Цена на золото только что достигла 4000 долларов — вот сколько, по мнению экспертов, стоит покупать

Учитывая, что во вторник цена на золото впервые превысила 4000 долларов за унцию , вы, возможно, задаетесь вопросом, следует ли этому драгоценному металлу занять более значимое место в вашей инвестиционной стратегии.

С начала года цены выросли на 54% , что ставит страну на путь к лучшим годовым показателям с 1979 года .

Инвесторы часто обращаются к золоту, когда теряют доверие к другим активам, как правило, в периоды экономической неопределенности или рыночного стресса, поскольку оно рассматривается как средство сбережения, сохраняющее свою ценность.

А когда доллар США падает, золото дешевеет для международных покупателей, что повышает спрос. Это способствовало росту цен в этом году, поскольку Центральный банк Китая накапливает золото, отдаляясь от американских ценных бумаг, говорит Роб Хоуорт, старший директор по инвестиционной стратегии в US Bank Wealth Management.

Рост цен также отражается на спросе на обеспеченные золотом биржевые инвестиционные фонды (ETF), которые можно приобрести на брокерском счёте и торговать ими как акциями. Это делает их одним из самых простых способов инвестирования в золото. По данным Всемирного золотого совета , в сентябре эти фонды зафиксировали самый высокий уровень покупок инвесторов за всю историю .

«Золото может играть определенную роль в портфелях, обеспечивая диверсификацию по сравнению с традиционными акциями и облигациями», — говорит Хоуорт.

Какую долю ваших инвестиций следует вкладывать в золото?

Инвесторы могут получить доступ к золоту, покупая физическое золото, такое как слитки или монеты, инвестируя в обеспеченные золотом ETF или владея акциями горнодобывающих компаний.

Однако наиболее доступным способом инвестирования, вероятно, являются обеспеченные золотом ETF, которые хранят физическое золото в хранилищах и, как правило, отслеживают цену металла.

«Это самый ликвидный, эффективный с точки зрения налогообложения и малозатратный способ инвестирования в золото», — рассказал CNBC дипломированный финансовый аналитик и сертифицированный финансовый консультант Блэр Дюкенэ .

Большинство консультантов рекомендуют удерживать долю золота в портфеле на уровне 5% или менее , однако основатель Bridgewater Рэй Далио настроен гораздо более оптимистично, выступая за увеличение доли золота до 15% в периоды рыночного стресса.

Далио давно рассматривает золото как средство защиты от падения доверия к деньгам и рынкам. Он говорит, что золото стоит особняком, потому что это «единственный актив, которым кто-то может владеть, и вам не нужно зависеть от кого-то, кто заплатит вам деньги».

Однако большинство консультантов рассматривают золото не как основную инвестицию, а скорее как полезный инструмент хеджирования в неспокойные времена. Это связано с тем, что оно не приносит дохода или прибыли, а его стоимость полностью зависит от спроса инвесторов. Риск заключается в том, что если цены перестанут расти, инвесторы «останутся с активом, не приносящим доход», говорит Хоуорт.

Слабый доллар США — ещё один фактор, который следует учитывать: исторически золото и доллар, как правило, движутся в противоположных направлениях , причём более слабый доллар делает золото более привлекательным для мировых покупателей. Если экономика США останется устойчивой, укрепление доллара может ограничить дальнейший рост цен на золото, говорит он.

«Учитывая эти риски, золото в лучшем случае является вспомогательным инструментом — возможно, его доля составляет от 0% до 5% портфеля», — говорит Хоуорт.

Хотя золото имеет своё место, «слишком большая доля золота в вашем портфеле может обернуться против вас», — говорит Билл Шафрански, сертифицированный финансовый директор (CFP) в Moneco Advisors . При этом «я не вижу ничего плохого в ставке от 2% до 5%, особенно если это помогает вам лучше спать по ночам». Хотите стать своим собственным боссом? Запишитесь на новый онлайн-курс CNBC « Как начать бизнес: для начинающих предпринимателей» . Получите пошаговое руководство по запуску вашего первого бизнеса — от тестирования идеи до увеличения дохода.

Источник: CNBC