FINRA Mendenda Webull Sebesar $4,2 Juta Karena Kegagalan Kepatuhan

FINRA mendenda Webull Financial LLC sebesar $4,2 juta karena pelanggaran anti pencucian uang, pencegahan pencurian identitas, dan pelaksanaan transaksi terbaik. Tindakan pada 5 November tersebut menyoroti celah kepatuhan di tengah pertumbuhan akun yang pesat. Webull menyelesaikan kasus ini tanpa mengakui atau menyangkal temuan FINRA.

Pemeriksaan Identitas dan Pemantauan Transaksi

FINRA menemukan bahwa Webull menyetujui lebih dari 120.000 rekening tanpa melakukan verifikasi identitas pelanggan secara memadai. Beberapa pemohon mengirimkan foto lanskap sebagai pengganti kartu identitas.

Perusahaan tersebut juga gagal mengidentifikasi atau menyelidiki 473 transfer ACH tidak sah yang melibatkan lebih dari $1,5 juta yang dipindahkan dari lembaga keuangan lain ke rekening Webull. Angka ini mewakili transfer, bukan kerugian yang belum terkonfirmasi.

Tinjauan Pelaksanaan dan Perbaikan

Webull kurang memadai dalam menilai kualitas eksekusi di pusat pasar yang bersaing dan, pada waktu-waktu tertentu, mengabaikan peninjauan terhadap pesanan yang tidak dapat diperdagangkan.

Perusahaan harus mengesahkan perbaikan atas kekurangan pencegahan pencucian uang (AML) dan pencurian identitas serta menunjuk konsultan independen untuk pelaksanaan yang terbaik.

Kasus ini menggambarkan mengapa sumber daya verifikasi, pemantauan, dan pengawasan harus sejalan dengan pertumbuhan pelanggan.

Peringatan bagi Investor

Periksa rekam jejak regulasi broker Anda, pantau transfer, dan segera laporkan aktivitas yang mencurigakan. Registrasi tidak menghilangkan risiko investasi atau operasional. Ikuti BrokersView untuk pembaruan risiko.

Bacaan Terkait

• FINRA mendenda tastytrade sebesar $850.000 karena gagal dalam proses peninjauan eksekusi terbaik.
• FINRA mendenda GMS Group sebesar $35.000 karena kegagalan pengawasan dan pelanggaran kepatuhan terhadap Peraturan BI.
• FINRA Menjatuhkan Denda kepada Broker-Dealer Standard Chartered di AS atas Kegagalan Pelaporan TRACE