Financial Industry Regulatory Authority

Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) adalah regulator non-pemerintah terbesar yang mengawasi perusahaan sekuritas yang melakukan bisnis dengan publik AS. Dibentuk pada tahun 2007 melalui penggabungan Asosiasi Pedagang Sekuritas Nasional (NASD) dan divisi Regulasi Anggota Bursa Efek New York, di bawah pengawasan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), FINRA berkomitmen untuk melindungi investor dan memastikan integritas pasar.

Tanggung jawabnya mencakup hampir setiap aspek industri sekuritas: mendaftarkan dan mendidik para profesional industri, memeriksa kepatuhan perusahaan, mengembangkan peraturan, menegakkan peraturannya sendiri dan undang-undang sekuritas federal, serta menyediakan pendidikan investor. FINRA juga mengoperasikan infrastruktur pasar yang penting, seperti sistem pelaporan perdagangan, dan mengelola forum terbesar di AS untuk menyelesaikan sengketa antara investor dan perusahaan terdaftar.

Keanggotaan di FINRA membutuhkan komitmen yang signifikan, termasuk kepatuhan terhadap berbagai pengamanan yang dirancang untuk melindungi investor dan integritas pasar sekuritas.

Persetujuan Keanggotaan yang Ketat
Perusahaan harus menjalani tinjauan menyeluruh sebelum bergabung dengan FINRA, membuktikan bahwa mereka memenuhi standar peraturan, memiliki sistem pengawasan yang baik, dan mempekerjakan personel tanpa riwayat pelanggaran serius.

Stabilitas Keuangan & Pelaporan
Perusahaan anggota harus mempertahankan modal minimum, menyerahkan laporan keuangan secara berkala, menjalani audit tahunan, dan menjadi anggota SIPC—memastikan aset pelanggan terlindungi jika perusahaan gagal.

Pemeriksaan & Penegakan Hukum Berkala
FINRA memeriksa perusahaan setidaknya setiap empat tahun (lebih sering untuk perusahaan berisiko tinggi) untuk memeriksa kepatuhan terhadap aturan dan perlindungan investor, dan dapat mengenakan denda, penangguhan, atau larangan atas pelanggaran.

Pendaftaran & Transparansi Pialang
Semua individu yang terkait harus mendaftar ke FINRA, mengungkapkan aktivitas pribadi dan profesional, dan informasi latar belakang mereka dapat diakses publik melalui BrokerCheck.

Kualifikasi & Penyelesaian Sengketa
Personel terdaftar harus lulus ujian dan menyelesaikan pendidikan berkelanjutan. FINRA juga mengoperasikan sistem arbitrase yang banyak digunakan untuk menyelesaikan sengketa pelanggan dengan cepat dan terjangkau, dengan putusan publik dan penegakan hukum untuk kasus tidak membayar.

Jika Anda memiliki perselisihan dengan broker yang diatur oleh FINRA, Anda dapat melanjutkan dengan cara berikut:

Cara pertama:
Langkah pertama yang disarankan adalah menghubungi broker Anda secara langsung untuk menanyakan tentang transaksi apa pun yang tidak Anda pahami atau tidak Anda otorisasi. Jika Anda tidak puas dengan tanggapannya, sampaikan masalah tersebut kepada manajer cabang atau departemen kepatuhan perusahaan. Jika Anda mengalami kerugian finansial atau terjadi perdagangan yang tidak sah, ajukan keluhan Anda secara tertulis dan simpan salinan semua korespondensi.

Cara ke-2:
Jika masalah tetap tidak terselesaikan, atau jika Anda tidak yakin apakah kekhawatiran Anda berada di bawah wewenang FINRA, Anda dapat mengajukan pengaduan ke FINRA secara online: https://investor-complaints.datacollection.finra.org/

Cara ke-3:

Layanan Penyelesaian Sengketa (DRS) FINRA membantu investor dan perusahaan menyelesaikan sengketa terkait sekuritas melalui Arbitrase dan Mediasi.

Ajukan Klaim Arbitrase: https://www.finra.org/arbitration-mediation/file-claim#arbitration

Minta Mediasi: https://drapps.finra.org/medforms

Catatan: FINRA dapat merujuk pengaduan Anda ke regulator lain jika berada di luar yurisdiksinya, yang dapat menunda investigasi.

Secara umum, profil broker yang diatur oleh FINRA dapat ditemukan di halaman BrokerCheck FINRA.

1. Langsung saja kunjungi situs web BrokerCheck FINRA: https://brokercheck.finra.org.

2. Pilih tab “Firm” (bukan “Individual”).

3. Masukkan nama perusahaan atau informasi identifikasi lain yang diberikan oleh broker (misalnya, nomor CRD, alamat) di kolom pencarian.

4. Setelah mengirimkan pencarian Anda, gulir ke bawah halaman, hasil pencarian akan muncul di sana, menampilkan detail seperti nama perusahaan, alamat bisnis, status registrasi, dan nomor CRD.