Peringatan Konsumen BaFin: Layanan Keuangan Tidak Sah dan Penipuan Identitas

Pada tanggal 2 September 2025, Otoritas Pengawas Keuangan Federal Jerman (BaFin) mengeluarkan beberapa peringatan terkait layanan keuangan yang tidak sah dan penipuan identitas. Peringatan ini sangat penting bagi investor ritel dan individu yang mencari layanan broker. Berikut adalah rincian peringatan terbaru:

Quadrikam.com

BaFin memperingatkan layanan di situs quadrikam.com. Situs ini tidak terkait dengan Quadrik Asset Management AG yang diawasi di Swiss. Operator menawarkan deposito berjangka di Jerman melalui telepon dan email, dengan klaim palsu terkait bank berlisensi. Ini kemungkinan merupakan kasus penipuan identitas.

Conixpay.com

BaFin memperingatkan layanan di situs conixpay.com. Perusahaan ini, yang diduga berbasis di Wuppertal, menyebut dirinya sebagai bank dan menawarkan pinjaman serta polis asuransi tanpa izin. Siapa pun yang menawarkan layanan perbankan, asuransi, pembayaran, keuangan, atau sekuritas di Jerman memerlukan izin dari BaFin. Perusahaan ini tidak memiliki izin.

Richfield Invest SA

BaFin memperingatkan layanan di situs richfield-invest.com dan richfieldinvest.com. Richfield Invest SA, yang diduga berbasis di Frankfurt am Main, menawarkan deposito berjangka dan saran investasi tanpa izin. Mereka secara keliru mengklaim diawasi oleh BaFin dan Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (Finma), yang sebenarnya tidak benar.

Revenuesbank.com

BaFin memperingatkan layanan di situs revenuesbank.com. Operator menawarkan transaksi perbankan dan layanan keuangan tanpa izin yang diperlukan. Siapa pun yang melakukan bisnis perbankan atau menyediakan layanan keuangan atau investasi di Jerman harus memiliki izin dari BaFin. Perusahaan ini tidak memiliki izin.

Finaxanlage.de

BaFin memperingatkan layanan di situs finaxanlage.de. Operator menawarkan layanan perbankan, khususnya deposito berjangka, dan layanan keuangan tanpa izin yang diperlukan. Mereka memberi kesan bahwa layanan berasal dari Finax, o.c.p., a.s. cabang Frankfurt am Main, yang terdaftar di BaFin sebagai institusi sekuritas lintas batas, tetapi ini tidak benar; ini merupakan kasus penipuan identitas.

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

BaFin memperingatkan layanan dari Fidelity Investments Europe GmbH di grup dan chat WhatsApp, aplikasi FDmin, serta situs fidel-investments.com dan houtai.citadelbd.com. Perusahaan menawarkan rekomendasi pembelian instrumen keuangan dan cryptocurrency, namun tidak berasal dari FIL Fondsbank GmbH atau perusahaan lain di bawah merek Fidelity. Ini adalah kasus penipuan identitas.

Enterprise-investment.org

BaFin memperingatkan konsumen tentang layanan di situs enterprise-investment.org. Operator menyebut diri mereka Enterprise-investment CORP LTD dengan alamat bisnis di London, Inggris. BaFin tidak memiliki informasi yang menunjukkan hubungan perusahaan-perusahaan ini dengan situs atau layanan yang ditawarkan. Ini diduga merupakan kasus penipuan identitas.

Esmartfinance.ltd

BaFin memperingatkan layanan di situs esmartfinance.ltd. ESMART FINANCE dengan kantor terdaftar tidak jelas menawarkan layanan keuangan dan sekuritas tanpa izin. Siapa pun yang melakukan bisnis perbankan atau menyediakan layanan keuangan, investasi, atau aset kripto di Jerman harus memiliki izin dari BaFin. Perusahaan ini tidak memiliki izin.