AMF Denda Carat GP dan Direksi Sebesar €2,5 Juta atas Kegagalan Kepatuhan

Regulator keuangan Prancis, AMF, telah menjatuhkan denda sebesar total €2,5 juta kepada Carat GP, sebuah firma penasihat investasi keuangan, dan kedua direkturnya, Jimmy Guinet dan Sébastien Renaud, menyusul pelanggaran serius terhadap kewajiban regulasi. Komite Penegakan Hukum memutuskan pada 5 November 2025 dan mengeluarkan larangan permanen bagi Carat GP dan Bapak Renaud untuk beroperasi sebagai penasihat investasi keuangan. Bapak Guinet menerima larangan tersebut selama sepuluh tahun.

Komite menemukan bahwa Carat GP tidak memiliki sistem pengarsipan yang aman, yang penting bagi operasionalnya, dan gagal memenuhi tanggung jawab profesionalnya. Sistem prosedural perusahaan untuk tata kelola produk, manajemen konflik kepentingan, penanganan pengaduan, serta anti pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme semuanya tidak memadai. Perusahaan juga tidak menghasilkan dokumentasi peraturan yang diwajibkan.

Investigasi lebih lanjut menetapkan bahwa Carat GP tidak bertindak jujur, adil, atau demi kepentingan terbaik kliennya. Bapak Renaud memanfaatkan posisinya untuk menawarkan investasi tanpa dokumen kepada klien, sementara firma tersebut gagal menerapkan sistem untuk mencegah atau mendeteksi tindakan tersebut. Perusahaan juga tidak bekerja sama sepenuhnya dengan misi inspeksi, sehingga melanggar kewajibannya untuk melakukan uji tuntas dan transparansi.

Untuk pertama kalinya, Komite Penegakan Hukum memutuskan bahwa direktur perusahaan telah melanggar peraturan dalam kapasitas pribadi mereka. Bapak Renaud tidak menjalani pelatihan profesional tahunan, tidak bertindak cermat selama inspeksi, dan secara tidak patut menerima dana klien di rekening pribadinya. Bapak Guinet tidak mengambil langkah-langkah untuk mencegah Bapak Renaud menerima dana untuk investasi yang tidak terdokumentasi, sehingga melanggar kewajibannya untuk memastikan Carat GP bertindak jujur ​​dan demi kepentingan terbaik klien.

Komite Penegakan Hukum, yang terdiri dari para hakim dan profesional, berwenang memberikan sanksi kepada individu dan perusahaan atas pelanggaran hukum yang diatur AMF. Komite ini dapat menyetujui perjanjian penyelesaian dan berkontribusi pada edukasi investor dengan memperjelas persyaratan peraturan.

BrokersView Mengingatkan Anda

AMF adalah otoritas independen yang bertanggung jawab untuk memastikan bahwa tabungan yang diinvestasikan dalam produk keuangan terlindungi, mengawasi kelancaran fungsi pasar keuangan, dan menyediakan informasi yang akurat dan andal bagi investor. Melalui inisiatif seperti ini, AMF terus meningkatkan literasi keuangan dan mendorong perilaku investasi yang bijaksana di kalangan investor baru di Prancis.

Klik di sini untuk mengetahui lebih banyak  broker yang diregulasi AMF .