عملية احتيال في تداول العملات الرقمية عبر تطبيق تيليجرام تتسبب في خسارة امرأة من مومباي ما يقارب 400 ألف روبية.

خسرت امرأة تبلغ من العمر 38 عامًا من حي ناهور في مومباي ما يقارب 400 ألف روبية بعد انضمامها إلى مجموعة على تطبيق تيليجرام تدّعي تقديم إرشادات في تداول الأسهم. قدّمت المجموعة نفسها على أنها مجتمع من المتداولين والخبراء ذوي الخبرة، ووعدت بتحقيق أرباح ثابتة. ولكسب ثقتها، طُلب منها في البداية دفع مبالغ صغيرة جدًا تتراوح بين 120 و500 روبية. بعد هذه المعاملات التجريبية، تم إرسال لقطات شاشة مُفبركة تُظهر أرباحًا مزعومة، لتشجيعها على زيادة المبالغ.

زيادة التحويلات عبر حسابات متعددة

على مدار أربعة أيام، بين 22 و25 ديسمبر، قامت المرأة بتحويل أموال على دفعات متعددة باستخدام معرفات UPI وحسابات بنكية مختلفة قدمتها لها المجموعة. وقُدِّم كل تحويل على أنه استثمار في تداول الأسهم، مصحوبًا غالبًا بتعليمات أو رسائل جديدة تحثها على "زيادة" رصيدها لتحقيق عوائد أفضل. وبمجرد أن تجاوز المبلغ الإجمالي 380 ألف روبية، توقفت التحديثات وتأكيدات الأرباح، ولم تُستجب لطلبات سحبها.

آليات الاحتيال واستجابة الشرطة

يقول المحققون إن المحتالين استخدموا حسابات متعددة لتصعيب تتبع الأموال، معتمدين بشكل أساسي على معاملات نظام المدفوعات الموحد (UPI). وقدّمت المرأة بلاغاً، وسجّلت الشرطة محضراً رسمياً بموجب المواد ذات الصلة من قانون تكنولوجيا المعلومات وقانون بهاراتيا نيايا سانهيتا. وقد تتبّعت السلطات ما لا يقل عن 11 حساباً مصرفياً مرتبطاً بالاحتيال، بينما لا تزال التحقيقات جارية.

تحذيرات للمستثمرين

يحذر المسؤولون من أن عمليات الاحتيال هذه غالباً ما تنتحل صفة سماسرة مسجلين أو تستخدم تطبيقات تحاكي منصات التداول. وتُعدّ الوعود بأرباح مضمونة، وطلبات إرسال الأموال إلى حسابات شخصية أو متعددة، والاعتماد على لقطات الشاشة، مؤشرات تحذيرية.

تُذكّر منصة BrokersView المستثمرين بضرورة توخي الحذر عند التعامل مع نصائح التداول على منصات مثل تيليجرام وواتساب ووسائل التواصل الاجتماعي، وعدم تحويل الأموال تحت أي ضغط. كما تحثّ المنصة المواطنين على التحقق من المنصات عبر مواقعها الرسمية، وتجنب التسرع في الاستثمار.