BaFin Peringatkan Meningkatnya Skema Penipuan Menggunakan Grup Perdagangan WhatsApp

BaFin telah mengeluarkan peringatan baru tentang penipuan yang menggunakan grup WhatsApp dan aplikasi perdagangan bernama KI-ZEP. Aplikasi ini terus berganti nama dan dipromosikan melalui situs web seperti ki-zep(.)com dan h5.beststreaming(.)vip. Menurut BaFin, terdapat kecurigaan kuat bahwa operator tak dikenal tersebut menawarkan layanan keuangan, perdagangan sekuritas, dan layanan terkait kripto di Jerman tanpa izin apa pun.

Skema ini terkait dengan platform perdagangan DOEX dan modelnya mengikuti pola yang lazim ditemukan pada skema investasi penipuan lainnya yang mengandalkan komunitas WhatsApp dan iklan menyesatkan.

Operasi ini biasanya dimulai dengan iklan daring yang mengklaim menawarkan tips saham gratis, pelajaran trading, atau wawasan pasar. Iklan-iklan ini seringkali menyalahgunakan nama dan gambar pakar keuangan ternama atau lembaga yang teregulasi. Setelah pengguna menunjukkan minat, mereka diarahkan untuk menghubungi promotor melalui WhatsApp dan ditambahkan ke grup.

Di dalam grup, seorang pakar pasar yang memproklamirkan diri memberikan penjelasan tentang strategi perdagangan dan peluang investasi "eksklusif". Seorang asisten khusus membantu mengelola obrolan dan berinteraksi dengan anggota untuk membangun kepercayaan. Selama berminggu-minggu, para pemimpin grup mempresentasikan model investasi yang konon memberikan imbal hasil tinggi, memperkenalkan sistem keuangan khusus, atau bahkan mempromosikan token kripto mereka sendiri, mendorong anggota untuk membeli sebelum penjualan publik.

Anggota sering kali termotivasi dengan check-in harian, kampanye hadiah, atau undian berhadiah yang menawarkan kripto atau barang fisik. Ketika investor mulai mengikuti saran, mereka diarahkan untuk mendaftar di platform perdagangan eksternal atau aplikasi khusus yang sering digambarkan memiliki akses terbatas atau fitur khusus. Beberapa pengguna ditawarkan masa percobaan dengan modal awal yang kecil. Untuk menjaga kredibilitas, penarikan kecil diperbolehkan di awal.

Namun, setoran biasanya disalurkan melalui rekening bank asing atau dilakukan dalam mata uang kripto, sehingga menyulitkan pelacakan dana. Seiring waktu, tekanan untuk menyetor lebih banyak uang meningkat, sementara penarikan menjadi terbatas atau bahkan mustahil. Situs web yang menghosting platform perdagangan juga sering berubah, sehingga mempersulit pengguna untuk melacak operator.

BrokersView mengingatkan Anda

Otoritas Pengawas Keuangan Federal (BaFin) adalah regulator keuangan utama Jerman yang mengawasi sektor perbankan, asuransi, dan sekuritas. Badan ini menjaga integritas pasar, menegakkan kepatuhan, dan melindungi investor dari praktik keuangan yang buruk.

Klik untuk menemukan lebih banyak broker yang diregulasi oleh BaFin.