Australian Transaction Reports and Analysis Centre

AUSTRAC memainkan peran ganda sebagai regulator anti pencucian uang dan pendanaan kontra terorisme (AML/CTF) Australia sekaligus sebagai unit intelijen keuangan. Hal ini membantu membangun ketahanan dalam sistem keuangan, memungkinkan AUSTRAC untuk menggunakan intelijen keuangan dan regulasi untuk mengganggu pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan serius lainnya.

Sebagai regulator AML/CTF, AUSTRAC mengawasi lebih dari 19.000 bisnis yang menyediakan layanan keuangan, perjudian, emas batangan, pengiriman uang, dan pertukaran mata uang digital. AUSTRAC memastikan bahwa bisnis-bisnis ini mematuhi kewajiban mereka untuk menerapkan sistem dan kontrol untuk mengelola risiko mereka dan melindungi diri mereka sendiri dan masyarakat dari penyalahgunaan kriminal.

Sebagai unit intelijen keuangan, AUSTRAC mengumpulkan dan menganalisis laporan dan informasi keuangan untuk menghasilkan intelijen yang mendukung investigasi penegakan hukum dan keamanan nasional. Analis spesialis mereka menghasilkan intelijen yang terarah dan dapat ditindaklanjuti serta berkolaborasi erat dengan mitra industri, pemerintah, dan penegak hukum untuk memberikan hasil investigasi dan operasional yang nyata.

AUSTRAC tidak secara langsung mengatur aktivitas perdagangan forex; tanggung jawab ini berada di bawah Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC).

AUSTRAC memastikan bahwa entitas dan broker yang diatur mematuhi kewajiban mereka berdasarkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Kontra Terorisme 2006 (UU AML/CTF), serta kewajiban berkelanjutan mereka berdasarkan Undang-Undang Pelaporan Transaksi Keuangan 1988 (UU FTR) yang telah dicabut. Hal ini melindungi baik entitas maupun sektor keuangan dari penyalahgunaan kriminal.

Kewajiban entitas pelapor AUSTRAC meliputi pelaporan transaksi keuangan dan aktivitas mencurigakan kepada AUSTRAC, misalnya melalui:

- laporan hal-hal mencurigakan (SMR);

- laporan transaksi ambang batas (TTR); dan

- laporan instruksi transfer dana internasional (IFTI).

Kegiatan pengaturan juga meliputi:

- mengidentifikasi risiko baru dan yang muncul;

- mengidentifikasi dan mengumpulkan data untuk menghasilkan wawasan pengaturan;

- menggunakan wawasan pengaturan dan intelijen keuangan untuk menilai kerentanan industri dan ancaman terhadap sektor keuangan Australia;

- Berkolaborasi dengan industri untuk meningkatkan manajemen risiko dan memberikan edukasi tentang risiko dan kepatuhan;

- Mendukung operasi keamanan nasional dan penegakan hukum;

- Mengambil pendekatan berbasis risiko untuk intervensi terhadap entitas pelapor yang tidak patuh;

- Mengambil tindakan penegakan hukum terhadap entitas pelapor atas pelanggaran serius dan/atau sistemik terhadap Undang-Undang Anti Pencucian Uang/Pendanaan Terorisme (AML/CTF).

Pendekatan yang disarankan sebelum meningkatkan masalah adalah menghubungi broker secara langsung untuk membahas solusi.

Jika broker gagal menyelesaikan masalah atau merespons, Anda dapat mengajukan pengaduan ke Otoritas Pengaduan Keuangan Australia (AFCA), badan penyelesaian sengketa independen utama untuk sengketa keuangan di Australia.

Harap dicatat bahwa AUSTRAC tidak menyediakan layanan pengaduan untuk penyedia layanan keuangan.

Namun, jika Anda ingin mengajukan pengaduan tentang AUSTRAC atau stafnya, silakan kirim email ke complaintsaboutaustrac@austrac.gov.au dengan rincian pengaduan Anda dan informasi yang relevan.