Penipuan Perdagangan BTC Senilai $72.000 Menargetkan Investor Lansia Berusia 77 Tahun Melalui Dasbor Palsu dan Transfer UPI Berlapis

Seorang pensiunan berusia 77 tahun di India kehilangan sekitar $72.000 setelah terjebak dalam skema perdagangan BTC palsu yang dioperasikan melalui media sosial, koordinasi WhatsApp, dan dasbor perdagangan online palsu. Korban pertama kali dihubungi melalui Facebook pada Oktober 2024 oleh akun yang menggunakan nama "Anna," yang mempromosikan perdagangan mata uang kripto sebagai sumber pendapatan tambahan. Komunikasi kemudian dialihkan ke WhatsApp, di mana individu lain yang mengidentifikasi dirinya sebagai "Mia" memperkenalkannya ke grup perdagangan kripto eksklusif dan memberikan tautan untuk membuka akun perdagangan dan membuat dompet digital. Selama beberapa bulan, korban mentransfer dana ke beberapa ID UPI, dengan platform tersebut menampilkan saldo yang terus meningkat dalam dolar AS untuk mensimulasikan keuntungan. Pada suatu saat, dasbor tersebut mencerminkan saldo sebesar $39.588, memperkuat ilusi keuntungan yang sah.

Antarmuka Perdagangan dan Simulasi Keuntungan yang Dibuat-buat

Antarmuka perdagangan menunjukkan pertumbuhan yang stabil setelah setiap transfer, menciptakan lingkungan terkontrol yang dirancang untuk mendorong peningkatan deposit. Dasbor beroperasi secara independen dari infrastruktur pertukaran yang dapat diverifikasi, berfungsi semata-mata sebagai alat manipulasi visual. Tidak ada transaksi mata uang kripto aktual yang dikonfirmasi pada catatan blockchain publik. Sebaliknya, platform tersebut mencerminkan angka internal yang meniru aktivitas perdagangan BTC secara real-time untuk mempertahankan kredibilitas.

Peningkatan Pembayaran Melalui Tuntutan “Pajak” dan “Verifikasi”

Pada tanggal 19 September 2025, ketika korban mencoba menarik dana, permintaan tersebut diblokir. Operator meminta pembayaran "pajak" sebelum dana dilepaskan, diikuti dengan verifikasi tambahan dan biaya pemrosesan. Setiap pembayaran dialihkan ke akun UPI yang berbeda, sehingga jejak transaksi menjadi terfragmentasi. Meskipun berulang kali dijamin bahwa pokok dan keuntungan akan dikreditkan setelah persyaratan dipenuhi, penarikan tetap tidak dapat diakses. Total transfer selama periode tersebut mencapai hampir $72.000.

Indikator Aliran Dana dan Pencucian Uang

Penyidik ​​kejahatan siber yang meninjau catatan transaksi mengidentifikasi beberapa ID UPI penerima, yang menunjukkan teknik berlapis yang umum dikaitkan dengan pencucian uang digital. Dana diduga disebarluaskan melalui rekening perantara dan berpotensi dialihkan ke luar saluran perbankan domestik, sehingga mempersulit pelacakan dan pemulihan aset. Pihak berwenang sedang memeriksa log obrolan, catatan pembayaran, dan rekening keuangan terkait sebagai bagian dari penyelidikan yang sedang berlangsung.

Kasus ini mencerminkan model penipuan investasi kripto terstruktur yang menargetkan individu lanjut usia melalui lingkungan perdagangan yang direkayasa, koordinasi pesan terenkripsi, dan jaringan pembayaran digital terdistribusi.