Le preoccupazioni sul credito di Wall Street si intensificano dopo l'avvertimento di Dimon sugli "scarafaggi"

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La banca regionale ha affermato di aver preso questa decisione dopo essere "venuta a conoscenza di azioni legali avviate da diverse banche e altri istituti di credito" affiliati a due dei suoi debitori e di una revisione interna del proprio portafoglio.

Le preoccupazioni di Wall Street sul credito si stanno intensificando dopo l'avvertimento lanciato dal CEO di JPMorgan Chase (JPM) Jamie Dimon sugli scarafaggi nell'economia statunitense, mentre giovedì gli investitori hanno punito i titoli delle banche regionali e di una banca d'investimento esposta al fallimento di un produttore di componenti per auto.

Le banche regionali che hanno subito un crollo giovedì sono state la Western Alliance Bancorporation (WAL) con sede a Phoenix e la Zions Bancorporation (ZION) di Salt Lake City. Le azioni di Zions sono scese del 13% e quelle della Western Alliance di quasi il 10%.

I loro ritiri sono avvenuti dopo che mercoledì Zions ha annunciato di aver effettuato uno sconto di 50 milioni di dollari (una misura del debito non pagato cancellato come perdita) per due prestiti aziendali concessi tramite la sua divisione California Bank Trust.

Il calo di Western Alliance è avvenuto dopo che giovedì la società ha dichiarato di aver intentato una causa "per presunta frode da parte del mutuatario" su una linea di credito rotativa a un'entità chiamata Cantor Group V, LLC.

Le rivelazioni sono le ultime di una serie di sviluppi che hanno preoccupato Wall Street, mentre gli investitori cercano segnali di indebolimento del credito tra i clienti commerciali.

Le preoccupazioni sono iniziate con due recenti e ingenti fallimenti avvenuti a settembre: il finanziatore di mutui auto subprime TriColor e il più grande fornitore di ricambi auto First Brands.

Le conseguenze hanno portato alla luce una rete di esposizioni tra i principali operatori di Wall Street, tra cui Jefferies Financial Group (JEF). Un fondo controllato dalla divisione di gestione patrimoniale di Jefferies vanta 715 milioni di dollari di crediti vantati dai clienti di First Brands, secondo i documenti depositati in tribunale all'inizio di questo mese.

I dirigenti hanno cercato di rassicurare gli investitori che l'impatto sull'azienda sarà gestibile.

La società ha pubblicato una lettera agli azionisti da parte del CEO di Jefferies, Richard Handler, e del presidente Brian Friedman, in cui si sottolinea che l'esposizione di Jefferies era "facilmente assorbibile" e che l'impatto sulle loro azioni e sulla percezione del credito era "significativamente esagerato".

L'esposizione degli investimenti dell'azienda ammonta effettivamente a "43 milioni di dollari in crediti" e "2 milioni di dollari di interessi sui prestiti bancari di First Brands", hanno affermato i dirigenti.

Ciononostante, giovedì gli investitori hanno comunque fatto scendere le azioni della società di oltre il 10%.

Un altro evento che potrebbe aver spaventato alcuni investitori si è verificato durante la giornata dei guadagni di JPMorgan, quando l'amministratore delegato della più grande banca statunitense ha pronunciato sia un mea culpa che un duro avvertimento quando ha parlato delle perdite subite dalla sua banca a seguito del crollo di Tricolor Holdings, affermando che "non è stato il nostro momento migliore".

Martedì la banca ha dichiarato di aver effettuato una svalutazione di 170 milioni di dollari relativa ai prestiti all'ingrosso concessi a TriColor.

"Quando succedono cose del genere, la mia antenna si alza", ha detto Dimon agli analisti martedì mattina. "Non dovrei dirlo, ma quando vedete uno scarafaggio, probabilmente ce ne sono altri. Tutti dovrebbero essere avvisati", ha aggiunto.

Questa settimana, diversi analisti hanno chiesto alle grandi banche informazioni sul rischio della loro esposizione a istituti finanziari non bancari. Secondo i dati della Federal Reserve, quest'anno questa categoria di prestiti è stata quella con la crescita più rapida dei prestiti nel settore bancario statunitense.

"A seguito dei fallimenti di Tricolor e First Brands, gli investitori bancari sono giustamente in stato di massima allerta per qualsiasi cambiamento nelle tendenze relative alla qualità degli asset", hanno scritto gli analisti di KBW in una nota.

Fonte: Yahoo Finance

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