Financial Crimes Enforcement Network

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), sebuah biro di dalam Departemen Keuangan AS, mengumpulkan dan menganalisis informasi tentang transaksi keuangan untuk memerangi pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan keuangan lainnya, baik di dalam negeri maupun internasional.

Misi FinCEN adalah untuk melindungi sistem keuangan dari aktivitas ilegal, memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta meningkatkan keamanan nasional dengan menggunakan otoritas keuangan secara strategis dan mengumpulkan, menganalisis, dan menyebarluaskan intelijen keuangan.

Tanggung jawab utama Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) meliputi:

1. Mengumpulkan, menganalisis, dan menyebarluaskan data transaksi keuangan untuk mendukung upaya penegakan hukum, regulasi, dan keamanan nasional;

2. Menerapkan dan menegakkan peraturan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan kontra terorisme (CFT) berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA);

3. Mewajibkan lembaga keuangan tertentu, termasuk bisnis jasa keuangan (MSB) dan beberapa pedagang valuta asing, untuk mendaftar ke FinCEN dan mematuhi kewajiban pelaporan dan pencatatan.

4. Berkoordinasi dengan mitra domestik dan internasional untuk memerangi kejahatan keuangan.

Penting untuk dicatat bahwa FinCEN tidak mengatur pedagang valuta asing dalam hal perilaku pasar, persyaratan modal, atau perlindungan konsumen. Meskipun beberapa dealer forex harus mendaftar ke FinCEN sebagai MSB untuk kepatuhan AML/CFT, pengawasan operasional dan kehati-hatian yang lebih luas merupakan tanggung jawab regulator lain, seperti Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) atau Asosiasi Berjangka Nasional (NFA). Oleh karena itu, peran FinCEN terbatas pada intelijen keuangan dan kepatuhan BSA, bukan pengawasan regulasi yang komprehensif.

Secara umum, profil broker yang terdaftar di FinCEN dapat ditemukan di halaman Pencarian Pendaftar MSB. Cobalah untuk menemukannya dan periksa apakah informasi pada profil broker sesuai dengan informasi di situs web broker tersebut.

Langkah-langkah detailnya adalah sebagai berikut:

1. Temukan nomor registrasi MSB atau nama resmi broker, yang dapat Anda temukan di situs web mereka.

2. Masukkan nomor registrasi MSB atau nama resmi ke dalam kolom pencarian di https://www.fincen.gov/resources/msb-state-selector.

3. Anda kemudian akan melihat profil singkat broker di situs web FinCEN. Klik nama broker untuk mengunduh dokumen dan memeriksa detail registrasinya, termasuk aktivitas MSB yang diizinkan.

Jika Anda memiliki perselisihan dengan broker yang terdaftar di FinCEN, Anda dapat menempuh cara-cara berikut:

Cara pertama: Cara yang disarankan adalah menghubungi broker secara langsung dan berdiskusi dengan mereka untuk menemukan solusi.

Cara kedua: Jika Anda tidak puas dengan solusi broker, Anda dapat menghubungi FinCEN melalui: https://assistance.fincen.gov/contact/s/.