BaFin menyoroti penawaran investasi yang tidak disetujui dan skema perdagangan online terkoordinasi yang menargetkan investor.

Otoritas Pengawasan Keuangan Federal telah menyampaikan kekhawatiran terkait penawaran investasi tanpa izin dan skema perdagangan daring terkoordinasi yang menargetkan investor di Jerman, dengan menyebutkan risiko terkait prospektus yang hilang, layanan tanpa izin, dan penyalahgunaan identitas.

Bukti menunjukkan bahwa beberapa operator menawarkan investasi modal kepada publik tanpa menerbitkan prospektus yang dipersyaratkan. Berdasarkan Undang-Undang Investasi Modal Jerman (VermAnlG), penawaran semacam itu hanya diperbolehkan dengan persetujuan terlebih dahulu. Regulator meninjau prospektus untuk kelengkapan dan kejelasan, tetapi tidak memverifikasi keakuratannya atau menilai penerbitnya.

Investigasi juga menunjukkan taktik terstruktur lintas batas yang digunakan untuk menarik investor. Skema ini sering dimulai dengan promosi online, diikuti dengan undangan ke grup pesan tempat para ahli yang dianggap kredibel membangun kredibilitas. Peserta kemudian diarahkan ke platform eksternal untuk memperdagangkan instrumen keuangan atau aset kripto. Keuntungan awal atau penarikan terbatas mungkin ditampilkan sebelum setoran yang lebih besar didorong, setelah itu penarikan sering dibatasi.

Secara paralel, sejumlah situs web telah diidentifikasi yang menampilkan diri sebagai penyedia layanan keuangan yang sah namun beroperasi tanpa izin. Beberapa menggunakan klaim peraturan yang tidak dapat diverifikasi, sementara yang lain menyalahgunakan identitas perusahaan nyata. Platform-platform ini sering mengubah domain dan beroperasi sebagai bagian dari skema jaringan yang lebih luas.

Layanan keuangan, sekuritas, dan aset kripto di Jerman memerlukan otorisasi yang tepat. Investor disarankan untuk memverifikasi penyedia melalui basis data resmi dan memastikan keberadaan prospektus yang disetujui sebelum berinvestasi, sambil tetap waspada terhadap penawaran yang tidak diminta dan klaim pengembalian yang tinggi.

Entitas dan platform yang dikenal dan diidentifikasi dalam peringatan BaFin meliputi: