Transisi MiCA Memicu Peningkatan Penipuan Peniruan Identitas Kripto di Seluruh Uni Eropa

Penerapan kerangka kerja Markets in Crypto-Assets (MiCA) oleh Uni Eropa telah menciptakan peluang baru bagi para penipu, di mana para pelaku penipuan menyamar sebagai regulator dan platform kripto berlisensi untuk menargetkan pengguna yang memindahkan aset dari penyedia yang tidak berlisensi.

Sejak implementasi penuh MiCA pada 1 Juli, lebih dari 1.700 platform kripto tanpa izin diharuskan untuk berhenti melayani pelanggan Uni Eropa atau mengarahkan pengguna ke alternatif berlisensi. Pada saat itu, hanya 323 perusahaan yang memiliki otorisasi MiCA yang valid, sehingga jutaan pengguna dihadapkan pada kebutuhan untuk memigrasikan aset digital mereka.

Regulator Eropa telah memperingatkan bahwa para penipu memanfaatkan transisi ini dengan meniru pemberitahuan migrasi yang sah, membuat situs web palsu, dan menggunakan dokumen palsu untuk meyakinkan pengguna agar mentransfer dana.

Otoritas Pasar Keuangan Prancis (AMF) mengatakan para penipu telah menyamar sebagai karyawannya dan meminta biaya di muka dari para korban yang konon ingin memulihkan dana yang dicuri. Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) juga telah mengkonfirmasi bahwa para penjahat menyalahgunakan nama dan logonya.

Otoritas Pasar Keuangan Belanda (AFM) memperingatkan bahwa proses migrasi itu sendiri telah menjadi celah keamanan, dan mendesak investor untuk memverifikasi penyedia kripto melalui register resmi sebelum mentransfer aset. Otoritas Pasar Keuangan Austria mengeluarkan peringatan serupa setelah ratusan platform kehilangan status hukumnya.

Peniruan identitas regulator tidak terbatas pada Uni Eropa. Otoritas Pengawasan Keuangan Inggris (FCA) mencatat 4.465 laporan peniruan identitas FCA palsu selama paruh pertama tahun 2025, dengan 480 korban mengalami kerugian finansial.

Regulator Eropa menekankan bahwa mereka tidak meminta transfer dana melalui pesan pribadi atau menghubungi konsumen untuk mengatur pembayaran. Investor harus memverifikasi entitas hukum spesifik yang memegang otorisasi MiCA daripada hanya mengandalkan nama merek yang familiar, karena lisensi yang dipegang oleh perusahaan induk atau anak perusahaan di luar negeri tidak secara otomatis mencakup entitas lain dalam grup tersebut.