถึงคริปโต: การซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลหลักๆ เช่น Bitcoin และ Ethereum ทางอ้อมผ่าน Exchange-Traded Products (ETPs) และ Exchange-Traded Notes (ETNs) ที่มีสินทรัพย์รองรับจริง โดยแพลตฟอร์มไม่รองรับการซื้อขายและการรับฝากสินทรัพย์คริปโตเคอร์เรนซีแบบสปอตโดยตรง

เลเวอเรจ มาร์จิ้น และการส่งคำสั่งซื้อขายของ DEGIRO

DEGIRO ใช้ระบบ Smart Order Router ที่เป็นกรรมสิทธิ์เพื่อส่งมอบการส่งคำสั่งซื้อขายระดับสถาบัน ในขณะที่บังคับใช้ข้อกำหนดมาร์จิ้นแบบระมัดระวังที่สอดคล้องกับกฎระเบียบของ ESMA โบรกเกอร์ดำเนินการบนพื้นฐานของการรับส่งคำสั่งซื้อขายเพียงอย่างเดียว (execution-only) โดยจะใช้ Smart Order Router (SOR) ของตนเองเพื่อสแกนสถานที่ซื้อขายหลายแห่งพร้อมกัน เมื่อนักลงทุนส่งคำสั่งซื้อขายสินทรัพย์ที่มีการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์หลายแห่ง ระบบ SOR จะส่งคำสั่งซื้อขายนั้นไปยังแหล่งที่มีราคาการส่งคำสั่งซื้อขายที่ดีที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในเสี้ยววินาทีนั้น เพื่อช่วยลดผลกระทบจากการคลาดเคลื่อนของราคา (slippage) และต้นทุนในการทำธุรกรรม

เงื่อนไขมาร์จิ้นและเลเวอเรจบนแพลตฟอร์มมีลักษณะเฉพาะดังนี้:

• ขีดจำกัดเลเวอเรจในบัญชีลูกค้ารายย่อยเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของ European Securities and Markets Authority (ESMA) อย่างเคร่งครัด โดยจำกัดอัตราเลเวอเรจอยู่ระหว่าง 2:1 ถึง 5:1 สำหรับหุ้นและ ETPs ขึ้นอยู่กับความผันผวนของสินทรัพย์นั้นๆ
• การซื้อขายด้วยมาร์จิ้นดำเนินการผ่านบริการ "Margin Loan" ซึ่งช่วยให้บัญชีที่ผ่านคุณสมบัติ (Active, Trader หรือ Day Trader) สามารถกู้ยืมเงินทุนได้อย่างยืดหยุ่นโดยอิงตามโปรไฟล์ความเสี่ยงของหลักประกันที่มีอยู่ของคุณ
• แบบจำลองความเสี่ยงตามพอร์ตการลงทุนจะได้รับการคำนวณอย่างต่อเนื่อง ซึ่งหมายความว่า DEGIRO จะวัดระดับการกระจายความเสี่ยงที่แท้จริงของสินทรัพย์ที่คุณถือครองเพื่อกำหนดความสามารถในการกู้ยืมเงินทุน แทนการใช้ข้อกำหนดมาร์จิ้นแบบคงที่
• การป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบได้รับการบังคับใช้ตามกฎหมายสำหรับบัญชีลูกค้ารายย่อยทั้งหมด เพื่อรับประกันว่าคุณจะไม่สูญเสียเงินเกินกว่าเงินฝากเริ่มต้นของคุณ แม้ว่าจะเกิดเหตุการณ์ราคากระโดดอย่างรุนแรงในตลาดก็ตาม

เครื่องมือการวิเคราะห์และแหล่งข้อมูลการเรียนรู้ของ DEGIRO

DEGIRO ครอบคลุมพื้นฐานการวิจัยปัจจัยพื้นฐานผ่านข้อมูลบูรณาการของ LSEG Data & Analytics และจัดหลักสูตรการเรียนรู้ที่ครอบคลุมผ่านช่องทางออนไลน์ Investor's Academy สำหรับการวิจัยปัจจัยพื้นฐาน DEGIRO ได้ผสานรวมข้อมูลคุณภาพสูงระดับมืออาชีพจาก LSEG Data & Analytics (ชื่อเดิมคือ Refinitiv) เมื่อเข้าดูข้อมูลหุ้นหรือ ETF หลักๆ บนแพลตฟอร์ม นักลงทุนสามารถเข้าถึงโปรไฟล์องค์กรที่ครอบคลุม อัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญ งบดุลย้อนหลัง คะแนน ESG และความเห็นพ้องของนักวิเคราะห์ ตัวชี้วัดระดับสถาบันเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนที่บริหารพอร์ตด้วยตนเองสามารถวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเบื้องต้นได้โดยไม่จำเป็นต้องสมัครใช้บริการเทอร์มินัลข้อมูลทางการเงินภายนอก

อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์ทางเทคนิคขั้นสูงอาจพบว่าความสามารถในการสร้างกราฟนั้นค่อนข้างจำกัดเมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มของบุคคลที่สามโดยเฉพาะ อินเทอร์เฟซการสร้างกราฟครอบคลุมอินดิเคเตอร์พื้นฐานและเครื่องมือวาดภาพ แต่ไม่มีคุณสมบัติการจดจำรูปแบบขั้นสูง (pattern recognition) หรือการรวมสคริปต์ที่เขียนขึ้นเอง ในด้านการเรียนรู้ DEGIRO มี "Investor's Academy" ซึ่งเป็นศูนย์กลางการเรียนรู้ออนไลน์ที่ประกอบด้วยวิดีโอแนะนำทีละขั้นตอน บทความที่ครอบคลุม และคำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยง สถาบันการศึกษานี้มีโครงสร้างที่ดีเป็นพิเศษสำหรับผู้เริ่มต้น โดยช่วยแบ่งย่อยแนวคิดหลักๆ เช่น ประเภทของคำสั่งซื้อขาย ดอกเบี้ยทบต้น และกลไกของการลงทุนใน ETF เพื่อกระจายความเสี่ยง

การบริการลูกค้าของ DEGIRO ดีแค่ไหน?

DEGIRO ให้บริการช่วยเหลือโดยตรงผ่านทางโทรศัพท์และอีเมลในช่วงเวลาซื้อขายที่ขยายของตลาดยุโรป แม้ว่าจะไม่มีตัวเลือกการแชทสดทันที (live chat) ก็ตาม แม้ว่านีโอโบรกเกอร์ยุคใหม่ส่วนใหญ่จะตัดการติดต่อผ่านทางโทรศัพท์ออกไปเพื่อลดต้นทุน แต่ DEGIRO ยังคงดูแลศูนย์บริการลูกค้าในท้องถิ่นตามภูมิภาคที่ดำเนินงาน สิ่งนี้ช่วยให้ลูกค้าสามารถพูดคุยโดยตรงกับผู้เชี่ยวชาญที่เป็นมนุษย์เมื่อต้องการแก้ไขปัญหาเร่งด่วนทางเทคนิคหรือปัญหาเกี่ยวกับบัญชี

ประสิทธิภาพการบริการลูกค้าของแพลตฟอร์มมีลักษณะดังนี้:

• บริการช่วยเหลือทางโทรศัพท์เปิดให้บริการตั้งแต่ 8:00 น. ถึง 22:00 น. CET ในวันธรรมดา เพื่อให้มั่นใจว่าจะได้รับการช่วยเหลือตลอดช่วงเวลาการซื้อขายของตลาดยุโรปและช่วงเวลาการซื้อขายส่วนใหญ่ของตลาดสหรัฐฯ
• ข้อซักถามได้รับการแก้ไขโดยผู้เชี่ยวชาญในองค์กรที่ผ่านการฝึกอบรมมาเป็นอย่างดี เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าจะได้รับการช่วยเหลือทางเทคนิคที่ถูกต้อง แทนที่จะได้รับการตอบกลับทั่วไปจากตัวแทนภายนอก (outsourced agents)
• แพลตฟอร์มไม่มีระบบการแชทสด (live chat) ซึ่งถือเป็นข้อเสียเปรียบอย่างเห็นได้ชัดสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการตอบคำถามสั้นๆ อย่างรวดเร็วผ่านข้อความด่วนโดยไม่ต้องโทรศัพท์
• เวลาในการตอบกลับทางอีเมลอาจขยายไปถึง 48 ชั่วโมงในช่วงเวลาที่มีความผันผวนของตลาดอย่างรุนแรง ซึ่งถือเป็นคอขวดตามปกติสำหรับการสอบถามข้อมูลทั่วไปที่ไม่เร่งด่วนเกี่ยวกับงานธุรการและเรื่องภาษี

DEGIRO เหมาะกับใครมากที่สุด?

DEGIRO เหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่เน้นการซื้อและถือ (buy-and-hold) รวมถึงเทรดเดอร์รายย่อยที่ให้ความสำคัญกับความปลอดภัย แต่ไม่เหมาะกับเดย์เทรดเดอร์หรือสแคลเปอร์ (scalper) ที่ต้องการกราฟเทคนิคขั้นสูงและสภาพแวดล้อมการแปลงสกุลเงินแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น

DEGIRO ดีสำหรับผู้เริ่มต้นและนักลงทุนระยะยาวหรือไม่?

DEGIRO ถือเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้เริ่มต้นและนักลงทุนระยะยาวแบบพาสซีฟที่เน้นอินเทอร์เฟซที่สะอาดตาและเรียบง่าย รวมถึงมีความเสียดทานในการทำธุรกรรมต่ำกับหุ้นหลักและดัชนี ETF อินเทอร์เฟซของแพลตฟอร์มได้รับการออกแบบโดยไม่มีความสับสนของซอฟต์แวร์วิเคราะห์ทางเทคนิคที่ซับซ้อน ช่วยให้นักลงทุนมือใหม่สามารถดำเนินกลยุทธ์การซื้อและถือได้อย่างมั่นใจ

สำหรับนักลงทุนระยะยาว จุดเด่นหลักอยู่ที่การออกแบบโครงสร้างต้นทุนของแพลตฟอร์ม นักลงทุนแบบพาสซีฟสามารถสร้างวินัยทางการเงินด้วยกลยุทธ์การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนรายเดือน (DCA) ผ่านบริการ ETF Core Selection ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ช่วยให้พวกเขาสามารถสะสมสินทรัพย์ในตลาดโลกได้โดยแทบไม่มีต้นทุนค่าธรรมเนียมมาฉุดรั้งผลตอบแทน นอกจากนี้ การไม่มีค่าธรรมเนียมการรักษาบัญชีหรือค่าธรรมเนียมเมื่อไม่มีการเคลื่อนไหวช่วยให้พอร์ตการลงทุนสามารถคงอยู่ได้นานหลายปีโดยไม่ถูกลดทอนลงจากการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการ ขณะที่ข้อกำหนดฝากเงินขั้นต่ำที่ $0 ช่วยให้ผู้เริ่มต้นสามารถเริ่มลงทุนด้วยเงินทุนเท่าใดก็ได้ที่มีอยู่

DEGIRO ดีสำหรับเดย์เทรดเดอร์และสแคลเปอร์หรือไม่?

DEGIRO ไม่เหมาะสำหรับเดย์เทรดเดอร์ที่เน้นการเทรดความถี่สูงหรือสแคลเปอร์ เนื่องจากแพลตฟอร์ม WebTrader ที่เป็นกรรมสิทธิ์ไม่มีเครื่องมือส่งคำสั่งซื้อขายแบบอัลกอริทึม อีกทั้งค่าธรรมเนียมการถือครองข้ามคืนและการแปลงสกุลเงินจะเป็นการลงโทษพอร์ตที่มีการหมุนเวียนตำแหน่งซื้อขายอย่างรวดเร็วระหว่างวัน เทรดเดอร์ที่ต้องพึ่งพาการซื้อขายอัตโนมัติ อินดิเคเตอร์ที่ปรับแต่งเอง หรือการส่งคำสั่งซื้อขายที่รวดเร็วปานสายฟ้าผ่านแพลตฟอร์มเฉพาะอย่าง MetaTrader 4 หรือ 5 จะพบว่าอินเทอร์เฟซที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ DEGIRO นั้นมีข้อจำกัดอย่างมาก

นอกจากนี้ โครงสร้างค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ยังไม่เอื้ออำนวยต่อรูปแบบการเทรดที่มีปริมาณสูงซึ่งจำเป็นสำหรับสแคลปปิ้ง แม้ว่าค่าคอมมิชชั่นมาตรฐานจะต่ำ แต่ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินอัตโนมัติ (Auto FX) อยู่ที่ 0.25% จะทำหน้าที่เป็นบทลงโทษที่เพิ่มขึ้นอย่างรุนแรงสำหรับเทรดเดอร์ที่ทำธุรกรรมซื้อและขายหุ้นต่างประเทศหลายรอบ เช่น หุ้นเทคโนโลยีของสหรัฐฯ เมื่อรวมกับค่าธรรมเนียมการเชื่อมต่อตลาดหลักทรัพย์รายปีจำนวน €2.50 ต่อตลาดหลักทรัพย์ การเดย์เทรดข้ามตลาดต่างประเทศหลายแห่งจึงกลายเป็นเรื่องที่ไม่มีประสิทธิภาพทางการเงินเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์ที่เชี่ยวชาญด้านหลายสกุลเงินซึ่งเสนอส่วนต่างราคาแคบหรือสเปรดแบบดั้งเดิมที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น

DEGIRO ดีสำหรับนักลงทุนที่เน้นความปลอดภัยหรือไม่?

DEGIRO เป็นตัวเลือกที่โดดเด่นสำหรับนักลงทุนที่เน้นความปลอดภัย ซึ่งให้ความสำคัญกับการกำกับดูแลที่เข้มงวดของระบบธนาคารในยุโรป การแยกสินทรัพย์ของลูกค้าในระดับสถาบัน และการหลีกเลี่ยงกฎระเบียบนอกชายฝั่งโดยสิ้นเชิง แตกต่างจากโบรกเกอร์รายย่อยหลายรายที่ส่งบัญชีนอกสหภาพยุโรปไปยังบริษัทในเครือนอกชายฝั่งในแหล่งเลี่ยงภาษีเพื่อหลีกเลี่ยงขีดจำกัดเลเวอเรจที่เข้มงวด แต่ DEGIRO ให้บริการลูกค้าทั้งหมดภายใต้โครงสร้างธนาคารรวมของเยอรมนี

โครงสร้างนี้ช่วยให้นักลงทุนอุ่นใจได้สูงสุด การถือครองเงินทุนของลูกค้าไว้ในนิติบุคคลเฉพาะกิจ (SPV) ที่แยกส่วนและเป็นอิสระทางกฎหมายจากงบดุลของตัวโบรกเกอร์เอง ช่วยรับประกันว่าสินทรัพย์ของลูกค้าจะยังคงได้รับการคุ้มครองอย่างสมบูรณ์แม้ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ล้มละลายขององค์กรซึ่งเกิดขึ้นได้ยากมาก การกำกับดูแลจากหน่วยงานระดับแนวหน้า เช่น BaFin ของเยอรมนี และธนาคารกลางเนเธอร์แลนด์ ช่วยให้มั่นใจได้ว่าแพลตฟอร์มจะปฏิบัติตามมาตรฐานความโปร่งใสในการดำเนินงานที่เข้มงวดที่สุดแห่งหนึ่งในโลกการเงิน

เหมาะสำหรับ: นักลงทุนระยะยาวแบบซื้อและถือ, นักลงทุนแบบพาสซีฟในดัชนี ETF และเทรดเดอร์รายย่อยในยุโรปที่เน้นความปลอดภัยเป็นหลัก
ไม่เหมาะสำหรับ: เดย์เทรดเดอร์ที่มีความถี่สูง, เทรดเดอร์ที่ใช้อัลกอริทึม และนักลงทุนที่ต้องการการคุ้มครองภาษีในท้องถิ่น (เช่น บัญชีประเภท ISAs หรือ SIPPs ในสหราชอาณาจักร)

เปรียบเทียบ DEGIRO กับโบรกเกอร์ยอดนิยมรายอื่น

DEGIRO แข่งขันอย่างใกล้ชิดกับแพลตฟอร์มชั้นนำระดับโลกและระดับภูมิภาคโดยเสนอสิทธิ์การเข้าถึงตลาดยุโรปโดยเฉพาะ แม้ว่าคู่แข่งมักจะมีประสิทธิภาพดีกว่าในด้านเฉพาะทาง เช่น การบริหารเงินสดในหลายสกุลเงินและการเทรดเลียนแบบผ่านเครือข่ายสังคมออนไลน์ (social trading)

DEGIRO ปะทะ Interactive Brokers

ความแตกต่างที่สำคัญที่สุดระหว่างโบรกเกอร์ทั้งสองรายคือ DEGIRO มอบแพลตฟอร์มที่เรียบง่ายและเน้นไปที่ลูกค้ารายย่อย พร้อมด้วยสิทธิ์การเชื่อมต่อระดับภูมิภาคที่มีประสิทธิภาพด้านต้นทุน ในขณะที่ Interactive Brokers มอบสภาพแวดล้อมที่รองรับหลายสกุลเงินระดับสถาบันพร้อมค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินต่างประเทศที่ต่ำกว่ามาก

ในแง่ของราคา DEGIRO คิดค่าธรรมเนียมการแปลง Auto FX คงที่ 0.25% สำหรับการทำธุรกรรมสินทรัพย์ต่างประเทศ ในทางตรงกันข้าม Interactive Brokers นำเสนอการแปลงในระดับมืออาชีพที่ใกล้เคียงกับอัตราราคาส่งแบบขายส่งที่ 0.002% (มีขั้นต่ำ $2) ทำให้มีราคาถูกกว่ามากสำหรับการซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ ในปริมาณมาก สำหรับการตั้งค่าบัญชี DEGIRO ไม่ต้องการเงินฝากขั้นต่ำและมีอินเทอร์เฟซที่สะอาดตาเป็นมิตรกับผู้เริ่มต้น ในขณะที่คู่แข่งมีขั้นตอนการเรียนรู้ที่ค่อนข้างยากเนื่องจากซอฟต์แวร์ Trader Workstation (TWS) ที่ซับซ้อนอย่างยิ่ง ด้านความปลอดภัย ทั้งสองบริษัทดำเนินงานภายใต้กฎระเบียบระดับแนวหน้า แม้ว่าคู่แข่งฝั่งสหรัฐฯ จะมีขนาดทุนที่ใหญ่กว่ามากและมีความยืดหยุ่นในระบบตลาดที่ผ่านพ้นมานานกว่าสี่ทศวรรษ นอกจากนี้ การส่งคำสั่งซื้อขายไปยังตลาดยุโรปในท้องถิ่นของ DEGIRO นั้นมีประสิทธิภาพสูงสำหรับการลงทุนในหุ้นพื้นฐาน ในขณะที่โบรกเกอร์อเมริกานำเสนอความลึกระดับแนวหน้าที่ไม่มีใครเทียบได้ด้วยการเข้าถึงตลาดทั่วโลกกว่า 150 แห่ง

บทสรุป: DEGIRO เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนรายย่อยในยุโรปที่ต้องการความเรียบง่ายของแพลตฟอร์ม ส่วน Interactive Brokers เหมาะสมกับเทรดเดอร์ขั้นสูงและผู้ที่ทำธุรกรรมในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐขนาดใหญ่

DEGIRO ปะทะ eToro

ความแตกต่างที่ใหญ่ที่สุดระหว่างสองแพลตฟอร์มคือ DEGIRO เป็นโบรกเกอร์แบบดั้งเดิมที่เน้นการให้บริการรับฝากและซื้อขายหลักทรัพย์โดยตรง (custody broker) โดยมุ่งเน้นที่การเป็นเจ้าของหุ้นและ ETF โดยตรง ในขณะที่ eToro เป็นแพลตฟอร์มโซเชียลเทรดดิ้งที่เน้นเรื่อง CFD, การคัดลอกการซื้อขาย (copy trading) และการซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ แบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น

แม้ว่า DEGIRO จะเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นที่ชัดเจนในทุกธุรกรรม แต่ eToro โฆษณาเรื่องการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ทว่าก็ชดเชยประโยชน์นี้ด้วยการคิดส่วนต่างราคาหรือสเปรดที่กว้างขึ้นในการกำหนดราคาสินทรัพย์ ในแง่ของการดูแลรักษาบัญชี DEGIRO ไม่คิดค่าธรรมเนียมเมื่อไม่มีการเคลื่อนไหว ในทางกลับกัน คู่แข่งจะเรียกเก็บเงิน $10 ต่อเดือนหลังจากไม่มีการใช้งานบัญชีเป็นเวลาหนึ่งปี สำหรับการจัดการสกุลเงิน DEGIRO อนุญาตให้ถือครองบัญชีในสกุลเงินท้องถิ่นของยุโรปโดยมีค่าธรรมเนียมการแปลง 0.25% ในขณะที่แพลตฟอร์มคู่แข่งเปิดใช้งานด้วยสกุลเงิน USD เท่านั้น ส่งผลให้ผู้ใช้ในยุโรปต้องเสียค่าธรรมเนียมการแปลงในทุกการฝากและถอนเงิน สุดท้าย DEGIRO บังคับใช้การแยกสินทรัพย์อย่างเข้มงวดโดยไม่มีฟีเจอร์โซเชียลใดๆ ในขณะที่คู่แข่งเติบโตด้วยชุมชนคัดลอกการเทรด (copy-trading) ขนาดใหญ่และผลิตภัณฑ์ CFD ที่หลากหลาย

บทสรุป: DEGIRO เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ให้ความสำคัญกับการรับฝากสินทรัพย์โดยตรง ส่วน eToro เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ทั่วไปที่มองหาเครื่องมือคัดลอกการเทรดและการเข้าถึงหุ้นสหรัฐฯ แบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น

DEGIRO ปะทะ Trade Republic

ความแตกต่างที่สำคัญที่สุดระหว่างบริการทั้งสองคือ DEGIRO ให้สิทธิ์การเข้าถึงตลาดที่ครอบคลุมหลายตลาด พร้อมประเภทคำสั่งซื้อขายและตราสารอนุพันธ์ขั้นสูง ในขณะที่ Trade Republic มุ่งเน้นการลงทุนบนมือถือที่เรียบง่ายเป็นพิเศษ ควบคู่ไปกับการเสนออัตราดอกเบี้ยสูงสำหรับเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุน

เมื่อเปรียบเทียบความสามารถในการซื้อขาย DEGIRO ช่วยให้ลูกค้าสามารถเลือกระหว่างตลาดหลักทรัพย์ต่างๆ ได้ถึง 50 แห่งและเงื่อนไขจำกัดราคาสั่งซื้อขายที่หลากหลาย ในทางตรงกันข้าม Trade Republic จะส่งคำสั่งซื้อขายหุ้นทั้งหมดผ่านผู้ดูแลสภาพคล่องรายเดียว (L&S Exchange) โดยมีค่าธรรมเนียมคงที่ €1 ต่อการซื้อขาย สำหรับเงินทุนที่ยังไม่ได้ลงทุน นีโอโบรกเกอร์คู่แข่งมักจะจ่ายดอกเบี้ยสูงสำหรับยอดเงินสดคงเหลือ ในขณะที่ DEGIRO ไม่มีการจ่ายดอกเบี้ย ซึ่งคิดเป็นต้นทุนค่าเสียโอกาสที่ชัดเจนสำหรับผู้มีเงินออม สำหรับการลงทุนแบบอัตโนมัติ โบรกเกอร์ผู้ท้าชิงรายนี้ให้บริการแผนการออม ETF แบบซื้อเศษหุ้นซ้ำๆ ฟรีทั้งหมด ในทางตรงกันข้าม DEGIRO กำหนดให้ต้องส่งคำสั่งซื้อขายด้วยตนเองและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการคงที่แม้จะอยู่ในการคัดเลือกหลักอย่าง Core Selection แม้ว่าทั้งสองแพลตฟอร์มจะถือใบอนุญาตการกำกับดูแลระดับ Tier 1 ภายใต้โครงสร้างธนาคารของเยอรมนี แต่แพลตฟอร์มของ DEGIRO นำเสนอข้อมูลทางเทคนิค ความเห็นของนักวิเคราะห์ และรายงานทางการเงินที่เหนือกว่ามาก

บทสรุป: DEGIRO เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนที่มองหาตัวเลือกตลาดหลักทรัพย์และการวิเคราะห์ตลาดโดยละเอียด ส่วน Trade Republic เหมาะสำหรับนักลงทุนแบบพาสซีฟที่ต้องการสร้างแผนการออม ETF ฟรีและรับดอกเบี้ยจากเงินสดคงเหลือ

สรุปบทวิเคราะห์โบรกเกอร์ DEGIRO อย่างย่อ

DEGIRO เป็นตัวเลือกชั้นยอดที่อยู่ภายใต้การควบคุมของธนาคารสำหรับนักลงทุนหุ้นและ ETF รายย่อยในยุโรป แม้ว่าต้นทุนจากค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินต่างประเทศที่สูงและการไม่มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีในท้องถิ่นอาจจำกัดประโยชน์การใช้งานสำหรับบัญชีต่างประเทศที่มีการซื้อขายอยู่เสมอ การรีวิว DEGIRO นี้พบว่าแพลตฟอร์มสามารถประสานช่องว่างระหว่างความปลอดภัยระดับสถาบันและการส่งคำสั่งซื้อขายที่มีต้นทุนต่ำได้อย่างลงตัว ทำให้เป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับการแนะนำอย่างสูงสำหรับพอร์ตการลงทุนที่บริหารจัดการด้วยตนเอง

ความโปร่งใสของกองบรรณาธิการ: การรีวิว DEGIRO นี้อ้างอิงข้อมูลจากเว็บไซต์ทางการของ DEGIRO, ข้อมูลการยื่นต่อหน่วยงานกำกับดูแลในปัจจุบัน และแหล่งข้อมูลบุคคลที่สามที่เป็นอิสระ เช่น Trustpilot เราได้ทำการตรวจสอบข้อมูลการกำกับดูแลและรายละเอียดใบอนุญาตของโบรกเกอร์, ประเภทบัญชี, ค่าธรรมเนียมการซื้อขายและที่ไม่ใช่การซื้อขาย, เงื่อนไขการฝากและถอนเงิน, แพลตฟอร์ม และข้อเสนอแนะจากผู้ใช้จริง เพื่อให้มั่นใจในความถูกต้องและความเป็นกลาง เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการศึกษาเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงิน การซื้อขาย CFD มีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงิน อัปเดตล่าสุด: มิถุนายน 2026