Singapura Akan Memperluas COSMIC Setelah Platform Memperkuat Deteksi AML (Anti Pencucian Uang)

Singapura akan memperluas platform Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorism Financing Information & Cases (COSMIC) selama dua tahun ke depan setelah pihak berwenang menyatakan bahwa platform tersebut telah meningkatkan kemampuan bank untuk mendeteksi aktivitas keuangan ilegal dan mendukung investigasi penegakan hukum.

Berbicara di Parlemen pada tanggal 5 Agustus, Menteri Negara Alvin Tan, yang menjawab atas nama Wakil Perdana Menteri dan Ketua Otoritas Moneter Singapura (MAS) Gan Kim Yong, mengatakan bahwa COSMIC telah menghasilkan hasil positif sejak diluncurkan pada 1 April 2024. Platform ini memungkinkan bank-bank yang berpartisipasi untuk berbagi informasi risiko tentang nasabah yang menunjukkan tanda-tanda pencucian uang atau pendanaan terorisme, membantu mengidentifikasi jaringan yang mencurigakan dan memperkuat kerangka kerja anti-kejahatan keuangan negara.

Pada fase awalnya, COSMIC melibatkan enam bank komersial besar dan berfokus pada tiga area berisiko tinggi: penyalahgunaan badan hukum, penyalahgunaan pembiayaan perdagangan, dan pembiayaan proliferasi. Informasi yang dipertukarkan melalui platform tersebut telah mendorong bank-bank yang berpartisipasi untuk mengirimkan laporan transaksi mencurigakan tambahan, sementara peninjauan mendorong penutupan sejumlah besar rekening nasabah yang mencurigakan. Intelijen yang dibagikan juga telah membantu MAS dan otoritas penegak hukum dalam mengidentifikasi jaringan mencurigakan untuk penyelidikan tepat waktu.

Regulator tersebut menambahkan bahwa efektivitas COSMIC diakui dalam evaluasi bersama terbaru Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) terhadap Singapura, yang menilai langkah-langkah negara tersebut untuk memerangi pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi.

Berdasarkan hasil tersebut, MAS kini bekerja sama dengan industri perbankan untuk memperluas platform di luar tiga kategori risiko awalnya dan menggandeng bank-bank besar tambahan yang memainkan peran kunci dalam upaya AML/CFT Singapura. Perluasan ini diharapkan selesai dalam dua tahun ke depan.

MAS menyatakan akan menerapkan pendekatan yang terukur dalam peluncurannya, dengan tujuan meningkatkan berbagi informasi sekaligus menjaga kerahasiaan pelanggan dan mengurangi risiko de-risking yang tidak perlu oleh lembaga keuangan.