BaFin Memberi Peringatan kepada Konsumen tentang Layanan Keuangan Online yang Tidak Sah

Otoritas Pengawasan Keuangan Federal (BaFin) memperingatkan konsumen dan investor tentang sejumlah platform layanan keuangan dan skema investasi online tidak berizin yang beroperasi di Jerman. Menurut BaFin, beberapa situs web, aplikasi, dan grup pesan menawarkan layanan perbankan, investasi, dan aset kripto tanpa izin yang diperlukan. Banyak dari operator ini menggunakan detail perusahaan palsu, nomor registrasi yang menyesatkan, dan pencurian identitas untuk menampilkan diri sebagai perusahaan yang sah.

Laporan menunjukkan bahwa konsumen telah dihubungi melalui email, grup WhatsApp, dan media sosial, sering kali menerima tawaran investasi dengan imbal hasil tinggi atau rencana perdagangan eksklusif. Dalam beberapa kasus, operator menyamar sebagai perusahaan resmi atau tokoh berpengaruh di bidang keuangan, memberikan referensi palsu tentang lisensi atau persetujuan peraturan. BaFin telah mengkonfirmasi bahwa tidak satu pun dari perusahaan atau individu yang terlibat memiliki lisensi untuk menyediakan layanan keuangan di Jerman. Berinteraksi dengan platform ini membawa risiko keuangan dan hukum yang serius.

Beberapa pelaku juga mempromosikan skema mereka melalui aplikasi seluler, platform perdagangan, dan grup obrolan. Korban biasanya dibujuk untuk menyetor dana dengan janji peluang investasi eksklusif, tetapi akses sering diblokir setelah uang ditransfer. BaFin telah menekankan bahwa melakukan layanan perbankan, investasi, atau aset kripto di Jerman memerlukan otorisasi eksplisit, dan konsumen harus tetap waspada ketika didekati oleh platform yang tidak dapat diverifikasi atau tawaran yang tidak diminta.

Platform dan operator tidak resmi yang diketahui meliputi: