Barclays Dipukul dengan Penalti FCA £ 42 Juta Atas Kegagalan Pengendalian Kejahatan Keuangan

Badan Peraturan Perilaku Keuangan Inggris (FCA) telah menghukum denda sebesar £ 42 juta terhadap kedua perusahaan karena kesalahan serius dalam manajemen risiko kejahatan keuangan oleh Barclays Bank UK PLC dan Barclays Bank PLC.

Barclays Bank UK PLC - Kasus WealthTek

Barclays Bank UK PLC didenda £ 3.093 juta karena gagal mengevaluasi risiko pencucian uang sebelum membuka rekening dana pelanggan untuk WealthTek. Bank mengabaikan pemeriksaan pada daftar layanan keuangan yang menunjukkan WealthTek tidak memiliki otorisasi untuk memegang dana pelanggan. Akibatnya, £34 juta disimpan ke akun itu, membuat pelanggan menghadapi risiko pencucian uang yang lebih tinggi.

Barclays telah berjanji untuk membayar sukarela £ 6,3 juta untuk menutup celah pendanaan pelanggan yang terkena dampak. Denda tersebut dikurangi dari £4.419 juta menjadi £3.093 juta karena penyelesaian awal.

Mitra utama WealthTek dituduh secara terpisah oleh FCA atas penipuan dan pencucian uang pada Desember 2024.

Kasus Barclays Bank PLC - Stunt & Co

Barclays Bank PLC didenda 39,3 juta pound karena gagal mengelola risiko pencucian uang dengan Stunt & Co. Hanya dalam waktu lebih dari setahun, lebih dari 46,8 juta pound dari Fowler Oldfield, organisasi pencucian uang bernilai jutaan pound, mengalir ke akun Stunt & Co. Bank itu tidak bertindak sesuai dengan peringatan penegak hukum dan tidak mulai meninjau hubungannya dengan Fowler Oldfield sampai FCA mulai menuntut NatWest Bank atas hubungannya dengan Fowler Oldfield.

FCA mengatakan, "Dengan menyediakan layanan perbankan kepada Stunt & Co, Barclays memfasilitasi aliran dana terkait kejahatan keuangan." 

Dalam strategi pengaturan FCA 2024, kejahatan keuangan menjadi prioritas bagi bank ritel. Awal bulan ini, Monzo Bank Ltd didenda sebanyak £ 21 juta oleh FCA atas kesalahan terkait dengan kelemahan serius dalam sistem dan kontrol anti-kejahatan keuangan bank selama Oktober 2018 hingga Agustus 2020.