유로존 은행, 10년 만에 가장 강력한 수익률 달성을 위해 도전에 맞서다

노예

요약:

유럽 은행주는 10년 만에 최고의 연말 실적을 향해 나아가고 있으며, Euro Stoxx Banks 지수는 2024년에 약 25% 상승할 것으로 예상됩니다.

유럽 은행들은 2024년에 상당한 회복력을 보여주었습니다. 주식 부문은 예상을 뛰어넘어 전년 대비 거의 25% 상승했고, STOXX Europe 600 지수는 약 5% 상승했습니다.

2024년 STOXX 600 은행 지수 및 STOXX 600 유럽 지수 성과

업계는 수익원을 다각화하고 비용 효율성을 개선함으로써 금리 하락에 성공적으로 대응해 왔습니다.

유럽의 주요 은행들은 수수료 수입과 자산 관리 서비스에 집중하여 수익성을 유지하고 있습니다. 또한, 2008년 금융 위기 이후 시행된 엄격한 규제 개혁으로 인해 유로존 은행들은 2024년에 더 건전한 대차대조표, 더 낮은 NPL 비율, 더 높은 자본 완충 장치를 갖추게 되었습니다.

더 강력한 대차대조표와 개선된 자본 완충 장치는 낮은 이자율이 수익에 미치는 영향으로부터 보호해 줍니다.

기록적인 주주 수익률로 투자자 신뢰도 향상

주주 가치에 대한 은행 업계의 노력은 2024년에 상당한 주가 상승을 가져왔습니다.

BNP 파리바 , 도이체방크 등 주요 기관들은 기록적인 배당금 지급과 자사주 매입 프로그램을 발표했습니다 .

투자자들이 이러한 자본 반환 움직임에 긍정적으로 반응하면서 주식 거래 활동이 증가했습니다 .

업계의 성숙도와 안정적인 수익 제공 능력은 기관 및 개인 투자자 모두를 끌어 모으고 있습니다.

강력한 수익성과 운영 효율성

금리 하락이라는 어려운 환경 에도 불구하고 은행의 실적은 2024년 내내 분석가들의 기대치를 뛰어넘었습니다.

디지털 뱅킹에 대한 비용 절감 계획과 투자로 운영 효율성이 향상되었습니다.

국경 간 대출과 무역 금융 의 증가는 금리 압력을 상쇄했습니다.

기술 투자는 운영 비용을 절감하는 동시에 젊은 고객을 유치하는 데 도움이 될 수 있습니다.

시장심리와 경기회복

유로존의 전반적인 경제 회복은 유로존의 양대 경제국인 독일과 프랑스의 정치적, 경제적 혼란에도 불구하고 은행주에 대한 긍정적인 심리를 뒷받침해 주었습니다.

많은 유럽 국가에서 소비자 신뢰도가 계속 높아지고 산업 생산량도 지속적으로 증가하여 업계에 유리한 환경이 조성되고 있습니다.

유럽중앙은행(ECB)의 지원 조치는 업계 안정성을 높이고 새로운 투자자를 유치했습니다.

iShares STOXX 600 Bank ETF 기술적 분석

iShares STOXX 600 은행 상장지수펀드(ETF)는 2015년 8월 수준 근처에서 거래되고 있으며 6월 최고치인 21,035를 돌파하려고 노력하고 있습니다.

iShares STOXX 600 Bank ETF 월간 촛대 차트

주간 종가 기준으로 6월 고점을 넘으면 2015년 5월~7월 고점인 22,985~23,000이 우세하게 된다.

이러한 강세 시나리오는 ETF가 8월 저점인 17.566 위에 머무르는 한 계속될 것입니다.

미래의 도전과 위험

2024년의 강력한 성과에도 불구하고 위험은 여전히 남아 있습니다. 유로 지역 은행 부문은 지정학적 불확실성, 잠재적인 경제 둔화 또는 규제 정책 변화의 영향을 받지 않습니다. 특히 유럽중앙은행(ECB)의 향후 정책 방향과 추가 금리 인하 또는 저금리 장기화 가능성이 높다는 점은 어려움을 초래할 수 있습니다. 현재 시장에서는 ECB가 1월 30일 회의에서 예금 금리를 현재 3% 수준에서 2.75%로 인하할 확률을 81%, 예금 금리를 2.50%로 인하할 확률은 19%로 예상하고 있다.

또한, 핀테크와 네오뱅크와의 경쟁으로 인해 전통적인 은행 모델이 계속해서 혼란을 겪고 있어 지속적인 혁신과 적응이 필요합니다. 그러나 업계에서 입증된 회복력과 전략적 우선순위에 대한 집중은 이러한 과제를 해결할 수 있는 좋은 위치에 있음을 보여줍니다.

출처 : IG

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