ASIC Mengeluarkan Peringatan Terakhir Terkait Penghasilan Prospek untuk Konsultasi Keuangan

Badan pengawas keuangan Australia, ASIC , mengeluarkan peringatan terakhir bahwa perusahaan penasihat keuangan dapat membahayakan lisensi mereka dengan menggunakan penyedia layanan pihak ketiga. Laporan mereka pada 9 November 2026 tentang 15 pemegang lisensi jasa keuangan Australia menemukan bahwa beberapa penyedia layanan pihak ketiga menilai profil risiko klien atau membahas rekomendasi investasi.

Ketika Rujukan Berubah Menjadi Saran Pribadi

Seorang pencari prospek dapat melakukan rujukan dengan mengatur pertemuan dengan seorang penasihat. Merekomendasikan peralihan ke dana pensiun tertentu dapat dianggap sebagai nasihat keuangan pribadi jika penelepon mempertimbangkan tujuan, situasi keuangan, atau kebutuhan klien, atau jika orang yang wajar mungkin mengharapkan mereka untuk melakukannya. ASIC menyatakan bahwa pemegang lisensi harus memastikan bahwa hanya penasihat yang berwenang yang memberikan nasihat pribadi dan bahwa penasihat tersebut bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka.

Lebih dari A$678 Juta Dialihkan atau Diinvestasikan

Dari Januari 2025 hingga Juni 2026, para pencari prospek (lead generator) mereferensikan 7.639 klien baru , atau 35% dari semua klien baru di seluruh perusahaan yang ditinjau. Referensi tersebut menghasilkan pengalihan atau investasi lebih dari A$678 juta , dengan sekitar 90% berasal dari tabungan pensiun.

ASIC menemukan bahwa beberapa perusahaan memiliki akses terbatas ke rekaman panggilan dari para pencari prospek atau kurang berupaya untuk melacak produk mana yang direkomendasikan oleh para penasihat. Beberapa penelepon menggunakan klaim yang berpotensi menyesatkan atau membandingkan kinerja dana secara tidak setara untuk mendorong peralihan.

Peringatan bagi Investor

Waspadalah terhadap panggilan tak terduga yang menawarkan pengecekan dana pensiun gratis atau menekan Anda untuk segera memindahkan dana. Periksa otorisasi penasihat di Daftar Penasihat Keuangan sebelum menyetujui transfer. Untuk peringatan investor lainnya atau untuk bertanya tentang penyedia layanan keuangan, kunjungi Tanya Jawab BrokersView .

Bacaan Terkait

• Proposal FFSP ASIC Menyoroti Model Operasional Pialang Lintas Batas
• ASIC Mengusulkan Perpanjangan Perlindungan Investor CFD hingga Tahun 2037
• Seiring Masuknya AI ke Lantai Perdagangan, ASIC Memperketat Kontrol Algoritma