SEC Menargetkan Dugaan Skema Perdagangan Kripto Berbasis AI yang Mengumpulkan Dana Sebesar $12,3 Juta

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) telah mendakwa warga Texas, Nathan Fuller, atas dugaan penipuan investasi mata uang kripto yang mengumpulkan sekitar $12,3 juta dari sekitar 150 investor melalui janji keuntungan perdagangan yang didorong oleh kecerdasan buatan (AI).

Menurut SEC, Fuller memasarkan peluang investasi melalui Privvy Investments dan Gateway Digital Investments antara tahun 2022 dan 2024, dengan mengklaim bahwa bot perdagangan bertenaga AI miliknya dapat menghasilkan keuntungan arbitrase frekuensi tinggi di pasar mata uang kripto.

Para investor diduga dijanjikan keuntungan sebesar 40% hingga 50% dalam waktu 30 hingga 45 hari, sementara beberapa di antaranya diberitahu bahwa mereka dapat memperoleh keuntungan terjamin melebihi 100% hanya dalam waktu 21 hari. Fuller juga dilaporkan mengklaim bahwa dana investor dilindungi oleh polis asuransi dan pengamanan lainnya.

Pihak berwenang menduga pernyataan tersebut palsu. SEC mengklaim sistem perdagangan AI yang diklaim tersebut tidak beroperasi seperti yang diiklankan dan setidaknya $6,2 juta dana investor dialihkan untuk pengeluaran pribadi. $5,5 juta lainnya diduga digunakan untuk melakukan pembayaran kepada investor yang sudah ada, sebuah struktur yang digambarkan oleh pihak berwenang sebagai mirip skema Ponzi.

Pengaduan tersebut selanjutnya menyatakan bahwa para investor menerima laporan rekening palsu dan surat-menyurat fiktif yang bertujuan untuk menciptakan kesan aktivitas perdagangan yang sukses dan pertumbuhan portofolio yang substansial.

Kasus ini menyoroti tren berkelanjutan penipuan investasi yang menggunakan kecerdasan buatan sebagai alat pemasaran untuk menarik investor ritel. Regulator telah berulang kali memperingatkan bahwa klaim yang melibatkan sistem perdagangan AI milik perusahaan, pengembalian yang dijamin, atau keuntungan yang sangat tinggi dalam jangka waktu singkat adalah ciri umum dalam skema investasi yang curang.

SEC (Komisi Sekuritas dan Bursa AS) berupaya mendapatkan perintah tetap, pengembalian keuntungan yang diduga diperoleh secara ilegal, bunga, dan sanksi perdata terhadap Fuller. Tindakan lembaga ini menambah daftar kasus penegakan hukum yang semakin panjang yang melibatkan program investasi kripto yang menggabungkan klaim pemasaran terkait AI dengan janji pengembalian yang tidak realistis dan pelaporan kinerja yang menyesatkan.