Monzo Bank didenda £ 21 juta oleh FCA karena kegagalan pengendalian kejahatan keuangan

Otoritas Peraturan Perilaku Keuangan Inggris (FCA) mendenda Monzo Bank Ltd sebanyak 21,09 juta pound karena kekurangan serius dalam sistem dan kontrol anti-kejahatan keuangan bank antara Oktober 2018 dan Agustus 2020.

Dalam temuannya, FCA menuduh Monzo berulang kali melanggar persyaratan peraturan yang melarang bank membuka rekening untuk pelanggan berisiko tinggi, melanggar pembatasan ini antara Agustus 2020 dan Juni 2022. Terlepas dari peringatan, Monzo dilaporkan menerima lebih dari 34.000 klien berisiko tinggi selama periode itu.

Monzo memperluas basis pelanggannya dari sekitar 600.000 pada tahun 2018 menjadi lebih dari 5,8 juta pada tahun 2022. Namun, penilaian risiko pelanggan, prosedur orientasi, dan sistem pemantauan transaksinya gagal berkembang sesuai dengan itu.

Karena kekurangan ini, FCA melakukan tinjauan independen terhadap kerangka kerja anti kejahatan keuangan Monzo pada Agustus 2020. Sementara itu, FCA juga menerapkan pembatasan untuk mencegah bank menerima pelanggan berisiko tinggi, tetapi Monzo kemudian tidak mematuhi pembatasan tersebut.

Therese Chambers, Direktur Eksekutif Penegakan Hukum dan Pengawasan Pasar FCA mengkritik praktik bank dan mencatat bahwa pelanggan mendaftar menggunakan "informasi yang jelas tidak masuk akal", seperti menggunakan landmark London sebagai alamat, yang jelas menunjukkan kelemahan sistem pengendalian kejahatan keuangan perusahaan.

Sebagai tanggapan, Monzo telah menetapkan dan menyelesaikan program perubahan kejahatan keuangan, yang bertujuan untuk memperkuat kerangka kerja pengendalian kejahatan keuangan dan selaras dengan rekomendasi FCA.

FCA menegaskan kembali komitmennya untuk mengawasi perusahaan keuangan secara ketat, menekankan perlunya sistem dan kontrol yang tepat untuk mengelola risiko kejahatan keuangan. Kasus ini menandai hukuman terkait pengendalian kejahatan keuangan kesepuluh yang dijatuhkan oleh regulator pada bank dalam empat tahun terakhir.

Dalam tindakan serupa pada bulan November lalu, Metro Bank PLC didenda 16,675 juta pound oleh FCA karena gagal menerapkan prosedur pemantauan risiko pencucian uang yang tepat.